商業銀行經營管理

《商業銀行經營管理》系統地介紹了銀行經營管理的基礎理論和實務，主要內容包括商業銀行的起源和發展情況、銀行資本構成以及適應資本監管要求的管理策略；商業銀行各類負債業務、資產業務、表外業務的構成、定價方法和經營管理；商業銀行風險管理及內部控制活動、績效評價方法以及未來發展趨勢。《商業銀行經營管理》特色是內容有一定的深度，同時具有鮮明的時代特徵。其一，體現了當前《巴塞爾協議Ⅲ》全面實施條件下對銀行資本管理的要求；其二，突出了小微企業貸款等體現普惠金融特色的業務；其三，強調了當前傳統商業銀行藉助金融科技實現全面轉型升級的新趨勢。《商業銀行經營管理》還在各章節設置專欄，提供相關領域的*新進展和案例供讀者參閲，增強可讀性。每章*後還設置了複習思考題。

第1章 商業銀行導論1

1.1 商業銀行的起源和發展1

1.2 商業銀行的性質和作用7

1.3 商業銀行的組織結構10

1.4 商業銀行經營管理的目標及原則16

1.5 政府對銀行業的監管19

第2章 商業銀行的資本管理27

2.1 商業銀行資本管理的內涵27

2.2 資本的構成31

2.3 資本充足與銀行穩健41

2.4 資本的籌集與管理50

2.5 商業銀行經濟資本管理59

第3章 商業銀行的負債管理70

3.1 商業銀行負債的種類71

3.2 商業銀行存款負債管理82

3.3 商業銀行借入負債管理93

3.4 商業銀行負債成本的管理100

第4章 商業銀行現金資產管理108

4.1 商業銀行現金資產管理的目的和原則108

4.2 存款準備金的管理110

4.3 商業銀行的現金資產與流動性需求113

4.4 銀行流動性需求的預測116

4.5 流動性需求與來源的協調管理122

第5章 貸款政策127

5.1 貸款的種類及組合127

5.2 制定貸款政策131

5.3 貸款程序136

5.4 貸款的定價139

5.5 貸款損失的控制與處理147

5.6 貸款管理制度154

第6章 貸款業務的要點157

6.1 貸款的信用分析157

6.2 不同保障程度的貸款185

6.3 票據貼現191

6.4 消費者貸款193

6.5 個人住房貸款197

6.6 其他個人貸款205

第7章 小微企業貸款207

7.1 小微企業的定義以及營運特點207

7.2 小微企業貸款業務流程211

7.3 小微企業貸款服務模式215

7.4 小微企業貸款管理219

7.5 小微企業貸款的發展思路224

第8章 商業銀行的證券投資管理229

8.1 商業銀行證券投資概述230

8.2 商業銀行證券投資的收益與風險237

8.3 銀行證券交易賬户的類別劃分和功能243

8.4 商業銀行證券投資的一般策略245

第9章 商業銀行資產負債管理252

9.1 商業銀行資產負債管理理論及其發展252

9.2 利率風險及其類型256

9.3 利率敏感性缺口分析258

9.4 持續期缺口的衡量與管理265

第10章 商業銀行中間業務與管理272

10.1 中間業務概述272

10.2 無風險/低風險類中間業務275

10.3 不含期權期貨性質風險類中間業務279

10.4 含期權期貨性質風險類中間業務287

10.5 商業銀行中間業務產品的定價293

第11章 商業銀行國際業務299

11.1 國際業務概述299

11.2 跨國銀行的風險管理305

11.3 國際結算業務307

11.4 外匯買賣業務312

11.5 國際信貸業務315

第12章 商業銀行績效評估328

12.1 銀行財務報表328

12.2 商業銀行績效評價341

12.3 銀行績效評估中的風險因素修正354

第13章 商業銀行風險管理362

13.1 商業銀行風險管理概述362

13.2 商業銀行的信用風險管理369

13.3 商業銀行的市場風險管理378

13.4 商業銀行的操作風險管理387

第14章 商業銀行內部控制393

14.1 商業銀行內部控制概述393

14.2 商業銀行內部控制活動401

14.3 商業銀行內部控制評價407

第15章 金融科技推動下的銀行業變革418

15.1 金融科技1.0與商業銀行電子化419

15.2 互聯網金融概述421

15.3 互聯網金融對商業銀行的衝擊與影響429

15.4 金融科技推動銀行轉型升級433

參考文獻439