商業銀行經營管理

本書是作者總結20餘年授課經驗寫出的一本商業銀行經營管理教材，主要介紹了現代商業銀行經營管理的基本原則，基於中國案例和世界主要銀行的案例進行詳細講解，內容十分生動詳實，同時把銀行業開展的一系列創新活動融入其中，力求反映當今國內外商業銀行的新近變化。

本書適合作為金融類、管理類專業學生的課程教材，也可作為從業人員瞭解商業銀行基礎知識的參考資料。

作者簡介

前言

篇　導論

章　商業銀行與金融服務概覽 2

重要知識點及核心概念 2

學習目標 2

節　商業銀行的主要功能與業務 3

第二節　美國的銀行體系 8

第三節　中國的金融機構體系 15

思考題 25

核心文獻 25

第二章　銀行組織、公司治理與銀行市場結構 27

重要知識點及核心概念 27

學習目標 27

節　銀行組織形式 27

第二節　銀行公司治理與內部控制 34

第三節　銀行市場與競爭 39

拓展閲讀：民生銀行的事業部制改革 42

思考題 42

核心文獻 42

第二篇　商業銀行資產與負債管理

第三章　商業銀行負債業務 44

重要知識點及核心概念 44

學習目標 44

節　負債業務的內涵與作用 44

第二節　存款負債 45

第三節　非存款負債 48

第四節　商業銀行負債結構分析 57

思考題 65

核心文獻 65

第四章　商業銀行資產業務 66

重要知識點及核心概念 66

學習目標 66

節　商業銀行資產結構分析 67

第二節　商業銀行貸款業務 85

第三節　商業銀行證券投資 125

拓展閲讀： 世界銀行排名（1970～2018年） 134

思考題 134

核心文獻 135

第三篇　商業銀行其他業務

第五章　商業銀行表外業務 138

重要知識點及核心概念 138

學習目標 138

節　表外業務及主要類型 139

第二節　我國對錶外業務的監管 142

第三節　建設銀行的表外業務 144

第四節　花旗銀行的表外業務 145

第五節　商業銀行衍生品交易 149

思考題 152

核心文獻 152

第六章　商業銀行資管業務 153

重要知識點及核心概念 153

學習目標 153

節　資管業務的形成與發展 153

第二節　商業銀行理財產品 163

拓展閲讀　我國商業銀行資管業務發展趨勢 166

中國的理財業務主要法律法規一覽 166

思考題 166

核心文獻 167

第七章　商業銀行資產證券化業務 168

重要知識點及核心概念 168

學習目標 168

節　資產證券化市場的基本情況與特點 169

第二節　資產證券化的基本原理 172

第三節　資產證券化創新對商業銀行及銀行監管的影響 177

拓展閲讀：建設銀行開創國內住房抵押貸款證券化先河 180

思考題 180

核心文獻 180

第四篇　商業銀行產品設計與定價

第八章　存款產品設計與定價 182

重要知識點及核心概念 182

學習目標 182

節　花旗銀行存款產品 183

第二節　花旗銀行存款服務 197

第三節　花旗銀行存款產品設計的經驗 202

第四節　存款產品設計理論分析 209

第五節　存款產品與存款服務定價 214

第六節　中國存款產品與服務創新 217

第七節　中國銀行業存款產品與服務存在的問題 223

拓展閲讀　代表性銀行服務價目表 226

存款利率與存款服務關係定價案例—美洲銀行的“優選獎勵” 226

思考題 226

核心文獻 227

第九章　美國住房貸款產品設計與定價 228

重要知識點及核心概念 228

學習目標 228

節　住房金融體系概況 229

第二節　住房貸款產品與微觀結構 236

第三節　住房貸款成本與定價 247

拓展閲讀：美洲銀行30年期固定利率抵押貸款閉合成本 252

思考題 252

核心文獻 253

第五篇　商業銀行風險管理

第十章　商業銀行全面風險管理 256

重要知識點及核心概念 256

學習目標 256

節　銀行全面風險管理體系的形成與發展 257

第二節　商業銀行風險主要類型 258

第三節　我國商業銀行全面風險管理探索 264

拓展閲讀：中國與全面風險管理相關的法律一覽（按時間順序排列） 267

思考題 267

核心文獻 268

第十一章　信用風險與管理 269

重要知識點及核心概念 269

學習目標 269

節　信用風險產生與計量 270

第二節　商業銀行信用風險管理策略 276

拓展閲讀：商業銀行信用風險管理相關主要法律法規一覽 277

思考題 278

核心文獻 278

第十二章　利率風險與管理 279

重要知識點及核心概念 279

學習目標 279

節　利率管制與利率市場化改革 280

第二節　商業銀行利率風險的來源 287

第三節　利率風險管理一般方法 290

思考題 304

核心文獻 305

第十三章　流動性風險與管理 306

重要知識點及核心概念 306

學習目標 306

節　流動性、流動性風險及其度量 306

第二節　中國商業銀行流動性風險管理與治理體系 310

第三節　我國銀行流動性監管指標體系 314

拓展閲讀：錦州銀行流動性問題處置 319

思考題 319

核心文獻 319

第六篇　商業銀行績效

第十四章　商業銀行利潤與績效評價 322

重要知識點及核心概念 322

學習目標 322 ^[1]