存貨模式

利用存貨模式確定最佳現金持有量的模型為：

最佳現金持有量（Q）=

最低現金管理相關總成本（TC）=

式中，T為一個週期內現金總需求量；F為每次轉換有價證券的固定成本；Q為最佳現金持有量(每次證券變現的數量)；K為有價證券利息率(機會成本)；TC為現金管理相關總成本。

假設不存在現金短缺。因此，短缺成本屬於無關成本。也不考慮管理成本。存貨模型是一種簡單、直觀的模型；它的缺點是假設現金流出量穩定不變，即每次轉換數量一定，不存在淡旺季現金需求量變動的影響。