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代客外匯風險管理

中國工商銀行開展代客外匯風險管理業務的基本原則，是根據客户企業的財務管理目標，通過運用各種金融工具，特別是各類衍生金融工具及其組合，協助客户對預期收入結構以及債務結構進行調整，力求使未來現金流入與未來現金流出的幣種、期限相匹配，防範因國內外經濟環境及匯率、利率變化帶來的外匯風險，合理控制融資成本。

代客外匯風險管理服務對象

有自營進出口權的企業和外貿、工貿公司，以及通過國內外外匯貸款進行融資的企業，有對未來外匯收入保值或債務成本管理需求者，均可向我行申請辦理外匯風險管理業務。

1. 客户向中國工商銀行提出避險要求，並提供説明自身真實債務狀況的有效法律文件或其副本，包括：

(1) 貸款協議（轉貸協議）及其全部補充協議；

(2) 貸款擔保協議；

(3) 提款時間表、還款計劃表；

(4) 其它必要材料。

2. 我行在充分了解客户財務管理目標的基礎上，向客户提供債務風險管理建議與方案。

3. 客户決定採納我行的方案後，可向我行提交《外匯風險管理業務委託書》，我行將根據中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會以及國家外匯管理局有關管理規定對客户的風險管理委託進行審查。

4. 在我行確認接受上述委託後，首次委託交易的客户應與我行簽訂我行提供的統一格式的《外匯金融衍生產品交易總協議》。

5. 交易完成後，我行將為客户提供《交易證實書》，作為雙方履約的憑證。

6. 我行將繼續根據市場變化情況為客户提供跟蹤服務，以便客户實施動態風險管理策略。

1. 我行是國內最具實力的外匯專業銀行之一。

2. 經中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會以及國家外匯管理局批准，我行可以開辦絕大多數品種的原生金融產品及衍生金融產品交易業務。

3. 我行長期參與國際金融市場運做，擁有大批熟悉國際金融市場與金融工具的外匯資金業務專業人員。

4. 我行着眼於國內企業對債務風險管理產品巨大的潛在需求，在國內率先推出量身定做的外匯風險管理服務。

5. 我行是國內市場最主要的做市商，金融衍生業務規模龐大，選擇我行的客户將能夠分享我行的規模效益。

1. 問：外匯風險管理的對象是什麼？

答：風險是指預期利益遭受損失的不確定性。企業在經營活動中通常面臨利率風險、匯率風險、信用風險、內部經營管理風險、法律合同風險、流動性風險等各類風險，其中利率風險、匯率風險來自企業生產經營活動以外，但對生產經營活動有重要的影響，因此是外匯風險管理的對象。

2. 問：選擇債務風險管理方式的原則是什麼？

答：選擇債務風險管理方式的基本原則，是根據債務企業的經營情況和預期收入情況對債務結構進行調整，力求使未來現金流入與未來現金流出的幣種、期限相匹配，防範因國內外經濟環境及匯率、利率變化帶來的償債風險，合理控制外債資金成本。

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