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投資顧問
鎖定
- 中文名
- 投資顧問
- 外文名
- Investment Advisor,IA
- 定 義
- 專門從事於提供投資建議而獲薪酬的人士
- 地 位
- 證券投資服務中非常重要的角色
- 領 域
- 金融
- 目 標
- 幫助客户達成投資目標
- 職 責
- 投資者教育、全面的需求分析、解讀投資管理報告等
投資顧問基本定義
投資顧問職責
投資者教育
全面的需求分析
解讀投資管理報告
每個客户特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告,這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現,也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋,對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客户解讀這份報告,幫助評價投資組合運作是否符合客户的目標。
調整投資方案
投資顧問引領了理財服務的始終,推動了各項服務的進展,是客户與整個專户理財服務團隊之間溝通的橋樑。
投資顧問要求
一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:
身兼多能的金融通才
一個優秀的理財顧問,不僅應該熟悉金融產品,還要熟悉各種投資工具和產品,如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等,以及對相關法規的掌握、運用,只有具備相當的專業知識和敏鋭的洞察力,且將自己所學所知不斷更新,才能為客户提供有價值的資訊。
強勢的專業背景
優秀的理財顧問身後,應該有強大的數據、政策平台作為支持,以確保為客户所制訂的方案規避可能出現的風險。
良好的職業素質
具有良好的信譽,一切以客户為先,嚴守客户資料的隱私性和保密性。