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電話詐騙
鎖定
電話詐騙,即利用電話進行詐騙活動,現已蔓延全國,常見的有20種詐騙手段。提醒市民防騙,小心電話詐騙,遇到這類情況,要三思而後行,別輕易相信對方,切記一定要冷靜,仔細查看電話號碼,如果號碼可疑,一定是電話恐嚇詐騙,發現有詐騙嫌疑,應該立即報警。
犯罪分子普遍採用異地作案、異地詐騙、異地跨行取款。假如詐騙市民,一般撥打電話時都在外地,或者用外地手機在本地撥打。犯罪分子多來自於同一地域,相互間“掩護”意識強。
2022年3月5日,從中國公安部獲悉,國家反詐中心2021年共緊急止付涉案資金3200餘億元(人民幣,下同),攔截詐騙電話15.5億次、成功避免2800餘萬名民眾受騙。
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- 中文名
- 電話詐騙
- 外文名
- The phone fraud
- 途 徑
- 電話方式
- 類 別
- 詐騙
- 類 型
- 電信詐騙
電話詐騙法律規定
詐騙公私財物,數額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的,依照規定。
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電話詐騙詐騙流程
犯罪分子多冒充受害人的親戚、同學或朋友,通過套話騙取受害者的信任。一般流程是先撥通受害者電話,讓受害者“猜猜我是誰?”,如受害者説“真的想不起”,犯罪嫌疑人就會説“你連我都忘了,那就算了”;如受害者“恍然大悟”説“哦你是某某”,嫌疑人就會順着説“是呀,你終於想起來了”,然後就説要去看望對方,獲得好感,次日或稍後兩日編造在去的途中出車禍、遭綁架、嫖妓被抓或包二奶被發現等謊言,向受害人借錢,讓受害者匯錢到指定的賬户。
警方還介紹,電話詐騙的犯罪分子準備充分,精心編制固定操作流程。在實施詐騙活動前,犯罪分子會充分收集受害人的資料,還對詐騙過程進行彩排。同時,騙子分工明確,一般以3-5人為一個小團伙,專人負責打電話,專人負責詐騙賬號管理,專人負責現金的提取。每次詐騙數額也不多,在3000-30000元之間。
電話詐騙詐騙類型
電話詐騙(3張)
僅北京市2007年以來就發生了利用通訊工具進行詐騙的案件2500餘起,涉案總價值人民幣4900餘萬元。北京市2007年涉及利用通訊工具進行詐騙犯罪的主要類型有打電話、發短信、吸話費、改號四大類。
電話詐騙打電話類
1、冒充熟人打電話。嫌疑人主動撥打事主電話,並讓事主憑聽到的聲音猜測他(她)是事主某位朋友或親屬,常説的話是“我是誰?”。取得事主信任後,嫌疑人以其在途中遭遇意外或者家人生病急需用錢為名,讓事主匯錢到其指定的賬號。從侵害人羣看,多為企業管理者、公司職員為主。
提示:騙子的號碼為陌生手機或小靈通號碼,多為外地號碼。騙子的常用語是我是誰?連我你都聽不出來了?你猜猜?才想起來呀,我以為你把我給忘了呢?
可疑點:有口音、不主動表明身份、藉口遭遇意外或疾病要你匯款。
應對:讓對方主動説明身份,確定是騙局後不予理採並撥打110報警。
2、打電話進行恐嚇。作案手段與冒充熟人詐騙基本相似,嫌疑人通過撥打事主手機,稱事主得罪他人並以要對事主進行人身傷害相威脅的方式進行敲詐。侵害目標無固定對象。被侵害的事主既有職位較高的董事長、經理,也有普通的職員、農民。
案例:2007年8月,孟某接到一個恐嚇電話,對方稱其與他人有矛盾,讓其將5000元錢匯入指定的賬户中擺平此事,不然就砍斷其胳膊、腿,其家人也不會好過。
提示:騙子的電話號碼為陌生手機、小靈通號或公用電話。
騙子的常用語:你的孩子被我綁了;我跟你有仇;我知道你的醜事;有人出錢讓我要你的命;拿點錢你就沒事了
應對:先確定孩子沒有被綁架,然後撥打110報警
3、冒充公檢法進行詐騙。此方法利用被害人對公檢法的畏懼心理,來一步一步實施詐騙,通過説你欠費,然後説涉及重大經濟詐騙或者犯罪,進一步恐嚇被害人,使被害人心理畏懼導致提供個人資料進行詐騙
