商業銀行經營管理

本書主要介紹了商業銀行資本、負債、現金資產、貸款、投資、表外、國際等各項業務的基本特點、理論和運作方式，以及針對資產與負債等業務的收入和成本，為獲取最大利潤而如何進行商業銀行經營管理等內容。

第一章 商業銀行概述

第一節 商業銀行的起源與發展

一、商業銀行的含義及特點

二、商業銀行的歷史沿革

三、商業銀行的發展趨勢

第二節 商業銀行的功能和作用

一、商業銀行的功能

二、商業銀行的業務內容

三、商業銀行的作用

第三節 商業銀行的經營原則

一、商業銀行的經營特點

二、商業銀行經營原則的內容

三、商業銀行經營原則的協調

第四節 商業銀行的組織制度

一、商業銀行的設立

二、商業銀行的組織形式

三、商業銀行的治理結構

學習目標總結

思考與練習

第二章 商業銀行資本管理

第一節 商業銀行資本的內涵、構成及作用

一、商業銀行資本的內涵

二、商業銀行資本的構成

三、商業銀行資本的作用

第二節 商業銀行資本充足性及衡量標準

一、商業銀行資本充足性的含義

二、商業銀行資本充足性的衡量標準

三、《巴塞爾資本協議》及其對資本充足性的規定

第三節 商業銀行的資本管理

一、資本管理的目的與原則

二、資本管理的“分子策略”

三、資本管理的“分母策略”

第四節 商業銀行併購管理

一、商業銀行併購的含義及類型

二、商業銀行併購的動因

三、商業銀行併購管理的程序

學習目標總結

思考與練習

第三章 商業銀行負債業務管理

第一節 商業銀行負債業務概述

一、商業銀行負債的含義

二、商業銀行負債的作用

三、商業銀行負債的構成

第二節 商業銀行存款業務管理

一、商業銀行存款業務分類

二、存款業務成本管理

三、存款業務定價方法

第三節 商業銀行非存款負債業務管理

一、商業銀行非存款負債業務分類

二、商業銀行非存款負債業務管理

學習目標總結

思考與練習

第四章 商業銀行現金資產業務管理

第一節 現金資產的構成和作用

一、現金資產的構成

二、現金資產的作用

第二節 現金頭寸的計量、預測及調度

一、現金頭寸的計量

二、現金頭寸的預測

三、現金頭寸的調度

第三節 現金資產管理

一、現金資產管理的原則

二、庫存現金管理

三、存款準備金管理

四、同業存款管理

學習目標總結

思考與練習

第五章 商業銀行貸款業務管理

第一節 個人貸款業務管理

一、個人貸款的含義及原則

二、個人貸款的種類

三、個人貸款的基本要素

四、幾種主要的個人貸款業務

第二節 公司信貸業務管理

一、公司信貸的含義及要素

二、公司信貸的種類

三、公司信貸的定價

四、公司信貸的程序

五、不良貸款管理

學習目標總結

思考與練習

第六章 商業銀行投資業務管理

第一節 商業銀行投資業務概述

一、投資業務的定義及原則

二、投資業務的功能

三、投資業務的工具選擇

第二節 商業銀行投資業務的收益與風險

一、投資業務的收益分析

二、投資業務的風險分析

第三節 商業銀行投資業務的管理策略

一、流動性準備策略

二、梯形投資策略

三、槓鈴結構策略

四、計劃投資策略

五、分散投資策略

學習目標總結

思考與練習

第七章 商業銀行資產負債管理

第一節 商業銀行資產管理

一、資產管理理論

二、資產管理方法

第二節 商業銀行負債管理

一、負債管理理論

二、負債管理方法

第三節 商業銀行資產負債綜合管理

一、資產負債綜合管理理論

二、資產負債綜合管理原則 ^[2] 

三、利率敏感性缺口模型及管理

四、持續期缺口模型及管理

五、我國商業銀行資產負債比例管理

學習目標總結

思考與練習

第八章 商業銀行表外業務管理

第一節 商業銀行表外業務概述

一、商業銀行表外業務的含義

二、商業銀行表外業務的特點

三、商業銀行表外業務的類型

四、商業銀行表外業務的地位和作用

第二節 商業銀行金融服務類業務的管理

一、結算性業務

二、銀行卡業務

三、代理業務

四、信託業務

五、租賃業務

六、其他服務性業務

第三節 商業銀行或有資產(或有負債)類業務的管理

一、擔保業務

二、承諾業務

三、金融衍生工具業務

第四節 商業銀行創新業務的管理

一、理財業務

二、電子銀行業務

三、投資銀行業務

學習目標總結

思考與練習

第九章 商業銀行國際業務管理

第一節 商業銀行國際業務概述

一、商業銀行業務國際化的背景

二、國際業務的特點及種類

三、國際業務的組織機構

四、我國商業銀行國際化發展狀況

第二節 商業銀行國際結算業務

一、國際結算工具

二、國際結算方式

第三節 商業銀行國際資產業務

一、國際貿易融資業務

二、國際銀團貸款業務

第四節 商業銀行外匯交易業務

一、即期與遠期外匯交易

二、套匯與套利交易

三、外匯衍生工具交易

學習目標總結

思考與練習

第十章 商業銀行風險管理

第一節 商業銀行風險管理概述

一、商業銀行風險的定義

二、商業銀行風險的成因

三、商業銀行風險的類型

四、商業銀行風險管理的程序

第二節 商業銀行流動性風險管理

一、流動性風險管理與流動性管理

二、流動性風險管理策略

三、流動性風險管理的有效性測量

第三節 商業銀行信用風險管理

一、信用風險監測

二、信用風險管理策略

第四節 商業銀行市場風險管理

一、利率風險管理

二、匯率風險管理

第五節 商業銀行操作風險管理

一、操作風險概述

二、操作風險的管理程序

學習目標總結

思考與練習

第十一章 商業銀行營銷管理

第一節 商業銀行營銷管理概述

一、商業銀行營銷的含義

二、商業銀行營銷過程

第二節 商業銀行營銷策略

一、商業銀行產品策略

二、商業銀行價格策略

三、商業銀行渠道策略

四、商業銀行促銷策略

第三節 商業銀行客户關係管理概述

一、商業銀行客户關係管理的內涵

二、商業銀行實施客户關係管理的必要性

三、商業銀行客户關係管理系統

學習目標總結

思考與練習

第十二章 商業銀行人力資源管理

第一節 人力資源管理概述

一、人力資源管理的含義和特徵

二、人力資源管理的功能

三、人力資源管理的內容

第二節 商業銀行員工招聘與培訓

一、商業銀行員工招聘

二、商業銀行員工培訓

第三節 商業銀行員工績效考評與激勵機制

一、商業銀行員工績效考評

二、商業銀行員工激勵機制

學習目標總結

思考與練習

第十三章 商業銀行財務管理

第一節 商業銀行財務報表分析

一、資產負債表

二、利潤表

三、現金流量表

四、所有者權益變動表

五、財務報表分析方法

第二節 商業銀行績效評價

一、商業銀行績效評價概述

二、商業銀行績效評價體系

三、商業銀行績效評價方法

學習目標總結

思考與練習

第十四章 商業銀行監督管理

第一節 商業銀行的內部監管

一、商業銀行內部監管的目標和原則

二、商業銀行內部監管的構成要素

三、商業銀行內部監管的作用

第二節 商業銀行的外部監管

一、商業銀行外部監管的動因

二、商業銀行外部監管的原則

三、商業銀行外部監管的內容

四、商業銀行外部監管的機構

學習目標總結

思考與練習 ^[2]