外匯業務

⒈ 代理外匯資金清算：

工商銀行是中國最大的清算銀行，擁有國內最先進的本外幣資金匯劃與內部清算系統，工商銀行已可以提供世界所有可自由兑換貨幣的清算服務。

⑴ 代客外匯買賣：為滿足銀行同業對不同幣種即期或遠期的支付需求，工商銀行可接受銀行同業委託辦理即期或遠期外匯買賣。即期交易將於成交日後兩個工作日內進行交割，遠期交易將於約定的將來特定時間（成交日後兩個工作日以上）、按照約定的幣種、金額及匯率進行交割。工商銀行可提供多幣種的外匯買賣業務，包括美元、歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、澳大利亞元、新加坡元、丹麥克朗、瑞典克朗、挪威克朗、加拿大元、新西蘭元等可自由兑換貨幣。

作為國家外匯指定銀行，工商銀行可以為不具備業務資質的銀行同業提供代理結售匯服務。工商銀行每日公佈的掛牌匯價中有14個外幣幣種可辦理結、售匯業務。這些幣種是：美元（USD）、港幣（HKD）、日元（JPY）、歐元（EUR）、英鎊（GBP）、瑞士法郎（CHF）、加拿大元（CAD）、澳大利亞元（AUD）、新加坡元（SGD）、丹麥克郎（DKK）、挪威克郎（NOK）、瑞典克郎（SEK）、澳門元（MOP）、新西蘭元（NZD）。工商銀行對外掛牌的外匯牌價包括五種標價，即：外匯中間價、外匯買入價（銀行現匯結匯價）、外匯賣出價（銀行現匯售匯價）、外匯現鈔買入價（銀行現鈔結匯價）、外匯現鈔賣出價（銀行現鈔售匯價）。

：工商銀行代客外匯理財業務的主要工具是各類外匯結構性存款，即在普通外匯存款的基礎上，將存款的最終收益與一個或多個金融產品的價格表現掛鈎，以提供高於一般定期存款的利率。協議掛鈎的金融產品可以是匯率、利率、股票、指數、商品及債券等等。

：工商銀行代客外匯風險管理業務是根據銀行同業的財務管理目標，通過運用各種金融工具，特別是各類衍生金融工具及其組合，協助銀行同業對預期收入結構以及債務結構進行調整，力求使未來現金流入與未來現金流出的幣種、期限相匹配，防範因國內外經濟環境及匯率、利率變化帶來的外匯風險，合理控制融資成本。

六、特點和優勢

工商銀行始終把實現國際化作為發展的戰略目標之一，將國際業務的發展置於全行發展的前沿位置。工商銀行的國際業務具有悠久的歷史和良好的信譽、眾多的境外機構和代理行的資金支持等優勢。

外匯，就是外國貨幣或以外國貨幣表示的能用於國際結算的支付手段。中國1996年頒佈的《外匯管理條例》第三條對外匯的具體內容作出如下規定：外匯是指：　①外國貨幣。包括紙幣、鑄幣。　②外幣支付憑證。包括票據、銀行的付款憑證、郵政儲蓄憑證等。　③外幣有價證券。包括政府債券、公司債券、股票等。　④特別提款權、歐洲貨幣單位。　⑤其他外幣計值的資產。外匯業務

一、功能定義

外匯業務是工商銀行的重要業務之一，主要包括代理外匯資金清算和外匯資金業務等。

二、產品簡介

我行通過設在境外賬户行的外幣清算賬户、SWIFT系統以及資金匯劃系統為銀行同業及非銀行金融機構提供外匯資金清算代理業務。我行通過客户在我行清算中心或所屬分行開立的外幣備用金賬户，為客户提供匯出匯款與匯入匯款解付服務，代理客户進行多幣種的外匯資金清算。我行為客户備付金賬户中超過協議規定的最低存款部分支付利息，利率參照LIBOR的水平，由雙方協商確定。與此同時，工商銀行可以為客户提供的包括結構性存款在內的外匯資金管理業務，增加客户提高資金收益水平的途徑。

通過運用各種金融工具，特別是各類衍生金融工具及其組合，工商銀行可以協助銀行同業在控制風險的前提下，實現外匯資產保值、增值的目的。工商銀行外匯資金業務品種主要包括代客外匯買賣、代理結售匯業務、代客外匯理財和代客外匯風險管理。

具備相應業務資格的銀行同業及金融機構客户。

具備相應業務資格的銀行同業及金融機構客户都可申請辦理。

第一點：善用理財預算，切記勿用生活必需資金為資本。善用理財預算，切記勿用生活必需資金為資本是新手炒外匯的第一條。想成為成功的外匯交易者，首先要有充足的投資資本，如有虧損產生，也不至於影響生活。

第二點：善用停損單減低風險。炒外匯的同時，應確立可容忍的虧損範圍，善用停損交易，才不至於出現鉅額虧損。虧損範圍依賬户資金情形，最好設定在賬户總額3%-10%，當虧損金額已達你的容忍限度，不要找尋藉口試圖孤注一擲，應立即平倉。在外匯交易中，固執是非常可怕的事情。

第三點：學會徹底執行交易策略，勿找藉口推翻原有的決定。炒外匯的最大致命傷，是當你（在損失已擴大的時候）開始找藉口不認賠平倉，想着行情可能一下子就會迴轉。不要讓風險超過原已設定的可容忍範圍，一旦損失已至原設定的限度，不要猶豫，立即平倉。匯市是變幻莫測的，既然已經產生了虧損，就不要讓它擴大。

第四點：記錄決定交易的因素。炒外匯最好每天詳細記錄決定交易的因素，看看當時是否有什麼事件消息，或是其他原因，讓你做了交易決定，做了交易後再加以分析，並記錄盈虧結果。要學習基本知識，可以去環球金匯的下載頻道。

第五點：也是最基本最重要的炒外匯原則，順勢操作，勿逆勢而行。虧損部位，要儘快終止；獲利部位，能持有多久，就放多久。另一重要守則是，不要讓虧損發生在原已獲利的部位上，面對市場突如其來的反轉走勢，與其平倉於沒有獲利的情形，也不要讓原已獲利的倉位，變成虧損。