金融法規

在世界經濟全球化、我國宏觀經濟進入新常態、金融機構去槓桿的背景下, 互聯網及大數據日益融入金融業務, 出現了互聯網金融等新型業態。為防範金融創新給金融帶來的不確定性, 加強對金融機構的監管, 確保金融體系不發生系統性風險, 國內相關立法機構對現有的金融法律法規進行了修訂和完善。金融立法的不斷完善對金融法規的相關教學提出了更高的要求, 需要在教學過程中不斷添加新的元素。為滿足高職高專金融法規課程教學的需要以及金融機構從業人員培訓的需要, 我們在東北財經大學出版社的組織下, 編寫了《金融法規》一書。本書自出版以來, 受到相關專業師生的普遍歡迎。為了適應近年來我國金融環境的變化, 反映金融體制的改革成果, 我們對本書進行了修訂。

本書在編寫過程中力求做到結構新穎, 內容務實創新, 準確體現金融法規的精神, 反映我國*的金融立法動向。本書適用於高職高專金融大類下金融、保險相關專業的學生學習使用, 也可作為財經商貿大類其他專業本、專科學生以及金融機構從業人員瞭解金融法規知識的參考用書。

第1 章金融法律規範／1

學習目標／1

1.1 金融／2

1.2 金融法／7

本章小結／11

思考題／11

案例分析題／12

第2 章中國人民銀行法／13

學習目標／13

2.1 中國人民銀行法概述／14

2.2 中國人民銀行的業務／19

2.3 貨幣政策／22

2.4 人民幣的發行和管理／25

2.5 徵信制度及違反《中國人民銀行法》的法律責任／27

本章小結／30

思考題／30

案例分析題／30

第3 章商業銀行法／32

學習目標／32

3.1 商業銀行法概述／33

3.2 商業銀行的設立、變更／36

3.3 商業銀行的業務／39

3.4 商業銀行與客户的關係／44

3.5 商業銀行的接管、解散、破產、終止／45

本章小結／47

思考題／47

案例分析題／48

第4 章擔保法律制度／49

學習目標／49

4.1 擔保概述／50

4.2 保證／51

4.3 抵押／57

4.4 質押／62

本章小結／65

思考題／65

案例分析題／66

第5 章證券法律制度／67

學習目標／67

5.1 證券法概述／68

5.2 證券發行／72

5.3 證券交易／75

5.4 證券機構／81

5.5 法律責任／85

本章小結／87

思考題／88

案例分析題／88

第6 章保險法律制度／89

學習目標／89

6.1 保險和保險法概述／90

6.2 保險法的基本原則／92

6.3 保險合同／96

6.4 保險業法律制度／102

本章小結／106

思考題／106

案例分析題／107

第7 章票據法律規範／108

學習目標／108

7.1 票據與票據法概述／109

7.2 票據法律關係／111

7.3 票據行為／113

7.4 票據權利、票據責任及票據抗辯／122

7.5 涉外票據的法律適用／127

7.6 違反《票據法》的法律責任／128

本章小結／129

思考題／129

案例分析題／129

第8章政策性銀行和非銀行金融機構法律制度／131

學習目標／131

8.1 政策性銀行法律制度／132

8.2 非銀行金融機構法律制度／141

本章小結／152

思考題／152

案例分析題／152

第9 章證券投資基金法律制度／153

學習目標／153

9.1 證券投資基金概述／154

9.2 證券投資基金的募集、交易與運作／164

9.3 證券投資基金信息披露與監督管理／170

本章小結／178

思考題／178

案例分析題／178

第10 章期貨交易法律制度／180

學習目標／180

10.1 期貨法規概述／180

10.2 期貨交易法內容／182

10.3 期貨從業人員行為規範／192

本章小結／194

思考題／194

案例分析題／194

第11 章信託和融資租賃法律制度／196

學習目標／196

11.1 信託與信託法概述／197

11.2 融資租賃法律制度／210

本章小結／220

思考題／221

案例分析題／221

第12 章反洗錢法律制度／222

學習目標／222

12.1 反洗錢法律制度概述／223

12.2 人民幣大額交易報告制度和可疑交易報告制度／228

12.3 大額外匯資金交易和可疑外匯資金交易報告制度／231

本章小結／233

思考題／233

案例分析題／233

第13 章金融業監管法律制度／235

學習目標／235

13.1 金融監管與金融監管法概述／236

13.2 銀行業監督管理法／242

13.3 證券業監管法律制度／249

13.4 保險業監管法律制度／254

本章小結／259

思考題／259

案例分析題／259

主要參考文獻／261