歐盟銀行法研究

李仁真，法學博士，武漢大學法學院教授、博士生導師，現任湖北省司法廳副廳長。其代表性著作有《國際金融法》(武漢大學出版社1999年版)、《國際金融法專論》(湖北人民出版社 1995年版)、《應用國際經濟法》(湖北人民出版社1989年版)、《涉外法概要》 (吉林大學出版社2000年版)。1998年獲“中國一歐盟高等教育合作項目”的合作研究項目——《歐盟銀行法研究》，同年獲項目資助到英國杜倫大學研究訪問。其與本項目有關的研究成果有：《論歐盟銀行法的構架與特徵》(載於《武漢大學學報》1998年第1期)； 《論巴塞爾銀行監管體制的原則框架》(載於《國際金融研究》1998年第12期)；《論國際金融法的概念和體系》(載於《中國法學》1999年第1期)；《國際金融法界説》(載於《武漢大學學報》1998年第1期)；《論歐共體銀行法的特有原則》(載於《法學評論》1999年第3期)；《論巴塞爾協議的原則體系與性質》(載於《國際經濟法論叢》1999年第 2卷)；《歐共體銀行法及其對中國的啓示》(載於《經濟法論叢》 1999年第1卷)；《論國際銀行的並表監管》(載於《經濟評論》 2000年第3期)；《論金融業務綜合化下之有效監管》(載於《武漢大學學報》2001年第6期)。

本書是中國——“歐盟銀行法研究”的最終成果。它以歐共體條約和一系列歐共體銀行指令為依據，深刻闡明瞭歐盟銀行法的基本理念、歷史演進、基本原則和主要特徵，系統論述了歐盟銀行法的主要制度，包括單一執照制度、資本充足管制制度、並表監管制度、銀行業務負險管理制度、銀行保密與防止洗錢制度、第三國銀行的待遇制度、金融企業集團監管制度、市場退出管制制度等，並就歐盟行法的晚的發展趨勢及其特點、歐盟銀行法與WTO及NAFTA金融服務貿易規則的關係等前沿問題進行了專題探討，並附有歐盟銀行法的核心文件——歐洲會議和理事會關於信用機構設立和經營的第2000/12號指令的譯文，是一部關於歐盟銀行法研究的學術專著。

第一章 歐盟銀行法導論

第一節 歐盟銀行法的歷史沿革

第二節 歐盟銀行法的原則

第三節 歐盟銀行法的特徵

第四節 歐盟銀行法對中國的若干啓示

第二章 單一執照制度

第一節 單一執照制度的含義及產生背景

第二節 單一執照制度的法律基礎

第三節 單一執照制度的控制機制

第三章 資本充足監管制度

第一節 自有資金指令

第二節 清償比率指令

第三節 新的資本充足框架

第四章 並表監管制度

第一節 並表監管制度的形成

第二節 《1992年並表監管指令》

第三節 並表監管指令與巴塞爾建議之比較

第五章 銀行業務風險監管制度

第一節 大額暴露監控制度

第二節 銀行投資服務監管制度

第三節 電子貨幣機構業務監管

第六章 銀行保密與防止洗錢制度

第一節 歐盟銀行法中的銀行保密制度

第二節 防止洗錢指令

第七章 第三國銀行的待遇制度

第一節 歐盟銀行法中的第三國銀行

第二節 第三國銀行分行的待遇

第三節 第三國銀行於公司的待遇

第八章 金融企業集團監管制度

第一節 對金融企業集團的界定

第二節 集團的資本充足率監管與協調員制度

第三節 集團內部交易及風險集中之監管

第四節 適宜性監管與監管者之間的信息分享

第五節 金融企業集團監管評橋

第六節 對中國的啓示

第九章 市場退出密制制度

第一節 問題的提出

第二節 信用機構重組與清算制度

第三節 存款保證制度

第十章 歐共體2000/12/EC指令述評

第一節 2000/12/EC指令的主要內容

第二節 與其他銀行指令的關係

第三節 2000/12/EC指令的重大意義

第十一章 歐盟銀行法與WTO、NAFTA金融服務規則

第一節 WTO金融服務貿易規則

第二節 NAFTA的金融服務條款

第三節 歐盟銀行法與WTO、NAFTA金融服務規則的比較

第四節 歐盟銀行法與WTO、NAFTA金融服務規則的相互影響

第十二章 對歐盟銀行法之評析

第一節 內在分析：從歐盟內在層面上的思考

第二節 外在分析：國際層面上的思考

附件：歐洲議會和理事會關於信用機構設立和經營的指令（2000年3月20日）

後記 ^[1]