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北京農商銀行
鎖定
北京農商銀行改制成立於2005年10月19日,是國務院首家批准組建的省級股份制農村商業銀行。北京農商銀行擁有694家網點,居北京市各銀行機構之首,是唯一一家金融服務覆蓋全市所有182個鄉鎮的金融機構。
2020年3月9日,“2019年中國銀行業100強榜單”發佈,北京農商銀行排名第28位。
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- 中文名
- 北京農商銀行
- 外文名
- BEIJING RURAL COMMERCIAL BANK
- 成立時間
- 2005年10月19日
- 原 名
- 北京農村商業銀行
北京農商銀行銀行簡介
北京農商銀行的市場定位是“立足首都,服務三農,服務企業,服務百姓”;
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經營理念是“穩健可持續全面發展”;發展規劃是“專業化經營、系統化管理、集約化控制”;企業遠景是“流程銀行、特色銀行、精品銀行”的戰略目標不斷邁進
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資產質量優於全國商業銀行平均水平。五級不良貸款率0.97%,同比下降0.73個百分點,優於全國商業銀行2014年11月末1.31%的平均水平;撥備覆蓋率374%,同比提高132個百分點,優於全國商業銀行2014年11月末229.7%的平均水平,抵禦風險的能力明顯增強。
截至2014年9月末,北京農商銀行資產規模突破5000億元大關,達到5129億元;各項存款餘額突破4000億元大關,達到4154億元;人民幣儲蓄存款突破2000億元,達到2162億元,位居北京市銀行機構第3位;各項貸款餘額達到2600億元淨增額連續5年位居北京市同業前列;各項存款、貸款餘額均位居全國農商銀行系統第1位。在2014年7月英國《銀行家》雜誌最新發布的排名中,北京農商銀行按照一級資本位列全球千強銀行第262位。
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北京農商銀行積極應對利率市場化和互聯網金融衝擊,結合經營發展的實際狀況,以科技創新為支撐,統籌推進組織架構創新、管理體制創新、考核機制創新、營銷體系創新、渠道建設創新、流程優化再造、業務與產品創新,有力夯實了穩健可持續全面發展的基礎。僅近3年,就投產以信貸管理系統為代表的各類科技項目2022個,應用系統從50個增加到129個,研發投產金融新產品和服務項目超1000項,綜合金融服務能力和市場競爭能力明顯提升
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北京農商銀行始終把“做好三農服務”作為重點工作,以“大三農”視角,積極開展涉農業務,圍繞信貸資金支持、改善農村金融服務功能、提升農村地區支付結算水平進行了一系列創新和探索,取得了明顯的成效。
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研發了“重點村改造貸款、集體產業貸款、資產量化貸款和棚户區改造貸款”等新農村建設貸款,“板栗農户貸款、冷水魚養殖貸款、民俗旅遊户貸款”等新農家農户貸款產品,積極支持涉農經濟發展,在北京市10個郊區縣中,貸款餘額均位居同業前5位。
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充分發揮北京市網點數量第一、金融服務覆蓋面最廣的渠道優勢,同時運用信息化技術不斷探索推進渠道創新,着力打造財富管理中心、貴賓理財中心、理財網點、普通網點、社區銀行、自助銀行、鄉村自助店、鄉村便利店、村村通服務點、網上銀行、電話銀行、手機銀行、微信銀行等全方位、立體式、多層次的服務渠道,為客户提供方便、快捷、全天候多樣化金融服務。在北京市10個郊區縣中,在其中的7個區縣存款餘額排名同業第1位。
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北京農商銀行品牌形象
行徽
太極圖形——代表世間萬物循環融合、和諧相生,體現北京農商銀行構建“和諧銀行、創造無限價值”的企業責任與願景。
紅色——體現了北京農商銀行根植於首都的鮮明地域特色,嚴謹、莊重中流露濃郁的文化底藴;表達了北京農商銀行以客户為本、用心服務的赤誠之心。
