基金從業考試

為進一步規範基金銷售行為，提高基金銷售人員業務水平和執業素質，中國證券業協會定於2008年9月舉行基金銷售人員從業考試。

根據《證券法》和《基金法》《證券投資基金銷售人員執業守則》的相關規定，"基金銷售人員應當具備從事基金銷售活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，並根據有關規定取得協會認可的證券從業資格"。"基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委託的基金代銷機構中從事宣傳推介基金、發售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關活動的人員"。

基金銷售人員從業考試因故暫停兩年，中國證券業協會11月22日發佈《2013年1月基金銷售人員從業考試公告》，標着着基金銷售人員從業考試將於2013年重啓。考試科目為“證券投資基金銷售基礎知識”一科。

基金銷售是基金運作管理的主要業務環節之一，其規範運作是擴大基金規模、保護投資者利益的重要保證。隨着我國證券投資基金業的快速發展，基金銷售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷售業務的人員迅速增加。基金銷售人員直接與投資者接觸，提供基金銷售服務，其業務水平和執業素質的提高關係到我國基金業的整體服務水平的提升和基金業的持續健康發展。根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規的規定，從事基金宣傳、推銷、諮詢等業務的人員，應當首先參加基金銷售人員從業考試，取得從業資格。

基金銷售人員從業考試成績長年有效;已通過協會組織的證券從業資格考試“證券市場基礎知識”和“證券投資基金”兩個科目者，視同已通過“基金銷售基礎”科目考試。 ^[1] 

基金銷售人員考試的人員主要是基金管理公司內部從事基金銷售的人員或者希望從事該職業的外部人員。具體報名條件為：

（一）報名截止日年滿18週歲；

（二）具有高中或國家承認相當於高中以上文憑；

（三）具有完全民事行為能力。

考試科目為"基金銷售基礎"一科。

考試採取閉卷機考形式，題目均為客觀題。考試時間為120 分鐘，試卷總分為100分，考試合格線為60分。

2013年考試參考書目為中國證券投資基金業協會2012年出版的《證券投資基金銷售基礎知識》一書。

2013年考試大綱使用2012年考試大綱。請登錄中國證券業協會網站“考試平台”，進入“考試通知”，即可查詢到相關考試大綱內容。 ^[2] 

考試時間為120 分鐘，試卷總分為100分，考試合格線為60分。

2013年1月20日在北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、瀋陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、保定、佛山、煙台、温州、泉州、拉薩、蕪湖、蚌埠、漳州、張掖、湛江、桂林、三亞、唐山、開封、洛陽、齊齊哈爾、宜昌、襄陽、張家界、衡陽、通化、徐州、無錫、贛州、錦州、包頭、濰坊、大同、寶雞、綿陽、曲靖、紹興、嘉興、涪陵、安慶、南平、天水、武威、珠海、柳州、廊坊、張家口、平頂山、新鄉、佳木斯、荊州、湘潭、吉林市、常州、鹽城、上饒、盤錦、赤峯、臨沂、臨汾、延安、南充、大理、金華、萬州、阜陽、馬鞍山、酒泉、慶陽、江門、汕頭、河池、梧州、駐馬店、牡丹江、七台河、荊門、黃岡、懷化、永州、南通、泰州、宜春、營口、通遼、鄂爾多斯、濟寧、長治、漢中、咸陽、瀘州、西昌、台州、舟山、烏魯木齊、阿克蘇、奎屯等128個城市同時舉行。

掌握有價證券的定義、分類、特徵；掌握證券市場的特徵、基本功能；熟悉證券市場的結構；掌握證券市場參與者；瞭解證券市場的產生與發展，瞭解我國證券市場的發展和對外開放。

掌握股票的定義、特徵、我國的股票類型；熟悉股票的一般分類、普通股票股東的權利和義務；掌握股票的價值與價格的概念。

熟悉影響股票價格的主要因素；掌握與股票相關的部分概念的含義。

掌握債券的定義和特徵；熟悉債券的票面要素和一般分類。

掌握我國債券的分類；熟悉債券與股票的區別。

掌握金融衍生工具的概念和特徵；瞭解我國主要金融衍生工具的類型和功能。

掌握證券發行市場的定義和構成；瞭解我國證券發行制度和發行方式。

熟悉證券交易方式；掌握證券交易所的定義、特徵、職能；瞭解證券交易所的組織形式和運作系統；掌握證券交易的原則和規則；掌握我國中小企業板市場和創業板市場的主要交易規則；瞭解我國的場外市場；瞭解股票價格指數的定義；瞭解國際市場主要的股票價格指數；熟悉我國主要的股票價格指數。

