商業銀行經營管理

《商業銀行經營管理（第2版）》系統介紹了商業銀行經營管理中的理論、方法和實務，具體可分為四個部分：第一，基礎篇，主要是對商業銀行的起源和發展、功能、經營環境等基本內容進行闡述，同時重點説明了商業銀行資本金和充足率的相關概念和理論，並分析了新出台的《巴塞爾協議Ⅱ》和《巴塞爾協議Ⅲ》對商業銀行資本金管理和經營所造成的影響。第二，業務篇。主要介紹商業銀行經營的各類業務活動和當前銀行領域出現的z新產品，包括負債業務、資產業務、表外業務和國際業務等，這部分是商業銀行經營管理的核心內容。第三，風險和績效評價篇，風險和績效是商業銀行經營管理不可或缺的兩個因素，商業銀行就是經營風險的機構，如何提高風險控制能力，從某種程度上就意味着改善銀行的經營績效。我們將具體介紹各類風險及風險度量方法、資產負債管理和利率風險、外部監管和內部控制、銀行財務管理及績效評價方法。第四，趨勢篇，主要對商業銀行未來的發展趨勢進行評論和分析，具體包括網絡銀行、混業經營和全面風險管理趨勢。

目錄

第一章商業銀行概述1

第一節商業銀行的起源與發展2

第二節商業銀行的性質與功能7

第三節商業銀行的經營原則10

思考題13

第二章商業銀行的組織體系15

第一節商業銀行的設立16

第二節商業銀行的組織體系架構21

第三節西方國家商業銀行的組織體系28

第四節我國商業銀行的組織體系31

思考題35

第三章商業銀行資本管理37

第一節商業銀行資本概述38

第二節商業銀行資本充足性度量49

第三節商業銀行資本充足性管理策略60

第四節商業銀行經濟資本管理63

思考題70

第四章商業銀行負債業務管理71

第一節商業銀行負債業務概述72

第二節商業銀行存款業務管理76

第三節商業銀行短期借款業務管理88

第四節商業銀行長期借款業務管理94

思考題98

第五章商業銀行資產業務管理99

第一節商業銀行資產業務概述100

第二節商業銀行現金資產業務管理102

第三節商業銀行證券投資業務管理110

思考題123

第六章商業銀行貸款業務管理125

第一節商業銀行貸款業務概述126

第二節商業銀行貸款定價134

第三節商業銀行貸款信用風險管理142

第四節商業銀行重要貸款品種介紹150

思考題158

第七章商業銀行表外業務管理159

第一節商業銀行表外業務概述160

第二節商業銀行傳統型表外業務165

第三節商業銀行創新型表外業務176

第四節商業銀行表外業務的風險管理186

思考題189

第八章商業銀行國際業務管理191

第一節商業銀行國際業務概述192

第二節商業銀行國際結算業務195

第三節商業銀行國際借貸業務201

第四節商業銀行外匯交易業務209

思考題215

第九章商業銀行資產負債管理策略217

第一節商業銀行資產負債管理理論演變218

第二節商業銀行利率敏感性缺口管理224

第三節商業銀行久期缺口管理229

思考題236

第十章商業銀行風險管理237

第一節商業銀行風險管理概述238

第二節商業銀行信用風險管理241

第三節商業銀行市場風險管理257

第四節商業銀行操作風險管理262

思考題267

第十一章商業銀行的財務報表管理269

第一節商業銀行財務報表管理概述270

第二節商業銀行財務報表分析275

第三節商業銀行財務管理287

思考題289

第十二章商業銀行績效評價管理291

第一節商業銀行績效評價管理概述292

第二節商業銀行績效評價指標295

第三節商業銀行績效評價方法304

思考題315

第十三章商業銀行監管317

第一節商業銀行監管概述318

第二節商業銀行監管理論323

第三節商業銀行監管組織328

第四節各國商業銀行監管模式比較330

思考題334

參考文獻335

張曉明，女，北京交通大學經管學院金融系副教授，主要講授中央銀行學、商業銀行經營管理、金融學等課程，在國內外核心期刊發表論文50多篇。