商業銀行經營管理

《21世紀高職高專財經類能力本位型規劃教材：商業銀行經營管理》採用全新體例編寫，除附有大量金融案例外，還增加了知識鏈接、案例分析等模塊。此外，每個項目後還附有習題及實訓項目等供讀者練習。通過對《21世紀高職高專財經類能力本位型規劃教材：商業銀行經營管理》的學習，讀者可以掌握商業銀行的基本知識、基本理論和操作技能，具備從事商業銀行各業務崗位操作和商業銀行基層網點管理的能力。

《21世紀高職高專財經類能力本位型規劃教材：商業銀行經營管理》是根據課堂教學經驗編寫出來的，深入淺出，通俗易懂，可作為高職高專經濟管理類專業、財政金融類專業的教材和學習指導書，也可供銀行從業人員業務培訓與自學使用，還可作為備考從業和執業資格考試人員的參考用書。 ^[1] 

項目1 商業銀行概述

1.1 商業銀行的產生和發展

1.1.1 商業銀行的概念

1.1.2 商業銀行的演變

1.1.3 我國的商業銀行

1.1.4 國際商業銀行業務發展的趨勢

1.2 商業銀行的性質和職能

1.2.1 商業銀行的性質和特徵

1.2，2 商業銀行的職能

1.3 商業銀行的組織形式與組織結構

1.3.1 商業銀行的外部組織形式

1.3.2 商業銀行的內部組織形式

習題

實訓項目

項目2 商業銀行資本管理

2.1 商業銀行資本構成概述

2.1.1 商業銀行資本概述

2.1.2 商業銀行資本的作用

2.1.3 商業銀行資本的構成

2.1.4 我國銀行的資本構成

2.2 商業銀行的資本充足率概述

2.2.1 商業銀行的資本充足率

2.2.2 《巴塞爾協議》與商業銀行資本充足率

2.3 我國商業銀行資本的管理

2.3.1 我國《商業銀行資本充足率管理辦法》對資本充足率的規定

2.3.2 增加商業銀行資本的方法

習題

實訓項目

項目3 商業銀行負債管理

3.1 商業銀行負債業務概述

3.1.1 商業銀行負債業務的含義及意義

3.1.2 商業銀行負債業務的構成

3.2 傳統的存款業務與創新的存款業務

3.2.1 傳統的存款業務

3.2.2 創新的存款業務

3.2.3 我國商業銀行存款業務的種類

3.3 商業銀行存款業務管理

3.3.1 影響商業銀行存款的主要因素

3.3.2 商業銀行存款成本的管理

3.3.3 商業銀行存款定價

3.4 非存款業務管理

3.4.1 短期借款的經營管理

3.4.2 長期借款的經營管理

習題

實訓項目

項目4 商業銀行現金資產管理

4.1 商業銀行現金資產的構成及管理原貝

4.1.1 商業銀行現金資產的構成

4.1.2 商業銀行現金資產管理原則

4.2 商業銀行現金資產管理概述

4.2.1 庫存現金的管理

4.2.2 存款準備金的管理

4.2.3 存放同業存款的管理

4.3 資金頭寸的預測與調度

4.3.1 資金頭寸及其構成

4.3.2 資金頭寸的預測

4.3.3 資金頭寸的調度

習題

實訓項目

項目5 商業銀行貸款業務管理

5.1 貸款的分類及質量評價

5.1.1 貸款的分類及管理

5.1.2 貸款質量評價五級分類

5.2 企業貸款的管理

5.2.1 企業貸款的種類

5.2.2 客户分析

5.2.3 企業貸款定價

5.3 個人貸款的管理

5.3.1 個人貸款的種類

5.3.2 個人徵信系統

習題

實訓項目

項目6 商業銀行證券投資管理

6.1 商業銀行證券投資概述

6.1.1 商業銀行證券投資的概念

6.1.2 商業銀行證券投資的功能

6.1.3 商業銀行證券投資的對象

6.2 商業銀行證券投資的收益和風險

6.2.1 商業銀行證券投資的收益

6.2.2 商業銀行證券投資的風險

6.3 商業銀行證券投資的政策與策略

6.3.1 商業銀行證券投資的政策

6.3.2 商業銀行證券投資的策略

6.4 我國商業銀行證券投資的發展歷程

6.4.1 我國商業銀行對經營模式的探索

6.4.2 我國商業銀行證券投資的發展趨勢

習題

實訓項目

項目7 商業銀行中間業務與表外業務管理

7.1 商業銀行的主要中間業務

7.1.1 商業銀行中間業務的概念牙

特點

7.1.2 商業銀行的主要中間業務概述

7.2 商業銀行的主要表外業務

7.2.1 擔保和承諾業務

7.2.2 金融衍生交易類業務

7.2.3 中間業務與表外業務的關係

習題

實訓項目

項目8 商業銀行財務分析

8.1 商業銀行的資產負債表

8.1.1 資產負債表的內容

8.1.2 資產負債表分析

8.2 銀行損益表

8.2.1 銀行損益表的內容

8.2.2 銀行損益表分析

8.3 現金流量表

8.3.1 銀行現金流量表的內容

8.3.2 銀行現金流量表計算

8.4 商業銀行經營業績分析方法

8.4.1 比率分析法

8.4.2 杜邦分析法

習題

實訓項目

項目9 商業銀行風險管理

9.1 商業銀行風險概述

9.1.1 商業銀行風險的含義與特點

9.1.2 商業銀行風險產生的原因分析

9.1.3 商業銀行風險的類型

9.2 商業銀行風險管理的程序

9.3 商業銀行各種風險的具體管理對策

9.3.1 商業銀行信用風險的防範與化解

9.3.2 商業銀行市場風險的防範與控制

9.3.3 商業銀行操作風險的防範與控制

習題

實訓項目

參考文獻 ^[1]