掌握證券市場監管的意義和原則、目標和手段；熟悉我國的證券市場監管機構。

掌握證券投資收益的來源和形式；掌握證券投資風險的定義和類型；掌握證券投資收益與風險的關係

掌握證券投資基金的概念與特點；熟悉證券投資基金與常見金融工具和理財產品的區別，熟悉基金的參與主體。

瞭解基金管理人的市場準入，熟悉基金管理人的職責，瞭解基金管理公司的主要業務，掌握基金管理公司治理結構的基本要求。

瞭解託管人的市場準入，熟悉基金託管人的職責，瞭解基金託管人的主要業務。瞭解基金銷售主體的變化。

熟悉基金的法律形式與運作方式。

熟悉各種類型基金的概念與特點。

瞭解基金的起源與早期發展，瞭解國外基金業的發展及其特點，熟悉我國證券投資基金業的發展及其特點；瞭解證券投資基金業在金融體系中的地位與作用。

熟悉封閉式基金和開放式基金的募集程序。

掌握封閉式基金的發售和合同生效的條件；熟悉封閉式基金上市交易條件、交易賬户的開立、交易規則；熟悉封閉式基金的交易費用。

熟悉開放式基金的發售、基金合同生效的條件；掌握開放式基金的認購步驟和收費模式，掌握基金認購份額的計算方法。

掌握開放式基金申購、贖回的概念；掌握申購、贖回的原則及申購份額、贖回金額的計算；掌握申購、贖回份額的登記與款項支付；掌握開放式基金的收費模式；掌握開放式基金份額的轉換、非交易過户、轉託管與凍結業務；掌握鉅額贖回的認定與處理方式。

瞭解ETF、LOF份額的募集認購方式，掌握ETF、LOF份額的交易規則、申購和贖回的原則。

掌握QDII基金申購與贖回的規定。

熟悉基金份額登記的基本概念；瞭解基金認/申購、贖回的登記結算流程。

掌握基金的投資運作管理目標、實現過程及投資運作的風險控制。

掌握基金資產估值的概念。

熟悉與基金有關的費用種類以及各種費用的計提標準及計提方式。

瞭解基金會計核算的概念。

掌握基金的利潤來源以及封閉式基金、開放式基金、貨幣市場基金利潤分配的有關規定。

瞭解基金管理人、託管人的税收規定；掌握機構法人、個人投資者投資基金的税收規定。

瞭解基金信息披露的分類和基本原則，瞭解基金信息披露的一般規定。

瞭解基金市場參與主體的信息披露義務和披露規則。

瞭解基金合同、招募説明書的主要披露事項及其運用。

瞭解基金季度報告、半年度報告、年度報告的主要內容及其應用。

瞭解基金信息披露的重大性概念及其標準，瞭解需要進行臨時信息披露的重大事件，瞭解基金澄清公告的披露。

掌握基金營銷的含義、特徵及主要內容；熟悉基金的銷售渠道。

熟悉建立客户關係的主要環節和基本方法；瞭解基金銷售的促銷手段；熟悉基金持續營銷、基金轉換以及基金定期定額的概念。

熟悉基金銷售客户服務的意義、內容和服務方式；熟悉客户投訴的處理方式。

熟悉基金銷售業務的風險種類；掌握基金銷售的風險防範措施。

掌握基金分析與評價的目的和意義，熟悉基金分析與評價的原則。

掌握對基金公司和基金經理進行分析評級的考察範圍，瞭解考察要點。

瞭解基金簡單份額淨值增長率、復權份額淨值增長率及其他收益率計算指標的概念和含義。

掌握基金風險的類型，瞭解對基金收益進行風險調整的意義，熟悉常用的風險調整後收益衡量指標。

瞭解指股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金、指數型基金、封閉式基金、QDII基金常用的分析指標，掌握基本分析要點。

