商業詐騙

與一般街頭案件（Street Crime），如搶劫、強暴、謀殺和販毒等比較，商業詐騙有下列特點：

犯罪的人事往往涉及一個組織嚴密的集團，而涉案金額龐大，犯罪的過程也相當複雜。 犯罪的人一般是專業人士、管理人員或公司董事為主。故他們的犯罪手法（Modus Operandi）也應用了他們的專業知識，而因此商業詐騙也被稱為白領罪行。 由於他們擁有大量的金錢，故能聘請頂尖的律師為他們服務，甚至買通涉案的關鍵人物以圖逃避法網。 他們的犯罪手法以詐騙及偽造文件為主，甚少涉及暴力。 由犯罪得來的金錢亦以各種方法「洗錢」（Money Laundering）以逃避執法者的追查。

常見的商業詐騙有下列各種：

預付金詐騙（Advance Fee Fraud）- 犯罪者會引誘潛在的投資者提前為那些貌似有利可圖其實根本不存在的生意預付費用。犯罪的形式有很多種，包括金融貸款騙局，西非的「4-1-9」詐騙以及彩票詐騙。隨着信息技術的發展，這種詐騙已經應用互聯網變成了一種全球化的犯罪模式 ^[2]  。

破產詐騙（Bankruptcy Fraud）- 犯罪者通過相關的信用卡設備或者是貸款的方式欠下大量的債務，然後宣佈破產以逃避償還欠款。 渦爐室（Boiler Room） - 犯罪者會給潛在的投資者打電話努力推銷那些不公開發行或有一些限制的虛假投資項目。

保險詐騙（Insurance Related Fraud） - 犯罪者欺騙保險公司以非法獲得保險金或是冒領不屬於他們的保險金。此外，保險公司或其員工也會欺騙客户或其它保險機構以謀取利益。

信用證欺詐（Letter of Credit Related Fraud） - 開具信用證是買賣雙方或至少是兩個銀行之間常見的一種貿易融資（Trade Finance）的安排。根據雙方達成的協議，資金將會由信用證上具體指定的銀行轉賬給賣方。犯罪者通常會靠偽造相關證明或是虛假的裝運單據等來詐騙信用證款項。

倫敦金（Loco London Gold） - 受害者認為他是通過合法的代理人以合理的市場價格買賣黃金。事實上，犯罪者只是一個假冒的代理人，他並沒有真的幫助受害者買賣黃金，但是不久之後他會告知受害者他已經損失了受害者最初的投資。

賒賬詐騙（Long Firm Fraud） - 犯罪者會經常從受害方（供貨商）那裏以現金的形式購買貨品。隨着購買數量的增加，受害方開始信任犯罪者。而隨之，犯罪者會利用這種信任以賒賬的形式訂購大批量的貨品。並在此之後攜貨潛逃。

「模特兒公司」詐騙（Modeling Fraud） - 受害者會被假冒的模特公司所僱用。其後，受害者被要求支付培訓費用，拍照工作介紹費，或其它一些子虛烏有的費用。

房地產詐騙（Property Fraud） - 房地產詐騙是指以詐騙手法騙取房地產或其樓款。

層壓式「種金」騙案（金字塔式的傳銷詐騙Pyramid Fraud） - 犯罪者會銷售產品給五個人（或其它數目的受害者）。這五個人再各自將產品賣給另外五個人，然後這二十五個人會再各自賣給另外五個人。於是，受害者數字會以幾何形式不斷增加。整個銷售結構很快會變得過於龐大而無法管理，並且最終崩潰。

證券詐騙（Securities Fraud） - 這種詐騙包含了各種不同的違法行為，像是從客户賬户裏竊取股票，或是精心策劃的在股價和成交量上動手腳等以操控股價。

分時度假騙局（Timeshare Schemes） - 這種騙局主要涉及對全球各地酒店等設施的使用權的購買。受害者會被免費的禮物或是突如其來的推銷電話所誘惑前往參加銷售研討會。隨後，策劃騙局的人會使一些違法的手段來促成交易。