貨幣銀行學

貨幣銀行學是我國高等院校經濟管理類專業開設的一門核心專業基礎課程。本書闡述了貨幣、信用、銀行、貨幣理論、國際金融等理論內容以及有關金融市場、商業銀行、中央銀行等實際業務的基礎知識。通過對本書的學習，能夠使學生對相關理論有較全面的理解和較深刻的認識，能夠對金融實踐活動形成初步瞭解，學會觀察和分析國內外金融領域出現的相關問題，培養個人認識與創新性觀點，為進一步學習其他專業課程打下基礎。 ^[1] 

第1章貨幣與貨幣制度

1.1貨幣的起源

1.1.1簡單的偶發交換形式

1.1.2擴大的交換形式

1.1.3一般的交換形式

1.1.4貨幣形式

1.2貨幣的形態

1.2.1實物貨幣

1.2.2金屬貨幣

1.2.3信用貨幣

1.2.4電子貨幣

1.3貨幣的職能

1.3.1價值尺度

1.3.2流通手段

1.3.3支付手段

1.3.4貯藏手段

1.3.5世界貨幣

1.4貨幣的定義

1.4.1貨幣金屬論

1.4.2貨幣名目論

1.4.3貨幣數量論

1.5貨幣制度

1.5.1貨幣制度的構成要素

1.5.2貨幣制度的演變

1.5.3我國當前貨幣制度

本章小結

複習思考題

第2章信用

2.1信用的概念

2.1.1信用的產生

2.1.2信用的含義及特徵

2.1.3信用的構成要素

2.1.4高利貸

2.2信用的形式

2.2.1商業信用

2.2.2銀行信用

2.2.3國家信用

2.2.4消費信用

2.2.5國際信用

2.2.6民間信用

2.2.7其他信用

2.3信用工具

2.3.1信用工具的特點

2.3.2信用工具的分類

2.3.3典型的幾種信用工具

2.4信用的作用

2.4.1積極作用

2.4.2消極作用

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複習思考題

第3章利息和利率

3.1利息

3.2利率及其種類

3.2.1名義利率和實際利率

3.2.2官定利率和市場利率

3.2.3固定利率和浮動利率

3.2.4一般利率和優惠利率

3.2.5存款利率和貸款利率

3.3單利和複利

3.4利率的決定

3.4.1古典學派的利率決定理論

3.4.2凱恩斯的流動性偏好利率理論

3.4.3可貸資金理論

3.4.4ISLM模型分析的利率理論

3.5利率的作用

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複習思考題

第4章金融市場

4.1金融市場概述

4.1.1金融市場的含義和特點

4.1.2金融市場的分類

4.1.3金融市場的要素

4.1.4金融市場的功能

4.2貨幣市場及其工具

4.2.1貨幣市場概述

4.2.2貨幣市場的組成

4.3資本市場及其工具

4.3.1資本市場的含義及其特點

4.3.2股票市場

本章小結

複習思考題

第5章金融機構

5.1金融機構概述

5.1.1金融機構體系的概念

5.1.2金融機構體系的基本構成

5.1.3非銀行金融機構與銀行金融機構的區別

5.1.4金融中介機構存在的必要性

5.2銀行金融機構

5.2.1銀行的發展演變

5.2.2銀行金融機構的主要類型

5.3非銀行金融機構

5.3.1證券機構

5.3.2保險公司

5.3.3信託投資公司

5.3.4信用合作社

5.3.5其他類型的非銀行機構

5.4我國金融機構體系

5.4.1我國金融機構體系的建立

5.4.2我國金融機構體系的發展演變

5.4.3我國金融機構體系現狀

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複習思考題

第6章商業銀行

6.1商業銀行的產生和發展

6.1.1商業銀行的產生與形成

6.1.2商業銀行的發展

6.2商業銀行的性質、職能、類型及組織制度

6.2.1商業銀行的性質

6.2.2商業銀行的職能

6.2.3商業銀行的類型

6.2.4商業銀行的組織制度

6.3商業銀行的業務

6.3.1商業銀行的資產負債表

6.3.2商業銀行負債業務

6.3.3商業銀行資產業務

6.3.4商業銀行的中間業務和表外業務

6.4商業銀行經營管理

6.4.1經營原則

6.4.2經營管理理論

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複習思考題

第7章中央銀行

7.1中央銀行的產生和類型

7.1.1中央銀行產生的歷史必然性

7.1.2中央銀行的發展

7.1.3中央銀行在中國的發展

7.1.4中央銀行的類型

7.2中央銀行的性質與職能

7.2.1中央銀行的性質

7.2.2中央銀行的職能

7.2.3中國人民銀行的主要職責

7.3中央銀行的獨立性

7.3.1獨立性的定義

7.3.2中央銀行保持相對獨立性的理由

7.3.3中央銀行獨立性的主要內容

