論我國金融控股公司風險防範法律制度

《論我國金融控股公司風險防範法律制度》內容簡介：有效率的經濟組織是經濟增長的關鍵，隨着金融全球化趨勢日益顯著以及金融創新的日益活躍，金融控股公司作為一種新型的經濟組織形式，在全世界範圍內蓬勃發展，其產生和發展是全球金融業發展到特定歷史階段的產物，也是我國金融業由“分業經營”向“混業經營”過渡的必然選擇。我國目前雖沒有有關金融控股公司的專門立法，但在實踐中，早已存在諸多真正意義上的、且形式多樣的金融控股公司。金融業是特殊的高風險行業，而金融控股公司往往採取由母、子公司構成的“集團控股”式的組織形式和結構，進行跨行業、跨地區的多種金融業務經營，加之其一般規模較大、經濟實力雄厚，對一國國民經濟具有舉足輕重的作用，就使得其風險極具特殊性和複雜性，成為風險的高度聚合處和匯集點，對一國的金融安全與穩定意義重大。

在我國目前尚缺乏有關金融控股公司立法的客觀情況下，研究和探求金融控股公司風險防範法律制度是我國金融業從“分業經營”向“混業經營”過渡的歷史性選擇，更是我國人世後維護金融安全與穩定的客觀要求。

我國金融控股公司風險防範法律制度的構建是一個多層面、多元化的複雜系統，不僅需要來自於以國家權力為依託和支撐的金融監管法律制度作為金融控股公司風險外部防範的主體，而且金融控股公司風險的內部防範，即公司治理結構和內部控制制度的建立和健全也極為重要。此外，為了使金融控股公司風險內、外部防範法律制度協調運作，更加有效地發揮作用，非常有必要建立健全我國金融行業協會對金融控股公司的自律性管理制度。建立和健全我國金融控股公司風險外部防範法律制度，應借鑑世界其他國家金融控股公司監管立法的經驗，並結合我國的客觀實際，建立和完善我國金融控股公司預先承諾法律制度；監管協調與合作法律制度；責任加重法律制度；信息披露法律制度；市場準入和市場退出法律制度。在我國金融控股公司風險內部防範方面，應具體建立金融控股公司股東會、董事會、經理層和監事會的制衡法律制度；建立有效的董事會制度；建立和健全激勵、約束及業績評估法律制度；完善中介機構法律制度；建立和健全風險識別與評估制度；完善財務控制和審計監督制度；構建和完善“防火牆”制度。在我國金融行業協會對金融控股公司風險防範的自律性管理制度方面，應主要建立和完善金融行業協會合作與協調製度；確立金融行業協會對金融控股公司的風險預警制度；確立行業協會獨立的法律地位，明確其與金融監管的關係以及建立和完善其他相關的法律制度。

李晗，女，1980年生，湖南衡陽人，法學博士，研究方向為金融法，北京工商大學講師。曾參編多部專著，在《法制與社會發展》、《法學雜誌》等法學核心刊物及其他刊物上發表論文十餘篇，並被人大複印資料轉載。

內容摘要

第一章 緒論

第一節 選題背景及意義

第二節 文獻綜述

一、國內研究現狀評析

二、國外研究現狀評析

第三節 研究思路和主要內容

一、研究思路

二、主要內容安排

第四節 主要創新

第五節 主要特點

第二章 我國金融控股公司的界定及風險分析

第一節 金融控股公司的概念界定

一、金融控股公司的概念

二、金融控股公司的基本特徵和類型

三、金融控股公司與其他相關概念釐定

第二節 金融控股公司風險的特殊性和複雜性

一、風險的概念界定

二、金融控股公司風險的特殊性

三、金融控股公司風險的複雜性

第三節 我國金融控股公司的風險現狀及實例

一、我國金融控股公司的風險現狀

二、我國金融控股公司的風險實例

第三章 我國金融控股公司風險防範法律制度的構建

第一節 構建我國金融控股公司風險防範法律制度的必要性

一、法經濟學的視角

二、比較分析的視角

三、歷史分析的視角

第二節 我國金融控股公司風險防範法律制度體系的架構

一、我國金融控股公司風險的外部防範

二、我國金融控股公司風險的內部防範

三、我國金融控股公司風險內、外部防範法律制度的協調和補充

第四章 我國金融控股公司風險監管法律制度

第一節 金融控股公司市場準入法律制度

一、金融控股公司的市場準入與風險防範

二、金融控股公司機構准入法律制度

三、金融控股公司業務准入法律制度

四、金融控股公司人員准入法僖制度

第二節 金融控股公司市場退出法律制度

一、建立和健全金融控股公司併購法律制度

二、建立和健全金融控股公司破產法律制度

三、構建存款保險法律制度

第三節 金融控股公司預先承諾法律制度

一、預防性金融監管制度的演進歷程及預先承諾法律制度的產生

二、我國金融控股公司立法中確立預先承諾法律制度的必要性

……

第五章 我國金融控股公司治理結構和內部控制制度

第六章 我國金融行業協會對金融控股公司風險防範的自律性管制度

結論

致謝

……