案例:接到什麼銀行或者公司的扣款或者欠費通知,然後你去查詢他就説你在外地涉及經濟案件云云,然後有某某警官聯繫你,説給你做筆錄,通過電話跟你説你涉及經濟案件,可能需要逮捕你進行拘留,接着讓你去114查詢這號碼是不是公安局的(犯罪分子利用電腦軟件和勾線的方式獲取當地公安局電話,顯示的的確是真正的公安局電話,不過其實有個小破綻,就是號碼前面顯示+86,這是電話才會顯示的),到這時候被害人就有可能心理恐慌了,讓你不要告訴家裏其他人,否則可能會導致辦案調查的阻礙,這時候你照着騙子説的去做,那麼你一步步落入陷阱。
應對:告訴他有問題就找當地公安機關來找自己,有需要的可以撥打110報警
案例:2010年15日9時許,市民鍾某在辦公室接到一個電話稱其有一份傳票,如果要了解詳細情況就回撥9號鍵。鍾某按提示回撥後,一名自稱某市公安局民警的男子表示,現正在辦理一宗案犯叫李某的洗錢案,案件涉及多人。該“民警”説鍾某在西安辦了一張信用卡,如今不排除鍾某和李某是否同夥。為保證鍾某的資金安全,要求鍾某把錢轉到指定賬號。“民警”又把電話轉至“檢察院”,一名自稱是檢察官的潘姓女子向鍾某講述了案件情況,不允許鍾某開手機或把情況向他人透露。潘姓女子要求鍾某去就近的銀行,把錢轉入指定賬號。鍾某不假思索,立即按該女子的要求將80萬元轉賬。潘姓女子又要求鍾某繳納15萬保證金,經商討,鍾某最終又匯出了2萬元。鍾某辦完這些後,想到還是打個電話核實一下情況。於是,鍾某就回撥之前該女子打給他的電話,才知道自己受騙上當,立即向市公安機關報案。市公安局立即介入調查。經核查,鍾某前後向對方提供的三個賬號共轉入82萬元,已被犯罪分子在三小時內轉走。
電話詐騙短信類
此類犯罪主要包括中獎短信、消費短信,以前北京警方已經做過多次的大力宣傳,並取得了較好的效果,甚至一度出現零發案的情況。但07年此類案件又有抬頭之勢,形勢沒有變換,短信的內容進行了改變。侵害目標不明確,嫌疑人利用短信羣發器進行某個號段的短信羣發,等待事主給其撥打電話。
案例一:2007年1月,吳某收到一條手機短信,稱其在香港某集團抽獎活動中中獎:獎品為價值人民幣98000元的千里馬轎車一輛。吳某與對方聯繫後,對方以個人所得税、手續費等為名,讓其向指定賬户匯款共計人民幣6010元。
案例二:2007年1月,曹某收到短信稱:“XX銀行行用户,您於1月10日在北京市某商場購物4800元,將在結帳日從您賬户扣除,有疑問請諮詢銀行信用卡部門“****”。事主隨後打該電話詢問,有一個男子自稱是銀行管理公司的科長,以要給事主的卡加密為由,叫事主把錢打入指定賬户,曹某將39000元打入了這個賬户,後發現被騙。
提示: 騙子的電話號碼:陌生手機或小靈通號。
騙子的常用語:你在某地銷費鉅額現金,如有疑問請打***諮詢;你中獎了,需要交手續費、所得税等等。
應對:不予理採並打110報警。
電話詐騙吸話費類
電話吸費詐騙是新型的詐騙形式,嫌疑人與運營商合作,註冊一個特殊的服務號碼(聲訊電話號碼),使用工具撥打事主電話接通後自動掛斷,如果事主回電話,電話將被直接接到特殊聲訊號碼上,強行吸收事主話費,一次少則30元,多則幾百元。
提示:騙子的電話號碼:陌生的手機或小靈通號碼。
常見的情況:只響一聲就掛斷;回撥過去就被掛斷、盲音或沒有任何聲音
應對:對此類號碼不要回撥,更不要多次回撥
改號類:
此類犯罪手段欺騙性較強,騙子將更改來電顯示號碼軟件裝入手機後,便可任意設置來電號碼,通話時接聽的手機便顯示撥號人自行設定的號碼。
案例:11月份,高某準備購買一輛二手汽車,後經朋友介紹,與一專賣二手車的人進行聯繫,並定好在某酒店附近見面試車,同時該人要求高某指定一個人在銀行等候,待試車完成後立即將現金匯入指定賬號,高某便委託其朋友楊某在銀行等候電話。過了一會兒,楊某接到高某電話(電話中顯示為高某手機號碼,但不是高某本人聲音),稱其正在試車,讓楊某將人民幣12000元匯到某某賬號。楊某匯款後與高某聯繫,高某稱並沒有見到車,也沒有給其打電話,方知受騙。
提示:騙子用電話:顯示出的是事主的手機號。
騙子常用語:事主正在試車,讓我通知你把錢打到賬户裏。
可疑點:事主本人不打電話。
應對:直接向機主核實情況,如發現是騙局立即撥打110報警。
電話詐騙315曝光
2014年的央視315晚會,除了曝光“打假”、“維權”等問題,還特別重點揭秘了的電信詐騙。晚會以生動的小品模擬了電話詐騙過程,包括“猜猜我是誰”、“航班取消”、“利用愛心騙錢”等熱門詐騙案例。為幫消費者更好破解騙局,現場還特別指出電話詐騙通常具有結合時下熱點等特徵,如小品中借用霧霾天氣的由頭,用户在遇到此類騙術時一定要冷靜切莫慌張。