主形象
騰飛的鳳凰,展翅高飛的態勢喻示北京農商銀行沿着既定的市場定位和發展目標騰飛,煥發勃勃生機;飛揚四溢的鳳尾,寓意北京農商銀行熱情地為五湖四海的客户提供一流產品,一流服務;金色體現了金融行業屬性與北京農商銀行追求卓越的遠大抱負。
北京農商銀行經營業務
北京農商銀行個人業務
金鳳凰財富管理
財富管理中心、貴賓理財中心、理財顧問、鳳凰金賬户
儲蓄業務
信用卡
出國金融服務
繳費充值
代繳費中間業務“鳳凰支付易”品牌
北京農商銀行公司業務
小微企業服務
信貸業務
經營型物業抵押貸款、土地儲備及一級開發貸款、法人商業用房貸款、房地產開發貸款、建築安裝企業流動資金貸款、保障性住房項目貸款、銀行承兑匯票貼現、銀行承兑匯票買方付息貼現、國內保理業務、應收租賃款保理、中關村科技園區貸款
存款及結算
現金管理
公司外匯
貨幣市場型理財產品、貴金屬
代理信託業務
代理信託計劃資金收付
北京農商銀行三農業務
個人三農業務
便利農貸、創業農貸、暖心農貸、特色農貸、鄉村便利店、鄉村自助店
企業三農業務
北京農商銀行電子銀行
手機銀行
微信銀行
公眾號為“北京農商銀行e服務”,賬户服務、信用卡、金融資訊
自助銀行
電話銀行
賬户查詢、轉賬匯款、代繳費、臨時掛失、短信通知服務、預約服務、校園卡轉賬、增值服務、福彩業務、基金業務、其他服務
賬户餘額變動短信通知、短信授權轉賬、短信通知收款方、信用卡消費及還款提示等
電視繳費
通過手中的電視遙控器即可完成手機費、固話費、燃氣費、水費、供暖費等多項費用的繳納
網上商城
開展網上支付業務合作,包括基於網上支付平台開展合作的第三方支付機構,如支付寶、快錢、首信易支付、易寶支付、環迅支付等;以及B2B、B2C、C2C電子商務特約商户,如雲網、錢袋網、第五大道、新華旅行網等,通過我行電子商務系統,客户可以足不出户享受現代化的電子金融服務,輕鬆地通過我行網上銀行實現網上購物、機票購買、話費充值、基金申購等各項功能。
農商快捷支付
賬户查詢、網上支付、手機支付
鳳凰e賬户
賬户管理、購買理財產品、小額網上支付、小額繳費等金融服務功能
北京農商銀行投資理財
金鳳凰理財
穩贏.富逸、穩贏.信逸、穩健.安榮和豐盈.富逸系列貨幣市場型人民幣理財產品
鳳凰精選基金
“鳳凰精選”基金池是北京農商銀行代銷基金的精選品牌。每季度投資理財專家團隊根據客户的不同偏好,從收益、風險、基金經理、管理團隊、歷史業績、持倉情況、市場趨勢等多角度對眾多基金公司旗下數百支基金進行綜合評價和模型分析,為客户精心遴選綜合評級較高、未來趨勢較好的不同風險類別的基金,組成“鳳凰精選”基金池,為投資人選擇中長期投資品種和產品提供參考和借鑑。
鳳凰隨心保、百萬抗癌保險
實物貴金屬
北京農商銀行資產總額
2023年一季報顯示,截至3月末,北京農村商業銀行資產總額達11921.38億元,較年初增長6.49%;報告期內,該行實現利潤總額25.09億元,同比增長1.44%;實現淨利潤21.47億元,同比增長1.47%。
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北京農商銀行特色產品
鳳凰金賬户
鳳凰金賬户是貴賓客户在北京農商銀行專享貴賓服務,擁有尊貴享受的專屬賬户。是為貴賓客户量身定製了銀聯標準白金借記卡,是作為貴賓客户的唯一身份標識。持卡客户只需要出示卡片或按照約定提供卡片號碼,就可享受多種專項服務項目,滿足持卡人的“衣、食、住、行、遊、購、娛”等多方面的需求,協助貴賓客户財富長期穩健的升值,提高生活的質量和品位。
鳳凰惠民卡
鳳凰惠民卡是北京農商銀行為享受各級政府資金補貼及社會保障人羣專門定製的一張借記卡。
鳳凰惠民卡既能夠辦理各級政府資金補貼及社會保障等專屬業務,一折一卡輕鬆實現集中領取補貼和上繳保險,便於客户進行資金統一管理;又能夠提供存取款、投資理財等金融服務。同時,還具有京郊休閒旅遊等方面的增值服務。
鳳凰福農卡
鳳凰福農信用卡是面向北京城鄉地區廣大涉農類客户及小微、個體工商户發放的借貸合一信用卡。具有一次審批、循環使用、存款計息、用信便捷、資金實時到賬、按日計費、隨借隨還等特點,主要滿足客户“短、頻、快”的現金需求。
鳳凰親情卡
親情速匯通產品是北京農商銀行為來京務工人員打造的專屬金融服務工具,產品採用“親情卡+特色匯款服務”的獨特設計,成功辦理此產品後可享受到北京農商銀行銀行卡產品在消費、存取現、代繳費等多方面的用心服務,最重要是減輕匯款到家的成本壓力。
