P2P網貸平台的法律合規及實務

《P2P網貸平台的法律合規及實務》的主要內容基本涵蓋了網貸平台經營合規所需瞭解的各類問題，如政府監管沿革、登記備案流程、常規運作及違規定性、內控制度、信息披露制度等，對各類法律風險要素做了系統的分析，同時還配有相應的案例分析，讓本書更有層次感及邏輯感，使讀者也能更容易領會本書所意圖説明的各類法律知識要點。

李旻，華東政法大學法學博士，英國赫特福德大學電子商務及互聯網法法學碩士，上海漢盛律師事務所高級合夥人。現任中國電子商務研究中心特約研究員，上海市律師協會社會責任促進委員會委員，上海市浦東新區律師團委委員，上海市浦東新區律師青聯委員，上海市浦東新區特邀律師調解員，上海市浦東新區科學技術普及志願者協會第四屆理事會常務理事。

李旻律師還擔任上海市互聯網協會、上海市電子商務園區創新發展聯盟、上海市浦東新區電子商務協會的法律專家顧問及上海市振華外經職業技術學校電子商務法特聘專家，曾多次被新華社、法制日報、國際商報、每日經濟新聞、新民晚報、中國企業報、中國產經新聞報、時代報、消費者報道、新金融觀察報、中新社、揚子晚報。解放日報、新快報、華夏時報、中企報、證券日報、澎湃新聞、法治週末、時代財經、法人雜誌等多家報刊、媒體進行採訪報道。

李旻律師主要執業領域包括電子商務及互聯網金融、投融資與公司併購；公司法律顧問及風險控制；知識產權：重大民商事爭議解決等。在公司法律顧問及風險控制方面，為數十家電子商務及互聯網金融知名企業提供常年法律服務，並參與出版《中國電子商務發展報告2016-2017》一書。 ^[1] 

