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投資顧問

鎖定
投資顧問是指專門從事於提供投資建議而獲薪酬的人士,它是投資服務中非常重要的角色。投資顧問,有廣義和狹義之分。廣義的投資顧問,可以是指為金融投資、房地產投資、商品投資等各類投資領域提供專業建議的專業人士。狹義的投資顧問,特指在證券行業(如證券公司或專業證券投資諮詢機構)為證券投資者(通常為股民)提供專業證券投資諮詢服務的人員。
中文名
投資顧問
外文名
Investment Advisor,IA
定    義
專門從事於提供投資建議而獲薪酬的人士
地    位
證券投資服務中非常重要的角色
領    域
金融
目    標
幫助客户達成投資目標
職    責
投資者教育、全面的需求分析、解讀投資管理報告等

目錄

投資顧問基本定義

客户在接受金融投資服務的過程中,第一個遇到的服務者就是投資顧問,並且投資顧問與客户的溝通與交流將貫穿服務的始終。投資顧問的任務是幫助客户達成投資目標,為此他需要始終與客户保持全面深入的交流。

投資顧問職責

投資者教育
投資顧問幫助客户理解財務知識和投資常識,瞭解證券投資業務;幫助客户理解投資機會和一般的投資誤區;引導客户理解和評價風險。
全面的需求分析
全面瞭解客户的財務狀況和需求,幫助客户確定理財目標量身定製的投資方案。基於全面的客户需求報告,為客户制定投資方案。投資顧問將向客户詳細闡述制定投資方案的根據,與客户充分溝通,達成一致。
解讀投資管理報告
每個客户特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告,這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現,也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋,對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客户解讀這份報告,幫助評價投資組合運作是否符合客户的目標。
調整投資方案
投資顧問將幫助客户對上一年的投資決策做一個回顧,確定是否要維持的資產配置或根據客户的財務目標投資期限的改變做出調整。
投資顧問引領了理財服務的始終,推動了各項服務的進展,是客户與整個專户理財服務團隊之間溝通的橋樑。

投資顧問要求

一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:
身兼多能的金融通才
一個優秀的理財顧問,不僅應該熟悉金融產品,還要熟悉各種投資工具和產品,如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等,以及對相關法規的掌握、運用,只有具備相當的專業知識和敏鋭的洞察力,且將自己所學所知不斷更新,才能為客户提供有價值的資訊。
強勢的專業背景
優秀的理財顧問身後,應該有強大的數據、政策平台作為支持,以確保為客户所制訂的方案規避可能出現的風險。
良好的職業素質
具有良好的信譽,一切以客户為先,嚴守客户資料的隱私性和保密性