保險信息管理

中國保險業已經走上了高速發展的快車道，無論是保險市場規模還是保險市場主體，都獲得了前所未有的發展，保險監管體系與法律體系也初步建立並趨於完善。

改革開放以來，中國保險業走上了高速發展的快車道，無論是保險市場規模還是保險市場主體，都獲得了前所未有的發展，保險監管體系與法律體系初步建立並趨於完善。隨着社會主義市場經濟的深入，特別是加入世界貿易組織後，我國經濟對外開放的進一步擴大以及經濟全球化進程的加快，中國保險業發展前景更為廣闊、挑戰更為嚴峻。保險的發展對於信息具有高度的依賴性。從保險人的角度來看，依據大數法則，保險所能夠承擔的是投保人轉移出來的危險的不確定性，是可保危險；但根據信息經濟的研究，由於信息的不對稱性，在保險市場中，逆向選擇和道德危機廣泛在，致使保險人承擔了大量的確定危險，影響了保險人的生存與發展。為解決這一問題，保險人一方面需要通過設置適當的條款，激勵被保險人如實告知和適當盡責；另一方面則需要運用先進的技術儘可能採集豐富的信息，以便細分危險，提高經營管理水平。從發達國家保險市場的經驗來看，信息管理能力是保險公司核心競爭力的重要組成部分。

上篇　保險信息與保險信息管理的基礎理論（理論基礎篇）

第1章　保險信息概論

1.1　信息

1.2　保險信息的要領及特徵

1.3　保險信息的分類

第2章　保險信息需求

2.1　保險信息需求與保險信息動機

2.2　保險運行中對信息的需求

第3章　保險信息行為

3.1　保險信息的採集

3.2　保險信息的整序

3.3　保險信息的分析

3.4　美國保險公司信息行為的一般流程

3.5　保險信息的監控

第4章　保險信息管理

4.1　保險信息與保險公司管理

4.2　保險信息對於保險公司管理的作用

4.3　現代信息管理的發展

4.4　CIO的產生與發展

4.5　保險公司信息化的整體策略

4.6　保險信息化外包管理

第5章　保險行業信息共享

5.1　信息共享的意義

5.2　信息共享的前提——信息的標準化

5.3　信息共享的IT實現

5.4　信息共享建設與使用

第6章　保險監管信息化

6.1　保險監管信息化的概念

6.2　保險監管信息化的作用

6.3　國外通過信息化完善信息系統

6.4　完善我國非現場保險監管信息系統

6.5　完善我國保險市場信息披露系統

下篇 保險信息管理系統（實務技術篇）

第7章 保險信息管理的技術基礎（上）：計算機硬件和網絡

7.1 計算機硬件

7.2 遠程通信與網絡

第8章 保險信息管理的技術基礎（下）：操作系統和數據庫

8.1 操作系統

8.2 數據庫

第9章 保險業務處理系統

9.1 事務處理系統概述

9.2 保險業務處理系統

9.3 關於保險公司信息系統大集中問題的分析

第10章 保險管理信息系統

第11章 保險電子商務

第12章 保險商業智能系統

第13章 保險客户關係管理系統

第14章 保險信息系統的開發與管理

第15章 計算機及保險信息系統的安全

本書主要針對的是保險公司的業務信息管理，是按照信息系統開發建設的邏輯順序進行介紹的。本書包括以下三個部分：

第一部分：保險信息管理基礎知識。這個部分介紹了保險信息、保險信息管理、保險信息管理系統的基本概念、特徵；保險信息管理的重要性及其在我國的發展現狀；等等。

第二部分：保險信息系統的建設維護。這個部分主要是從保險公司建立保險信息系統的過程入手，從開發、組織、管理、維護、使用、評價、改進等各個角度對整個過程進行了介紹。

第三部分：保險業務信息管理系統。這個部分主要是介紹了壽險業務系統及非壽險業務系統的組成、功能等。並選擇了其中比較重要的兩個系統：客户關係管理系統和保險公司信息門户，進行了詳細的介紹。最後，還收集了一些保險公司信息建設的案例，以供大家參考借鑑。

本書的特點在於邏輯清晰，全面介紹了保險信息管理的方方面面，因此，全書結構的邏輯性和全面性是本書的一大亮點。其次，本書提供了大量的案例，以增加大家的感性認識，其中對於保險業務信息系統的結構和功能方面的介紹比較具有創新性。但是，保險信息管理是一門實踐性非常強的學科，光靠書本的知識還不可能完全感知信息系統的運作，我們還需要到計算機上去進行實踐，嘗試着使用一些保險信息管理的軟件，這樣才會有更多的感性認識。由於書本這種形式的限制，我們無法實現這一點，還需要教師在教學中為學生創造更多的條件。　本書的讀者不但包括高等院校保險、金融專業的本科生和碩士研究生，使他們對保險信息管理的理論和實踐有深入瞭解，而且也適用於保險公司的信息管理人員，使他們能夠更加全面深入地瞭解保險信息管理體系。

粟芳，女，1974年出生，四川人。上海財經大學金融學院副教授，上海財經大學國際從業資格教育學院院長，金融保險研究所副所長，中國社會保障與保險論壇副秘書長。2002年在上海財經大學獲經濟學博士學位，1999年在電子科技大學獲管理學碩士學位。任“財產保險”、“非壽險精算”、“保險信息管理”、“保險營銷”、“保險學原理”等課程的教學工作。在保險、非壽險精算、風險管理等領域有較深的研究，著有《中國非壽險保險公司的償付能力研究》、《機動車輛保險制度與費率》、《領導》、《保險學》、《保險營銷學》、《非壽險精算》等書，翻譯了《保險公司資本管理》、《人壽保險與年金的產品設計》等書，並且還在《金融研究》、《財經研究》、《數量經濟與技術經濟研究》、《上海金融》、亞太風險管理與保險年會等各種刊物和國際國內會議上發表了五十多篇文章，代表作有《償付幼額度的計算模型》、《非壽險償付能力影響因素的實證分析》、《非壽險保險公司償付能力的實證分析》、《收入分配的公平性與保險市場發展的研究》等。