金融法規

本書是根據高職高專教育的培養目標，以最新修訂和制定的金融法律、法規為內容編寫的，旨在對我國現行主要金融法律法規進行全面介紹，培養財經、金融等專業高職高專學生及金融機構從業人員的金融法律意識，提升他們的金融法律素養，從而規範金融機構從業人員的行為，有效地防範金融風險。 ^[1]  本書在編寫過程中力求做到內容務實創新，結構新穎獨特，體現鮮明的時代氣息。在每章前給出了學習目標和知識結構圖，便於學員把握本章的核心問題。教學內容中穿插了大量閲讀資料、案例和課堂實訓，有利於學員掌握和理解所學的內容。每章後附有本章小結、課堂討論、案例分析和複習思考題，可以有效地培養學員運用所學理論分析問題和解決問題的能力。 ^[1] 

第1章 金融法規導論 1

1.1 金融法概述 1

1.1.1 金融法的產生、概念和調整對象 1

1.1.2 金融法律關係 4

1.1.3 金融法律關係的運行和保護 5

1.2 我國金融法概述 7

1.2.1 我國金融法的發展 7

1.2.2 我國金融法的基本原則 9

1.2.3 我國金融法的淵源和體系 10

本章小結 13

複習思考題 13

課堂討論題 13

案例分析 13

第2章 中國人民銀行法 15

2.1 中國人民銀行法概述 16

2.1.1 中國人民銀行法的概念 16

2.1.2 中國人民銀行的性質、地位和職責 19

2.1.3 中國人民銀行的組織機構 22

2.2 中國人民銀行的業務 23

2.2.1 中國人民銀行的業務 23

2.2.2 中國人民銀行禁止從事的業務 26

2.3 人民幣的發行與管理 28

2.3.1 人民幣的法律地位 28

2.3.2 人民幣發行的原則 29

2.3.3 人民幣的法律保護 29

2.4 中國人民銀行的貨幣政策 30

2.4.1 貨幣政策的概念與特徵 30

2.4.2 貨幣政策的內容 31

2.5 中國人民銀行的金融監督管理 33

2.5.1 中國人民銀行金融監督管理的對象和目的 33

2.5.2 中國人民銀行金融監督管理的內容 33

2.6 違反《中國人民銀行法》的法律責任 34

本章小結 35

複習思考題 35

課堂討論題 35

案例分析 35

第3章 商業銀行法 37

3.1 商業銀行法概述 38

3.1.1 商業銀行法的概念 38

3.1.2 商業銀行的設立與組織機構 42

3.1.3 商業銀行的經營原則和經營方針 45

3.1.4 商業銀行的經營業務 46

3.2 商業銀行存款業務規則 48

3.2.1 存款與存款合同 48

3.2.2 存款業務規則 50

3.2.3 儲蓄存款的保護 51

3.2.4 單位存款的保護 52

3.3 商業銀行貸款的法律制度 53

3.3.1 貸款的原則及種類 54

3.3.2 貸款的審查制度、期限與利率 56

3.3.3 貸款的禁止性規定 56

3.3.4 資產負債比例管理制度 57

3.4 商業銀行結算業務規則 59

3.4.1 結算及其原則 59

3.4.2 辦理支付結算的一般性規定 59

3.4.3 結算方式 60

3.5 商業銀行的變更、接管、解散、破產和終止 65

3.5.1 商業銀行的變更 65

3.5.2 商業銀行的接管 66

3.5.3 商業銀行的解散 67

3.5.4 商業銀行的破產 67

3.5.5 商業銀行的終止 69

3.6 法律責任 69

3.6.1 商業銀行的法律責任 69

3.6.2 商業銀行工作人員的法律責任 71

3.6.3 其他主體的法律責任 71

本章小結 71

複習思考題 72 課堂討論題 72

案例分析 72

第4章 政策性銀行和非銀行金融機構的法律制度 74

4.1 政策性銀行法律制度 74

4.1.1 政策性銀行的概念及主要職能 74

4.1.2 我國的政策性銀行 77

4.1.3 我國政策性銀行法律規範 81

4.2 非銀行金融機構法律制度 82

4.2.1 非銀行金融機構的概述 82

4.2.2 我國城鄉信用合作社及其聯合社的法律規範 85

4.2.3 我國其他非銀行金融機構的法律規範 90

本章小結 93

複習思考題 93

課堂討論題 93

案例分析 93

第5章 擔保法 95

5.1 擔保法概述 95

5.1.1 擔保法的概念 95

5.1.2 擔保法律關係 97

5.1.3 反擔保 98

5.2 保證擔保 98

5.2.1 保證的概念及特徵 98

5.2.2 保證合同 100

5.3 抵押擔保 102

5.3.1 抵押的概念及法律特徵 102

5.3.2 銀行貸款抵押 103

5.3.3 抵押合同和抵押物登記 104

5.3.4 抵押權的實現 106

5.4 質押擔保 107

5.4.1 質押的概念、特徵及種類 107

5.4.2 銀行貸款質押 107

5.5 留置擔保和定金擔保 109

5.5.1 留置擔保 109

5.5.2 定金擔保 111

本章小結 111

複習思考題 112

課堂討論題 112

案例分析 112

第6章 證券法 114

6.1 證券法概述 115

6.1.1 證券和證券市場 115

6.1.2 證券法的概念和基本原則 119

6.2 證券發行 121

6.2.1 證券發行的條件 121

6.2.2 證券發行的程序 122

6.3 證券交易 123

6.3.1 證券上市與證券交易 123

6.3.2 持續信息公開 125

6.3.3 限制和禁止的證券交易行為 125

6.3.4 上市公司收購 128

6.4 證券機構 131

6.4.1 證券交易所 131

6.4.2 證券公司 133

6.4.3 證券登記結算機構 135

6.4.4 證券服務機構 135

6.4.5 證券業協會 136

6.4.6 證券監督管理機構 136

6.5 法律責任 137

6.5.1 違反證券發行規範的法律責任 137

