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伯納德·麥道夫
鎖定
伯納德·麥道夫(Bernard L. Madoff,1938年4月29日-2021年4月14日),出生於紐約,美國金融界經紀、伯納德·麥道夫投資證券公司創立者,曾任納斯達克主席,美國曆史上最大的詐騙案製造者,案發前是納斯達克OMX集團提名委員會的一名成員。
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伯納德·麥道夫操作的“龐氏騙局”詐騙金額超過600億美元。2009年6月29日,麥道夫因詐騙案在紐約被判處150年監禁。
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- 中文名
- 伯納德·麥道夫
- 外文名
- Bernard L. Madoff
- 別 名
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伯納德·馬道夫
伯納德·馬多夫
伯納德·麥道夫人物經歷
麥道夫(3張)
1960年,從紐約霍夫斯特拉大學(Hofstra University)法學院畢業後的他,靠利用暑假打工當救生員和安裝花園噴水裝置賺來的5000美元,還向妻子露絲的父親借了個辦公室,創立了伯納德·麥道夫投資證券公司,從事證券經紀業務,這家公司主要以擔任股票買賣的中間人而聞名。證交委員會從來沒聽説過有人用5000美元起家的。經過多年的摸爬滾打,麥道夫憑藉其聰明才智,漸漸成為華爾街經紀業務的明星。
1991年,伯納德·麥道夫成為納斯達克董事會主席。在其帶領下,納斯達克成為足以和紐交所分庭抗禮的證券交易所,為蘋果公司、思科、Google等公司日後到納斯達克上市做出了巨大貢獻。 到2000年,伯納德·麥道夫公司已擁有約3億美元資產。
2001年,麥道夫公司被稱為納斯達克股票市場的三大提供上市諮詢的經紀公司之一,紐交所第三大經紀公司。因為設計一種龐茲騙局(層壓式投資騙局),令不少著名投資者金融機構損失500億美元(約3900億港元)以上,曾逃過美國證券交易委員會等機構的監管。英國金融時報引述有心人士説,匯豐控股對這次麥道夫詐騙案潛在風險可能負責15億美元。麥道夫還領導着一項投資顧問業務,這一業務專為富人、對沖基金和其他機構投資者理財。
麥道夫家族基金會主要捐助猶太慈善組織,幫助建設劇院、大學以及藝術事業。
伯納德·麥道夫人物事件
龐氏騙局
打入精英俱樂部拉客户
棕櫚灘鄉村俱樂部成立於上世紀50年代,這是一個高端猶太人俱樂部,只有300名會員。要申請加入其中,不僅要足夠富有(會費30萬美元),還必須是品德高尚的人士,每年的慈善捐款記錄不少於30萬美元。
麥道夫很輕鬆地就打入了精英雲集的鄉村俱樂部,並吸引了眾多富有的猶太會員。麥道夫很會揣摩投資者的心理,他刻意營造出一種排外氣氛,並實行“非請莫入”的政策,只有經過邀請的投資者才能成為公司客户。這意味着,成為麥道夫的客户有點像加入一個門檻很高的俱樂部,光有錢沒有人介紹是不能進的。
這一策略非常成功。在很多人看來,把錢投給麥道夫已成為一種身份的象徵。麥道夫從不解釋投資策略,而且如果你問得太多,他會拒絕接受你的投資。
在俱樂部的高爾夫球場和雞尾酒會上,人們不時提到麥道夫的名字。一些猶太老人稱麥道夫是“猶太債券”,能給出8%至12%的投資回報,而且每年如此,不管金融市場形勢如何。麥道夫曾吹噓:“我在上漲的市場中賺錢,下跌的市場中也賺錢,只有缺乏波動的市場才會讓我無計可施。”
交情老友照樣騙
95歲高齡的俱樂部成員、服裝大亨卡爾·夏皮羅是此次騙局的最大受害者之一,他認識麥道夫近50年了,曾邀麥道夫參加他的95歲生日宴會,和他一起旅行,甚至帶他的曾孫玩。夏皮羅旗下的公益基金向麥道夫的基金投資了1.45億美元。此外,夏皮羅及其家人還將另外4億美元交給麥道夫管理。
由於回報穩定,麥道夫的名聲越來越大,會員都以擁有麥道夫投資賬户為榮。
騙局被曝光
2008年12月初,麥道夫向兒子透露,客户要求贖回70億美元投資,令他出現資金週轉問題。12月9日,麥道夫突然表示提早發放紅利。12月10日,麥道夫向兒子坦白稱,其實自己“一無所有”,而是炮製了一個巨型金字塔層壓式“龐氏騙局”,前後共詐騙客户500億美元。10日當晚,麥道夫被兒子告發,引爆史上最大欺詐案。12月11日,麥道夫被捕。
在案發前,人們信任麥道夫,麥道夫也沒有讓他們失望;他們交給麥道夫的資金,都能取得每年10%的固定回報,這是非常令人難以置信的回報率。但事實上,麥道夫並沒有創造財富,而是創造了別人對他擁有財富的印象。顧客們並不知道,他們可觀的回報是來自自己和其他顧客的本金——只要沒有人要求拿回本金,秘密就不會被拆穿。但當有客户提出要贖回70億美元現金時,遊戲結束了。
行騙手段
1990年代,麥道夫借用自己作為成功的股票上市經紀人的身份成立了一家資產管理公司。麥道夫通過自己的社會網絡為這個基金公司進行籌資,他在透過棕櫚灘鄉村俱樂部或其它慈善團體的場合,廣交朋友,並利用一些已落入他陷阱的投資客做介紹人,介紹更多客户給他,那些介紹人可以收取回傭,自然樂於做中間人,這樣就有滾雪球效應。有報道説,正是在這個俱樂部中,麥道夫找到了一個後來給他吸引了其他成員加入的投資者。
