CAA

CAA認證是專門為家庭風險管理機構融入國際質量評審而設計的認證體系，是國際上最廣為推崇的家庭風險管理服務標準。 ^[1]  CAA標準是全世界公認的家庭風險保障服務標準，代表了家庭風險機構服務和管理的最高水平。通過CAA認證的機構將獲得頒發CAA認證證書。 ^[1] 

標準的原則是：要求家庭風險管理機構的管理制度要建立在標準之上，家庭風險保障規劃師、管理者要有授權，所有員工要有崗位考核與績效評價，要求機構的管理達到相應的水平，尤其看重機構質量的評價依據。 ^[2] 

專家評價，考核重點是對於機構的制度建設/服務流程/服務品質/質量的持續改進．儘管CAA質量標準為國際統一標準，但也考慮了特定國家的國情，所以他的大部分標準都是隻提供了行動的框架，而將建立質量目標與指標的工作留給了家庭風險管理機構。 ^[2] 

CAA的目標是：為客户提供滿足其風險保障需求的服務，協調各服務流程，以提高客户的風險保障效果，最大限度的利用市場上的保險產品資源。 ^[2] 

評審的核心價值是：發現風險，提高保障，服務質量的持續改正。 ^[2] 

考察小組分別由風險識別師、保障規劃師、行政官各1名組成，採取輪換制。他們都是各自領域的專家，並有國際工作經驗。每個認證官負責檢查所負責的標準是否符合要求，並進行評分。

認證所需時間並不固定，大約3～5天，一般包含以下幾個步驟：

1、文件回顧（往往在每天早上進行）回顧機構的相關政策、會議記錄等。

2、約見領導層　反饋每天的認證考察知識，討論需要改進和環節。

3、參觀考察家庭風險管理機構經營情況 ^[2] 

CAA評核認可的宗旨，是站在客户利益的立場上，對家庭風險管理機構及其工作人員提出管理標準，其範圍包括：

機構的辦公環境

服務工具及系統

保障規劃師的從業經驗

產品資料

機構的文化理念定位

員工的持續培訓及考核

數據管理 ^[2] 

保險之家已通過CAA認證 ^[1] 

CAA國際家庭風險機構認證的特色可以歸納為：①以國際公認的標準作為認證的基礎，認證強調真實、可靠和客觀。②標準的基本理念是基於促進家庭風險管理質量與客户家庭保障規劃合理性的持續改進的原則；③核心標準涉及到如何維護客户的基本權利、提供符合其需求的保險產品，以及後續的理賠服務等；④充分考慮標準體系與認證考核適應所在國家的法律、宗教、文化，以及行業等相關要求； ^[2]