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基金分紅
鎖定
- 中文名
- 基金分紅
- 本 質
- 基金單位淨值的一部分
- 方 式
- 現金分紅,紅利再投資
- 法律法規
- 《證券投資基金管理暫行辦法》
- 衡量標準
- 基金淨值的增長
- 地 位
- 實現基金收益惟一可靠的方式
基金分紅簡介
基金分紅是指基金將收益的一部分以現金形式派發給投資人,這部分收益原來就是基金單位淨值的一部分。按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規定:基金管理公司必須以現金形式分配至少90%的基金淨收益,並且每年至少一次。該暫行辦法已作廢,現如何分配以基金合同條款約定為準。
分紅並不是越多越好,投資者應該選擇適合自己需求的分紅方式。基金分紅並不是衡量基金業績的最大標準,衡量基金業績的最大標準是基金淨值的增長,而分紅只不過是基金淨值增長的兑現而已。
至於封閉式基金,由於基金單位價格與基金淨值常常是不一樣的,因此要想通過賣出基金單位來實現基金收益,有時候是不可行的。在這種情況下,基金分紅就成為實現基金收益惟一可靠的方式。投資者在選擇封閉式基金時,應更多地考慮分紅的因素。
基金分紅條件
一是基金當年收益彌補以前年度虧損後方可進行分配;
基金分紅方式
根據《證券投資基金運作管理辦法》,若投資者未指定分紅方式,則默認收益分配方式為現金分紅。投資者可以在權益登記日之前去您購買基金的機構處進行分紅方式的修改。
例如,持有一基金10萬份,現每基金份額分紅0.05元:假設選擇現金分紅方式,那麼基民可以得到0.5萬元的現金紅利;假設選擇紅利再投資,分紅基準日基金份額淨值為1.25元,那麼,基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份額,基金份額就變為10.4萬份。由於基金總資產因分紅減少,所以在分紅後基金淨值降低。
開放式基金默認的分紅方式為現金分紅,但基民可以根據個人的具體情況以及基金行情的變化自主更改。更改分紅方式時,代銷客户需持本人身份證和證券卡去原先購買基金的代銷機構修改;直銷的客户可通過基金公司網站或電話交易系統自行修改。
基金分紅依據
基金分紅確定方法
基金管理人進行紅利分配時,需要定出某一天,這一天登記在冊的持有人可以參加分紅,這一天就是權益登記日。除息日就是在預先確定的某日從基金資產中減去所分的紅利總金額。在除息日,基金份額淨值按照分紅比例進行除權。
一般來説,權益登記日登記在冊的基金份額持有人享受基金當次分紅權益。如果權益登記日、除息日是同一天,當天的淨值中會份額淨值中會扣除紅利部分金額。基金分紅並不是憑空增加價值。分紅前投資者申購基金的份額淨值較高,但可以享受分紅的權益,而分紅後申購則基金份額淨值較低。基金作為一種中長期的投資理財方式,只要您看好某隻基金未來的增長趨勢,您就可以考慮適時購入。
由於分紅派發的基金收益是基金淨值的一部分,分紅後,基金淨值會比較低,購買是否比較划算?假設在權益登記日和紅利再投資日之間市場沒有波動,那麼,投資者無論是在分紅前購買還是之後購買,其擁有的資產是沒有差別的。這是因為,雖然分紅之前購買可獲得分紅並轉換成基金份額,但分紅之後購買由於基金淨值下降,同樣的申購金額可購買更多的基金單位。
基金分紅誤區
首先,不能只看短期分紅而忽略長期投資。
其次,並非淨值越高分紅比例就越大。
再者,基金並非無條件分紅。
此外,短期分紅多不一定代表長期是好基金。
最後,現金分紅不一定優於紅利再投資。
基金分紅相關規定
- 參考資料
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- 1. 銀華信用四季紅債券進行今年第三次分紅 .金融界[引用日期2017-11-13]