瞭解基金評級的原理及方法，掌握基金評級的運用及侷限性。

第六章證券投資基金銷售的適用性

掌握基金銷售適用性的概念和內涵；掌握基金銷售適用性的意義；瞭解《證券投資基金銷售適用性指導意見》的內容。

掌握投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則的涵義。

熟悉基金投資者風險承受能力評價的方式和方法。掌握基金銷售適用性的實際應用。

瞭解投資者教育活動的內容和形式；瞭解基金管理公司和代銷機構的在投資者教育上的職責；熟悉基金銷售人員在投資者教育方面的職責；瞭解投資者教育的意義。

熟悉我國基金銷售的法規體系、監管框架；掌握基金銷售監管的意義、原則、目標和行政監管的主要手段；瞭解基金銷售的自律性組織及其工作方式。

熟悉基金銷售機構市場準入條件，熟悉有關法規針對基金銷售機構職責的規範；掌握基金銷售機構內部控制的概念、目標及原則，掌握基金銷售機構內部控制體系建設的基本要求；掌握基金銷售業務信息管理平台建設和維護的原則及基本要求，熟悉基金銷售業務信息管理平台的主要功能。　掌握基金銷售主要業務的操作規範；熟悉基金宣傳推介材料和活動的規範；掌握基金銷售費用的規範；熟悉基金銷售適用性的內容。

掌握基金銷售人員從業要求及行為規範，熟悉基金銷售人員執業守則的有關規定。

(一)考試成績長期有效。

(二)已通過協會組織的證券從業資格考試 "證券市場基礎知識"和"證券投資基金"兩個科目者，視同已通過"基金銷售基礎"科目考試。

報名採取網上報名方式，考生可登錄中國證券業協會網站報名。

報名費為人民幣70元，繳付方式、收據、准考證打印等有關事項請仔細閲讀協會網站報名須知。考試時間、考場地點將在准考證中明示。

書　名：

證券投資基金銷售基礎知識

證券投資基金銷售基礎知識

作　者：中國證券投資基金業協會 編寫

出版社：中國金融出版社

開　本：16開

本教材為2008年度基金銷售人員從業考試輔導用書，按照《基金銷售基礎考試大綱（2008年）》的要求編寫，主要包括證券基礎知識、證券投資基金基本理論與運作實務、證券投資基金監管法律法規及基金銷售人員行為規範等內容。

第一章 證券市場基礎知識

第一節 證券與證券市場概述

第二節 證券的主要類型

第三節 證券市場運行

第四節 證券投資的收益與風險

第二章 證券投資基金概述

第一節 基金的概念和特點

第二節 基金的運作機制和參與主體

第三節 基金的起源與發展

第四節 我國基金行業的發展歷程

第三章 基金的類型和分析方法

第一節 基金分類概述

第二節 基金的分類與應用

第三節 基金分析與評價的基本方法

第四章 基金市場的參與主體

第一節基金份額持有人

第二節基金管理人

第三節基金託管人

第四節 基金市場的服務機構

第五章 基金的運作

第一節 基金運作概述

第二節 基金的投資運作

第三節 基金的估值、費用和會計核算

第四節 基金的利潤分配和税收

第六章 基金的市場營銷

第一節 基金市場營銷概述

第二節 基金的銷售渠道

第三節 投資者分析

第四節 基金的促銷手段、營銷推廣及營銷管理

第五節 基金的銷售流程、客户服務及投資者教育

第六節 基金銷售活動及銷售人員行為的規範

第七章 基金的募集、交易與登記

第一節封閉式基金的募集與交易

第二節開放式基金的募集與認購

第三節 開放式基金的申購與贖回

第四節 基金份額的轉換、非交易過户、轉託管與凍結

第五節ETF、LOF的募集與交易

第六節QDII基金的募集與交易

第七節 基金份額的登記

第八章 基金的信息披露

第一節 基金信息披露概述

第二節 基金主要當事人的信息披露義務

第三節 基金的信息披露和應用

第九章 基金法律制度與監督管理

第一節 我國證券市場法規體系和監督管理

第二節 基金監管和主要法律法規

第三節 基金銷售的主要法律規定

1.正確對待不會做的難題。

俗話説謀事在人，成事在天。即使做最充分的準備，也沒有人敢保證考試中一定能一帆風順。記住一點：永遠要檢查 2.一定要掌握好時間。

2.在所有題型中數單選最簡單，判斷次之，多選最難。所以建議大家應該先用50分鐘左右時間把單選題搞定，然後再用大約40分鐘做多選題，之後用30分鐘對付判斷題，最後如果有剩餘時間一定記得檢查。

3.如果在考試時懷疑題目有錯誤，應及時向監考老師反映情況，雖然錯誤在整體上所佔比例很小，但對於考生個人來説影響是很大的。遇到這種情況及時反映會得到重新考試的機會。 ^[3]