除以上手段外,電話詐騙比較流行還有醫保詐騙、冒充正規單位、謊稱中獎等種類繁多,而電話詐騙肆意橫行,對社會及民眾也造成了嚴重的危害。統計顯示,2013年電話詐騙達30萬餘起,損失100多億,同比增長77%,而來自晚會現場的小調查,很多朋友也都表示有類似的經歷,制止令人“深惡痛絕”電信詐騙迫在眉睫。
不過,面對瘋狂肆虐且不斷花樣翻新的電信詐騙,單憑用户一人的力量“作鬥爭”難免“勢單力薄”,為有效抵制和讓更多用户都認清詐騙電話的真相,央視315晚會還曝光了許多電話詐騙。
電話詐騙詐騙案例
美國聖蓋博谷電話詐騙
據美國《聖蓋博論壇報》調查,過去的一年半里,針對普通話的機器人詐騙騷擾電話(robocalls)層出不窮,持續困擾着包括聖蓋博谷地等各地居民。最新統計並顯示,受害者多半為來自中國大陸的新移民,每名受害者平均損失164000美元。
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電腦一黑屏 杭州女青年的109萬鉅款默默被轉走
接下去就和常見的電信詐騙差不多,各路假冒的公檢法人員一一登場:先是市公安局的“民警”,告知其涉嫌一起案件,現已被通緝;接着是一位最高人民檢察院“翁主任”,將一個網址發給李某。李某上網一查,確認了自己被所謂的“通緝”後,又按對方要求下載頁面上的監管系統,而該系統後來被證明是盜取其賬户的關鍵所在。
下午4點,李某將自己銀行卡內的190700元5次匯到其本人的農業銀行卡內。“翁主任”在電話中告誡李某,“最高檢”在處理這筆款項時需要保密,因此其電腦會自動黑屏。黑屏後幾分鐘後,李某通過銀行確認,此前轉賬的錢已被轉出。
仍然被矇在鼓裏的李某,第二天再次接到了“翁主任”的電話,要求其將卡內的錢全部轉入農銀行進行監管,李某照做。
又是操作涉密,又是電腦黑屏,等李某清醒過來,卡內90萬已經進入了騙子的口袋。加上前一天的,總共有109萬700元,欲哭無淚的李某向警方報了案。
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電話詐騙術再升級 美華人女子網上核實號碼仍被騙
2017年5月15日騙子假裝美國國税局(IRS)打電話來,以欠税即將被逮捕為由威脅騙錢,已成為並不新鮮的老橋段。華裔受害人林小姐日前遭此算計,但她特別留意去核實來電號碼,卻發現真的是國税局和聯邦調查局(FBI)的電話,於是乖乖交了4000元(美元,下同),全被騙了。
浙江一女子輕信“涉嫌洗黑錢”詐騙電話 被騙20餘萬
蔣某接到自稱是“舟山市公安局周警官”打來的電話,稱其牽扯到張某某金融洗錢案,犯罪嫌疑人通過蔣某的銀行賬户洗黑錢,要求配合調查,接着“周警官”便將電話轉接給“上海港公安局”。“上海港公安局工作人員”先是核對蔣某的身份信息,接着詳細通報“洗黑錢”案情。並讓蔣某打開電腦,關閉殺毒軟件,打開一個“公安網站”,進入案件查詢欄目。蔣某點開後,果然發現自己的照片和涉嫌洗黑錢的信息,蔣某越看越心慌,一再辯解自己是清白,對方稱要證明蔣某不是涉案人員,必須要核實蔣某的銀行賬户資金情況。
英國防大臣遭遇電話詐騙
2022年3月17日,英國防大臣和假冒“烏克蘭總理”男子視頻通話了大約10分鐘。這次通話由英國國防部安排,不清楚假冒者如何騙過有關官員。英國國防部當地時間3月23日緊急致信要求社交媒體刪除任何相關視頻。
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- 參考資料
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- 1. 美國聖蓋博谷電話詐騙頻發 受害者多為中國新移民 .海外網[引用日期2019-04-13]
- 2. 電腦一黑屏 杭州女青年的109萬鉅款默默被轉走 .中國網[引用日期2014-04-22]
- 3. 浙江一女子輕信“涉嫌洗黑錢”詐騙電話 被騙20餘萬 .中國警察網.2020-08-22[引用日期2020-09-16]
- 4. 國家反詐中心去年攔截詐騙電話15.5億次 止付資金超三千億元 .百家號[引用日期2022-03-06]
- 5. 英國防大臣遭遇電話詐騙,與假冒“烏克蘭總理”男子視頻通話 .澎湃新聞[引用日期2022-03-24]
- 6. 中華人民共和國刑法 .國家法律法規數據庫[引用日期2024-02-25]