7.3.4關於中央銀行獨立性的理論爭論

7.4中央銀行的支付結算服務

7.4.1支付清算服務的產生與發展

7.4.2中央銀行的支付清算運作

7.4.3跨國支付清算的特徵

7.4.4主要國際性支付系統

7.5中央銀行的金融監管

7.5.1金融監管概述

7.5.2對商業銀行的監管

7.5.3對金融市場的監管

7.5.4中央銀行對兩類非銀行金融機構的監管

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複習思考題

第8章貨幣需求

8.1貨幣需求概述

8.1.1存款需求及其理論

8.1.2貨幣需求的分類

8.1.3影響貨幣需求的因素

8.1.4貨幣需求與資金需求

8.2古典貨幣數量論

8.2.1現金交易數量説

8.2.2現金餘額數量説

8.3凱恩斯貨幣需求理論

8.3.1凱恩斯流動性偏好理論

8.3.2凱恩斯貨幣理論的發展

8.4現代貨幣數量論

8.5我國對貨幣需求的研究

8.5.1“1∶8”的經驗數據

8.5.2增長率測算法

8.5.3多項掛鈎法

8.5.4比例係數法

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複習思考題

第9章貨幣供給

9.1貨幣供給概述

9.1.1貨幣供給的定義

9.1.2貨幣供給的層次

9.2存款貨幣創造及存款乘數

9.2.1存款貨幣創造

9.2.2存款乘數

9.3基礎貨幣

9.3.1基礎貨幣的定義

9.3.2基礎貨幣的決定因素

9.3.3中央銀行對基礎貨幣的控制

9.4貨幣乘數及其影響因素

9.4.1貨幣乘數的計算

9.4.2貨幣乘數的影響因素

9.5財政收支與貨幣供給

9.5.1增加税收與貨幣供給

9.5.2發行債券與貨幣供給

9.5.3向中央銀行借款與貨幣供給

9.6貨幣供給外生論與內生論

9.6.1貨幣供給外生論

9.6.2貨幣供給內生論

本章小結

複習思考題

第10章貨幣均衡與貨幣政策

10.1貨幣政策的目標

10.1.1經濟增長

10.1.2物價穩定

10.1.3充分就業

10.1.4各目標之間的衝突

10.2貨幣政策工具

10.2.1法定準備金率

10.2.2再貼現

10.2.3公開市場操作

10.2.4選擇性貨幣政策工具

10.3貨幣政策的傳導機制和中介目標

10.3.1操作目標與中介目標的選擇標準

10.3.2操作目標

10.3.3中介目標

10.3.4貨幣政策傳導機制

10.4貨幣政策效果

10.4.1貨幣政策的時滯性

10.4.2傳導機制的有效性

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複習思考題

第11章貨幣與通貨膨脹

11.1通貨膨脹及其成因

11.1.1通貨膨脹的衡量指數

11.1.2總需求與總供給變化導致的通貨膨脹

11.1.3通貨膨脹的分類

11.2通貨膨脹的社會效應

11.2.1財富再分配效應

11.2.2收入再分配效應

11.2.3社會資源配置無效率

11.2.4菜單成本

11.2.5通貨膨脹與就業

11.3通貨膨脹對策

11.3.1財政政策

11.3.2貨幣政策

11.3.3行政手段

本章小結

複習思考題

第12章金融創新與經濟發展

12.1金融創新

12.1.1金融創新的動因

12.1.2金融創新的種類

12.1.3我國金融創新的特點和現狀

12.2金融發展與經濟增長

12.2.1金融發展的含義

12.2.2金融發展的衡量

12.2.3金融發展與實體經濟的關係

12.3金融抑制與金融深化

12.3.1金融抑制與金融深化的含義

12.3.2金融抑制的主要內容

12.3.3金融抑制對經濟發展的影響

12.3.4金融深化的主要內容

12.3.5金融深化的效應

本章小結

複習思考題

第13章國際交往中的貨幣

13.1外匯與外匯市場

13.1.1外匯的含義

13.1.2外匯的分類和作用

13.1.3外匯市場概述

13.2匯率及其決定

13.2.1匯率的含義及分類

13.2.2匯率決定理論

13.3國際匯率制度

13.3.1固定匯率制

13.3.2浮動匯率制

13.4人民幣匯率問題

本章小結

複習思考題

第14章金融危機

14.1金融危機概述

14.2傳統金融危機理論

14.2.1馬克思的金融危機理論

14.2.2明斯基的金融市場脆弱性理論

14.2.3金德爾伯格的金融危機理論

14.3貨幣危機理論

14.3.1第一代貨幣危機理論

14.3.2第二代貨幣危機理論

14.3.3第三代貨幣危機理論

14.4金融危機的防範

14.4.1確保宏觀經濟的穩定

14.4.2加強金融監管

14.4.3選擇合適的匯率制度和資本項目開放

本章小結

複習思考題

參考文獻 ^[2]