上編P2P網貸平台的法律合規及實務

第一章P2P網貸平台概述及監管沿革

第一節P2P網貸平台的含義及發展

一、P2P網貸平台的含義

二、P2P網貸平台的發展

第二節P2P網貸的服務內容和法律關係

一、P2P網貸平台的服務內容

二、P2P網貸平台中各方之間的法律關係

第三節P2P網貸平台的監管沿革

一、全國性監管政策

二、上海市地方性政府規章及文件

第四節P2P網貸平台的備案登記制度

一、P2P網貸平台備案登記的前提條件

二、P2P網貸平台備案登記的具體流程

三、P2P網貸平台備案登記後需要注意的內容

第二章P2P網貸平台經營模式的種類

第一節P2P網貸平台的合規模式

一、P2P網貸平台的無擔保模式

二、P2P網貸平台的物權擔保模式

三、P2P網貸平台的債權轉讓模式

第二節P2P網貸平台的違規模式

一、P2P網貸平台的線下門店模式

二、P2P網貸平台的超級放款人模式

三、P2P網貸平台的金交所合作模式

第三章P2P網貸平台的違規模式認定標準及整改對策

第一節P2P網貸平台的違規模式認定標準

一、P2P網貸平台的高低頻次違規模式圖解

二、P2P網貸平台的違規模式認定標準

第二節P2P網貸平台的整改對策

一、P2P網貸平台高頻次違規模式整改對策

二、P2P網貸平台低頻次違規模式整改對策

第四章P2P網貸平台的內控制度構建及要求

第一節P2P網貸平台的內控制度構建清單

第二節P2P網貸平台的內控制度構建要求

一、內部控制制度

二、風險管理制度

三、信息安全制度

四、客户保護制度

五、財務管理制度

第五章P2P網貸平台的信息披露概述及要求

第一節P2P網貸平台信息披露的內容

一、P2P網貸平台的備案登記信息

二、P2P網貸平台的組織信息

三、P2P網貸平台的審核信息

四、P2P網貸平台的撮合交易信息

五、應向出借人披露的信息

六、P2P網貸平台重大事項的披露

七、其他需要披露的事項

第二節P2P網貸平台信息披露的要求

一、P2P網貸平台信息披露的一般性要求

二、P2P網貸平台信息披露的特殊性要求

三、P2P網貸平台信息披露的形式要求

第六章律師參與P2P網貸平台政府專項整治核查報告製作實務

第一節P2P網貸平台政府專項整治核查流程

一、核查名單

二、企業調查表

三、現場核查

四、補充材料

五、核查報告

第二節P2P網貸平台政府專項整治核查報告製作實務

一、《現場檢查事實認定書》的製作實務

二、《現場檢查報告》的製作實務

第七章P2P網貸平台備案登記法律意見書製作實務

第一節P2P網貸平台備案登記律師事務工作流程

一、備案登記的原則

二、律師的盡職調查

三、內控制度的建立

四、內核法律意見書

五、備案登記法律意見書

六、律師事務所的持續督導

第二節P2P網貸平台備案登記法律意見書製作要求

一、法律意見書的形式要素

二、法律意見書的十二項披露要求

第八章P2P網貸平台的風險防範

第一節P2P網貸平台的民事風險防範

一、黑名單制度的風險防範

二、網絡安全的風險防範

三、客户隱私泄露的風險防範

四、資金合法性的風險防範

第二節P2P網貸平台的刑事風險防範

一、非法吸收公眾存款罪的風險防範

二、集資詐騙罪的風險防範

第九章境外P2P網貸平台的監管規則及思考

第一節美國P2P網貸平台的監管規則

一、美國P2P網貸平台的監管體系

二、美國P2P網貸平台的現實困境

三、美國P2P網貸平台的發展建議

四、美國P2P網貸平台的未來趨勢

第二節英國P2P網貸平台的監管規則

一、英國P2P網貸平台的監管體系

二、英國P2P網貸平台的法治環境

第三節法國P2P網貸平台的監管規則

一、法國P2P網貸平台的監管體系

二、法國P2P網貸平台的法治環境

第十章網貸坊傳十問十答

一、備案登記對存量有無硬性要求？

二、異地經營是否一定不在政府核查範圍之內？

三、不在政府核查範圍內是否意味着將被市場清退？

四、沒有拿到整改意見書是否不能備案？

五、外省市借殼備案登記的可能性。

六、省市金融辦有無備案登記白名單？

七、存管銀行停止合作了怎麼辦？

八、平台兑付出現困難了怎麼辦？

九、如何辨別收購陷阱？

十、老百姓如何辨別平台是否合規？

執業心得：P2P網貸平台的監管態勢

下編P2P網貸平台的監管政策彙編

一、全國性監管政策

中國人民銀行、工業和信息化部、公安部、財政部、工商總局、法制辦、銀監會、證監會、保監會、國家互聯網信息辦公室關於促進互聯網金融健康發展的指導意見

中國銀監會關於印發P2P網絡借貸風險專項整治工作實施方案的通知

網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法

國務院辦公廳關於印發互聯網金融風險專項整治工作實施方案的通知

中國銀監會辦公廳、工業和信息化部辦公廳、工商總局辦公廳關於印發網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引的通知

中國銀監會辦公廳關於印發網絡借貸資金存管業務指引的通知

中國銀監會、教育部、人力資源社會保障部關於進一步加強校園貸規範管理工作的通知

互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室關於對互聯網平台與各類交易場所合作從事違法違規業務開展清理整頓的通知

中國銀監會辦公廳關於印發網絡借貸信息中介機構業務活動信息披露指引的通知

互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室關於規範整頓“現金貸”業務的通知

P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室關於做好P2P網絡

借貸風險專項整治整改驗收工作的通知

互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室關於加大通過互聯網開展資產管理業務整治力度及開展驗收工作的通知

互聯網金融逾期債務催收自律公約（試行）

中國互聯網金融協會關於貫徹落實互聯網資產管理業務領域專項整治工作要求的通知

中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、國家外匯管理局關於規範金融機構資產管理業務的指導意見

二、上海市地方性政府規章及文件

上海個體網絡借貸（P2P）平台信息披露指引（試行）

上海市網絡借貸信息中介機構業務管理實施辦法（徵求意見稿）

上海市網絡借貸電子合同存證業務指引

上海市落實互聯網金融風險專項整治工作實施方案領導小組辦公室關於做好本市P2P網絡借貸風險專項整治、整改驗收相關工作的通知

上海市金融辦關於印發上海市網絡借貸信息中介機構合規審核與整改驗收工作指引表（2017年12月）的通知

上海市網絡借貸信息中介機構備案登記法律意見書編寫指引

上海市網絡借貸信息中介機構公安網安部門“信息系統安全審核回執”申請指引

上海市網絡借貸信息中介機構業務退出指導意見（試行）