銀政惠民賬户
鳳凰鄉村遊活動
“鳳凰鄉村遊,體驗新農村”活動是在北京市農委的支持與引導下,由北京農商銀行、北京觀光休閒農業行業協會主辦。活動整合了北京各郊區縣的特色農產品專賣店、採摘園、農業觀光園、農家樂、度假村、旅遊景點等各類鄉村旅遊資源,由北京農商銀行提供全方位金融支持,使廣大市民在京郊旅遊也可享受到刷卡支付等金融服務。
社區便利店
北京農商銀行的“社區便利店”主要是在居民社區、企業廠區、校園、集貿市場等場所,通過布放壁掛式或大堂式多功能自助終端設備,以各類繳費、充值、轉賬、匯款等業務為切入點,為社區客户提供7*24小時自助金融服務。
鄉村便利店
“鄉村便利店”主要建設在無金融覆蓋的偏遠農村地區千人以上的行政村,店址選擇村民活動較為集中的村委會,通過自助服務加人工輔導的模式,為村民提供便捷的基本金融服務。是一種成本相對低廉、服務延伸面廣的新型農村金融服務模式。
“鄉村便利店”配備了多功能自助終端機、96198直通電話機和網銀自助服務機,可提供小額助農取現、繳費充值、轉賬匯款、定活互轉、醫保轉賬、補登存摺、查詢等業務,並提供電話銀行、網上銀行等多樣化的金融渠道服務。經測算,鄉村便利店的全部功能可滿足農村地區客户約82%的基本金融需求。
鄉村自助店
“鄉村自助店”是指在農村地區特定場所布放金融自助設備,在銀行傳統自助服務基礎上增加有人引導服務,將“自助服務+有人引導服務”有機結合的一種服務模式。主要提供現金存取、轉賬、查詢、自助繳費等全部或部分自助金融業務,提供業務諮詢、引導、宣傳、銷售及櫃枱延伸服務等項服務,有效解決農村地區客户的絕大部分金融需求。
“鄉村自助店”主要布放對象選擇3000人以上金融空白行政村,產品功能更加豐富,提供了農村客户需求強烈的現金存取服務,在選點標準、產品功能、服務對象等方面,與“鄉村便利店”、有人網點互為補充,形成北京農商銀行覆蓋農村地區不同經濟發展狀況的金融服務網絡。
社區e服務
“社區e服務”是北京農商銀行為惠及社區小微商户和便利百姓生活,將金融服務深入社區而推出的一款創新型產品,包括用户端、商户端、管家端,其通過北京農商銀行電子賬户將線上支付與線下服務相結合,為社區居民提供方便快捷的社區生活及日常金融服務。
該產品特點:一是通過電子地圖和手機定位功能為客户鎖定社區周邊2公里內的實體商店與服務產品;二是從線上到線下,為客户提供手機線上瀏覽、預定、支付、送貨上門,線下實體店消費的功能;三是操作的便利性,為商户提供“三分鐘開店”、商品展示、廣告推送等服務,為社區居民提供周邊分類服務及產品服務選擇、快速下單等功能;四是便民金融服務,基於電子賬户可為客户提供餘額理財、定期存款和繳費等便民金融服務。
鳳凰e賬户
鳳凰e賬户作為一種新型的電子結算工具,主要面向個人客户使用,任一個人可通過北京農商銀行門户網站、手機銀行等非櫃面渠道以實名自助申請方式在線開立電子賬户,在經過銀行實名認證並由客户自助辦理激活後,通過其在線小額支付功能實現“社區e服務”和“鳳凰鄉村遊”的實時支付。鳳凰e賬户不能辦理其他結算業務,申請過程需嚴格遵守實名認證的要求,僅能在線小額支付和購買理財產品、不能提取現金,且在產品的設計中考慮使用安全和各類風險的防範。
鳳凰寶
中信建投基金攜手北京農商銀行在其全轄網點推出餘額理財類產品“鳳凰寶——中信建投鳳凰貨幣市場基金”。該產品申購和贖回實行“全自動”模式,即客户簽約設定賬户最低留存餘額500元,超出部分每日自動轉為“鳳凰寶”貨幣基金份額,若取現、轉賬或消費時活期賬户資金餘額不足,將自動贖回,具備“閒散資金理財、實時消費支付、轉賬、取現”等功能,既滿足穩定投資收益,又保證日常需求的流動性。
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北京農商銀行現任領導
北京農商銀行所獲榮譽
2014年英國《銀行家》雜誌中,北京農商銀行一級資本位列全球1000家銀行第262位,資產規模全球排名第198位。其中,一級資本排名較2013年的第285位上升了23位,較2012年的第306位上升了44位。
在第十屆北京國際金融博覽會上,北京農商銀行社區e服務、鳳凰速通信用卡雙雙榮獲“最佳創新發展獎”。
2014經中國人民銀行營業管理部審核,市場利率定價自律機制複審並表決通過,報經中國人民銀行總行備案,北京農商銀行取得市場利率定價自律機制基礎成員資格。
在中國人民銀行營業管理部召開的2013年度北京轄區信貸政策導向效果評估通報會上,北京農商銀行榮獲小微企業信貸政策和涉農信貸政策“先進單位”稱號。