6.5.2 違反證券交易規範的法律責任 138

6.5.3 證券機構的法律責任 138

本章小結 140

複習思考題 140

課堂討論題 140 案例分析 140

第7章 證券投資基金法 142

7.1 證券投資基金概述 142

7.1.1 證券投資基金的概念及特徵 142

7.1.2 證券投資基金的分類及原則 145

7.1.3 證券投資基金的法律關係 152

7.2 證券投資基金的募集、交易與運作 155

7.2.1 證券投資基金的募集 155

7.2.2 證券投資基金的交易 157

7.2.3 證券投資基金的運作 158

7.3 證券投資基金的信息披露與監督管理 160

7.3.1 證券投資基金的信息披露 160

7.3.2 證券投資基金的監督管理 161

本章小結 163

複習思考題 164

課堂討論題 164

案例分析 164

第8章 保險法 166

8.1 保險法概述 167

8.1.1 保險的概念與特徵 167

8.1.2 保險法的概念與基本原則 168

8.2 保險合同法的一般規定 172

8.2.1 保險合同的概念與特徵 172

8.2.2 保險合同的法律關係 172

8.3 保險合同的訂立與履行 175

8.3.1 保險合同的訂立程序 175

8.3.2 保險合同的履行 176

8.3.3 給付保險金 178

8.4 索賠與理賠 179

8.4.1 索賠 179

8.4.2 理賠 179

8.5 保險合同的變更與終止 179

8.5.1 保險合同的變更 180

8.5.2 保險合同的終止 180

8.6 財產保險合同和人身保險合同概述 181

8.6.1 財產保險合同概述 181

8.6.2 人身保險合同概述 185

8.7 保險業法律制度 187

8.7.1 保險業組織形式概述 187

8.7.2 保險公司的設立條件與程序 187

8.7.3 保險公司的解散與清算 188

8.8 保險經營規則 189

8.8.1 保險公司的業務範圍 189

8.8.2 保險分業經營規則 189

8.8.3 保險公司的資金運作 189

本章小結 189

複習思考題 190

課堂討論題 190

案例分析 190

第9章 票據法 192

9.1 票據法概述 193

9.1.1 票據的概念和種類 193

9.1.2 票據法律關係 195

9.1.3 票據權利及責任 197

9.1.4 票據行為 198

9.1.5 票據瑕疵 200

9.1.6 票據的抗辯 201

9.2 匯票 202

9.2.1 匯票概述 202

9.2.2 出票 202

9.2.3 背書 203

9.2.4 承兑 205

9.2.5 保證 206

9.2.6 付款 207

9.2.7 追索權 208

9.3 本票 209

9.3.1 本票概述 209

9.3.2 本票的出票 210

9.3.3 本票的付款 210

9.4 支票 211

9.4.1 支票的概述 211

9.4.2 支票的付款 211

9.5 涉外票據的法律 212

9.6 違反票據法的法律責任 212

9.6.1 票據欺詐行為的法律責任 212

9.6.2 票據付款人違法行為的法律責任 213

本章小結 214

複習思考題 214

課堂討論題 214

案例分析 214

第10章 涉外金融法律制度 216

10.1 涉外金融法律制度概述 216

10.1.1 涉外金融法概述 216

10.1.2 我國涉外金融法律體系 217

10.2 涉外金融機構法律規範 219

10.2.1 外資金融機構管理法律制度 219

10.2.2 境內金融機構境外業務管理法律制度 225

本章小結 228

複習思考題 228

課堂討論題 228

案例分析 228

第11章 期貨法律制度 231

11.1 期貨法律制度概述 231

11.1.1 期貨的概念及特徵 231

11.1.2 期貨交易法的概念及特點 236

11.1.3 期貨交易法的適用範圍及基本原則 239

11.2 交易相關當事人 241

11.2.1 期貨交易所 241

11.2.2 期貨公司 243

11.2.3 期貨市場的監督與管理 244

11.3 期貨交易的法律責任 245

11.3.1 期貨交易所的法律責任 245

11.3.2 期貨公司的法律責任 246

本章小結 248

複習思考題 249

課堂討論題 249

案例分析 249

第12章 信託和融資租賃法 251

12.1 信託法概述 251

12.1.1 信託的概念與分類 251

12.1.2 信託法的概念與基本原則 253

12.1.3 信託法律關係 256

12.1.4 信託業務法律規範 259

12.2 融資租賃法律制度 263

12.2.1 融資租賃的概述 263

12.2.2 融資租賃合同 266

12.2.3 金融租賃合同的訂立 268

12.2.4 金融租賃合同的履行 272

本章小結 273

複習思考題 274

課堂討論題 274

案例分析 274

第13章 金融業監管法律制度 276

13.1 金融監管與金融監管法概述 276

13.1.1 金融監管概述 276

13.1.2 金融監管法概述 278

13.2 銀行業監督管理 280

13.2.1 銀行業監督管理概述 280

13.2.2 銀行業監督管理機構監督管理的職責 282

13.2.3 銀行業監督管理機構監督管理的基本內容 284

13.3 保險業監管 287

13.3.1 保險業監管概述 287

13.3.2 保險監管的內容 289

13.4 證券業法律監管 292

13.4.1 證券業監督管理概述 292

13.4.2 國務院證券監督管理機構的職責 295

本章小結 296

複習思考題 297

課堂討論題 297

案例分析 297

參考文獻 299 ^[2]