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即期外匯買賣
鎖定
即期外匯買賣亦稱即期交易,或現匯買賣,遠期外匯買賣的對稱。外匯銀行與其顧客或與其他銀行之間的外匯買賣成交後,於當天或最晚在兩個營業日之內辦理本外幣收付的外匯交易。即期外匯買賣常用的結算工具和外匯支付憑證有電匯、信匯和票匯三種。電匯匯率較高,但它是國際資金移動的最迅速方法,一般於當日即可收付,沒有利息損失和匯率風險,所以被廣泛採用;信匯、票匯的匯率均較電匯匯率低,但資金移動速度慢。由於國際航郵日益發達,郵程大大縮短,信匯、票匯支付憑證的傳遞時間相應縮短,所以,信匯、票匯匯率與電匯匯率的差額也正在逐漸縮小。
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即期外匯買賣業務簡述
即期外匯買賣,是指客户在銀行規定的交易時間內,通過銀行外匯買賣交易系統,進行不同幣種(不含人民幣)之間的即期外匯交易。
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該產品是最基礎的外匯與外匯兑換工具,結構簡單易於理解。通過該產品,客户可在風險自擔前提下實現外匯幣種的轉換、通過外匯買賣獲取匯差收益,也可將一種利率較低的外匯轉換成另外一種利率較高的外匯,獲取利差收益。
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即期外匯買賣適用對象
本產品適用於具有完全民事行為能力且具備相應風險承受能力以及滿足產品適合度評估的個人客户,以及在境內依法註冊的企事業、機關、社會團體和駐華機構法人及其授權分支機構。
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即期外匯買賣特色優勢
(一)多種交易方式:工商銀行產品除包括實時外匯交易外,還接受客户掛單交易,掛單交易的種類又包括獲利掛單、止損掛單、雙向掛單、循環掛單、一對多掛單、觸發掛單及追加掛單等。循環掛單、一對多掛單、觸發掛單及追加掛單僅適用於個人客户的先買入後賣出交易類型。
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即期外匯買賣開辦條件
即期外匯買賣開通流程
(一)個人客户須充分了解外匯買賣的產品特點及相關風險,認真閲讀並承諾遵守《中國工商銀行外匯買賣產品介紹》(以下簡稱產品介紹)以及本規則的全部內容,願意且有能力承擔上述風險造成的後果,簽署《中國工商銀行外匯買賣交易協議》,個人客户須指定本人在中國工商銀行開立的個人多幣種借記卡或結算賬户活期存摺作為外匯買賣交易的資金賬户。
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(二)對公客户通過我行營業機構辦理,須提交申請,並按照我行要求填寫相應的業務憑證。對於實時交易和委託交易,營業機構對客户申請核對無誤後,通過主機系統受理並辦理。對公客户通過我行電子銀行渠道辦理,需辦妥我行電子銀行註冊手續,如實填寫相應申請,經電子銀行系統按照預設條件判斷無誤後,直接由電子銀行系統受理並辦理。
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即期外匯買賣渠道和時間
(2)對公客户可通過營業網點或網上銀行渠道辦理,還可採取電話或傳真的方式辦理。營業網點服務時間一般為週一至週五,具體時間以各營業網點實際營業時間為準;網上銀行服務時間為(北京時間)週一07:00至週六04:00。
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即期外匯買賣操作指南
1、交易申請:對公客户進行具體交易時需提交申請。交易達成後,工商銀行將確認後的情況反饋客户,並及時與客户辦理交易結算手續。
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即期外匯買賣基本作用
1、即期外匯買賣可以滿足客户的即期、臨時性的付款要求。
即期外匯買賣特徵特性
即期外匯買賣還可以用於調整持有外匯頭寸的不同貨幣的比例,以避免外匯風險。例如,某國家外匯儲備中美元比重較大,但為了防止美元下跌帶來的損失,可以賣出一部分美元,買入日元、德國馬克等其他貨幣,避免外匯風險。此外即期外匯買賣還被用於外匯投機。
- 參考資料
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- 1. 王文元,夏伯忠.新編會計大辭典:遼寧人民出版社,1991-01
- 2. 即期外匯買賣 .中國工商銀行[引用日期2015-11-24]