在表面看來,麥道夫的基金是一項風險很低的投資行為。他的龐大的基金有着穩定的利潤返還率。一個月中的增長可能達到一到兩個百分點的增長率。增長背後的原因是該基金不斷的做着購買大盤增長基金和定額認購股權等等生意。這種綜合性的投資組合一直被人們認為可以產生穩定的投資收益。
2005年的時候,根據美國證監會的説法,麥道夫的投資基金生意逐漸變成了一個新的“龐式騙局”,所有的返還給投資者的收益都是來自於越來越多的新加入的投資者。根據美國證監會早些時候的數據顯示,直到2008年一月份為止,麥道夫的基金一共管理着171億美元的資金。雖然2008年的形勢不斷的惡化,但麥道夫依然在向投資者報告説——他的基金依然在穩健的增長當中,這一增長數字直到2007年11月依然高達每月5.6%,跟標普平均增長下降37.7%相比,這肯定是一個令人印象深刻的表現。
雖然他依然在報告自己的增長記錄,但開始有越來越多的投資者開始要求麥道夫返還投資。根據美國證監會的説法,僅僅12月份的第一個星期,麥道夫受理了高達70億美元的贖回請求。
上週三,麥道夫對自己的兩個兒子説,這一切不過是“一個巨大的龐式騙局”——而離破產的局面已經越來越近了。兒子們隨後跟律師們接洽了情況,並最終向聯邦報告了騙局。而就在被逮捕之前,麥道夫依然在向公司僱員及自家親屬們少量發放剩餘的300億美元資金。
這一事件脱掉了如此之多的成熟的投資者和銀行家們的遊泳褲。數以百計的銀行、對沖基金和富裕的個人都放心的把自己手中的錢交給麥道夫基金,因為他承諾的是一個如此誘人的數字——即使是艱難時勢,一年仍有10%到15%的增長率。
受害的銀行來自全球各地,BancoSantander,BNPParibas和匯豐這三家還在金融危機倖存的銀行這一次也深深的中了招。更慘的是很多美國人,他們在這場危機中除了麥道夫的基金外,已經一無所獲。
2009年6月29日被紐約南區聯邦法院判處150年監禁,現年70歲的麥道夫將在監獄裏度過他的餘生。
受到嚴懲
2009年3月,麥道夫表示對包括證券欺詐、洗錢等在內的11項刑事指控認罪,欺詐金額累加起來達到650億美元。
2009年6月29日,紐約聯邦法院判處麥道夫150年有期徒刑,這意味着麥道夫將在監獄中度過餘生;法院同時判決沒收麥道夫約1700億美元財產,麥道夫的妻子也將上交名下8000多萬美元資產,但獲准保留250萬美元財產。
維持原因
1.利用奢華場所建立人脈網
現年80歲的麥道夫經營資本管理多年。多年來,麥氏通過伯納德·麥道夫投資證券公司下屬的秘密資本管理分支機構,利用廣泛人脈,騙取投資。麥道夫在美國達拉斯、芝加哥、波士頓和明尼阿波利斯等城市編織關係網,利用各種奢華場所接觸投資者。
2.樹立“投資必賺”口碑
3.發展“金字塔型下線”
麥道夫利用朋友、家人和生意夥伴發展“下線”,有的人因成功“引資”而獲取佣金。一些“下線”又發展新“下線”。
4.合理回報率騙倒所有人
麥道夫每月向客户提交的投資報告顯示他非常進取,客户也能隨時在數日內贖回投資。而且與一般騙案的不合理高回報相比,麥道夫每年向客户保證回報只有約12%-13%,這樣便令許多存有疑心的客户也不虞有詐。
受害者
Fairfield Greenwich 集團 75億美元
萬通金融集團旗下的對沖基金Tremont公司 33億美元
桑坦德銀行(Santander)28.7億美元
奧地利銀行(Bank Medici AG )21億美元
Ascot Partners 18億美元
紐約投資公司“Access International Advisors”14億美元
瑞士銀行 10億美元
HSBC 10億美元
瑞士BENBASSAT & CIE私人銀行 9.35億美元
Primeo SelectFund 8.35億美元
法國外貿銀行(Natixis) 4.5億歐元(6.05億美元)
皇家蘇格蘭銀行 6億美元
紐約大都會隊老闆威爾彭(Fred Wilpon)
費城老鷹隊前老闆布拉曼(Norman Braman)
法國巴黎銀行3億5000萬歐元
Man Group 3.6億美元
野村控股
Kingate Global Fund 全球基金
Maxam資本管理公司
最大贏家及獲益金額
皮考爾(Jeffry Picower) 51億美元
卡門·戴爾·奧利菲斯
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律師申請釋放被拒
- 參考資料
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- 1. 美媒:美國史上最大龐氏騙局主犯麥道夫死亡 .海外網[引用日期2021-04-14]
- 2. 外媒:龐氏騙局炮製者伯納德·麥道夫在獄中去世 .澎湃新聞[引用日期2021-04-25]
- 3. 麥道夫簡歷與龐氏騙局始末 .新浪財經[引用日期2021-04-25]