在中國人民銀行營業管理部2013年度“代理國債銷售與兑付業務”評比中,北京農商銀行在北京市參評的29家金融機構中取得第一名。
中國銀行間交易商協會公告:包括北京農商銀行在內的4家地方性商業銀行首批獲非金融企業債務融資工具B類主承銷業務資格,北京農商銀行也是獲得該項資質的首家農村金融機構。
北京農商銀行榮獲北京地區2014年“金融知識進萬家”宣傳月活動“先進單位”。
在中國銀行業協會召開的《中國銀行業社會責任報告》發佈暨社會責任工作表彰會上,北京農商銀行推薦參評項目——北京市首家持牌社區銀行榮獲中國銀行業2013年度最佳社會責任實踐案例獎。
在中國銀行業協會舉辦的銀團貸款與交易專業委員會第五屆年會上,北京農商銀行“南水北調來水調入密雲水庫調蓄工程”銀團貸款項目獲2013年度銀團貸款最佳交易獎,這是北京農商銀行首次獲得全國性銀團貸款業務評優活動獎項。
在中國銀行業協會召開的文明規範服務百佳示範單位表彰會上,北京農商銀行獲得普及金融知識萬里行活動“最佳成效獎”。
北京農商銀行在中國中小商業企業協會主辦的“第九屆中國中小企業家年會”上,榮獲“2014全國支持中小企業發展十佳商業銀行”榮譽稱號,“惠商寶”電子結算融資產品榮獲“2014年度全國中小企業最受歡迎金融特色產品”獎。
北京農商銀行榮獲中國人民銀行營業管理部2013年金融統計與分析優秀集體一等獎。
北京農商銀行社會責任
2013年,北京農商銀行相繼獲得國務院頒發的“全國新型農村和城鎮居民社會養老保險工作先進單位”榮譽稱號、“年度最佳農村商業銀行”、“北京市納税信用A級企業”、“最佳服務三農獎”、“社會力量參與社會主義新農村建設先進集體”等榮譽稱號,所轄房山支行史家營分理處榮獲中國銀行業協會頒發的“中國銀行業年度最佳社會責任特殊貢獻網點獎”。
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- 參考資料
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- 1. 北京農商銀行 .就業信息網[引用日期2014-12-23]
- 2. 北京農村商業銀行更名為北京農商銀行 .北京農商銀行[引用日期2014-11-28]
- 3. 2019年中國銀行業100強榜單 .中國銀行業協會[引用日期2020-03-12]
- 4. 北京農商行簡介 .鳳凰網[引用日期2014-12-10]
- 5. 北京農商銀行立足首都服務三農 .新華網[引用日期2014-12-16]
- 6. 北京農商銀行經營業績創歷史最好水平 .北京青年報[引用日期2015-01-15]
- 7. 北京農商銀行5年改革思變之路 .人民網[引用日期2014-12-16]
- 8. 北京農村商業銀行 .考試網[引用日期2014-12-22]
- 9. 改制創新 特色立行 .和訊新聞[引用日期2014-12-16]
- 10. 北京農商銀行改制不改向 服務三農不動搖 全力支持首都三農產業發展 .北京農商銀行[引用日期2014-12-16]
- 11. 改制創新 特色立行 .北京青年報[引用日期2014-12-25]
- 12. 中信建投鳳凰貨基發行 .海外網[引用日期2015-03-25]
- 13. 北京農商銀行獲得“年度最佳農商銀行”獎項 .人民網[引用日期2015-01-04]
- 14. 北京農商銀行榮膺“全國新型農村和城鎮居民社會養老保險工作先進單位” .新華網[引用日期2014-12-24]
- 15. 重磅發佈丨第五屆“西城青年之星”揭曉! .青春西城[引用日期2022-05-01]
- 16. 建團100週年北京市先進組織和先進個人光榮榜揭曉 .北京青年[引用日期2022-05-01]
- 17. 毛文利獲批出任北京農商銀行副行長 .金融界.2023-06-05[引用日期2023-06-05]
- 18. 萬億級農商行副行長任職資格獲批! .中國農村金融雜誌社[引用日期2023-07-18]
- 19. 嚴重違反審慎經營規則,北京農商銀行被罰80萬元|界面新聞 · 快訊 .界面新聞[引用日期2023-12-07]
- 20. 華夏銀行行長關文傑擬赴任北京農商行 .經濟觀察報.2024-01-06[引用日期2024-01-06]
- 21. 關文傑調任北京農商行黨委書記,今日到任 .每經網.2024-01-10
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