商業銀行業務與經營

本書以我國商業銀行業務與經營實踐為依託，結合國際銀行業發展的動態，將商業銀行理論研究**成果與實務相融合，為經濟金融類相關專業教學與研究提供支撐。

本書系統地闡述了商業銀行的基本業務，着重講解了商業銀行經營管理的重點知識，探討了我國銀行業未來發展的趨勢，力圖構建一套適合中國國情的商業銀行理論框架。本書的特點可以概括為三個方面：一是新。本書吸收了商業銀行相關**理論和業務實踐，充分反映了我國商業銀行領域的新變化和監管的新要求。二是實。本書邀請交通銀行河南省分行相關業務專家參與審稿，注重將商業銀行理論與我國銀行業實際相聯繫，突出應用性。三是全。本書涵蓋了商業銀行主流的業務種類，同時也拓展了商業銀行經營管理所涉及的領域。 ^[1] 

第一章 商業銀行概述

第一節 商業銀行的職能與地位

第二節 商業銀行的經營管理原則

第三節 商業銀行的設立及組織結構

課程思政案例 中國金融不能走歪路、歧路、邪路

第二章 商業銀行資本管理

第一節 資本金的構成與功能

第二節 資本充足性與《巴塞爾協議》

第三節 商業銀行的資本管理策略

第四節 我國商業銀行的資本管理

課程思政案例 國務院決定支持商業銀行多渠道補充資本金

第三章 商業銀行負債業務

第一節 商業銀行負債業務概述

第二節 商業銀行存款業務

第三節 商業銀行借款業務

課程思政案例 金融倫理的重要性

第四章 商業銀行現金資產與流動性管理

第一節 商業銀行現金資產概述

第二節 商業銀行現金資產的管理

第三節 商業銀行流動性管理

課程思政案例 英國諾森羅克銀行擠兑事件

第五章 商業銀行貸款業務

第一節 商業銀行貸款概述

第二節 商業銀行貸款定價

第三節 商業銀行貸款的信用分析

第四節 商業銀行貸款管理制度

第五節 商業銀行主要貸款業務的管理要點

第六節 商業銀行貸款的質量管理

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第六章 商業銀行證券投資業務

第一節 商業銀行證券投資業務概述

第二節 商業銀行證券投資風險與收益

第三節 商業銀行證券投資策略

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第七章 商業銀行表外業務

第一節 表外業務概述

第二節 中介服務類表外業務

第三節 代理投融資服務類表外業務

第四節 擔保承諾類表外業務

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第八章 商業銀行國際業務

第一節 國際結算業務

第二節 外匯買賣業務

第三節 國際貿易融資業務

第四節 離岸金融業務

第五節 國際信貸業務

課程思政案例 巴林銀行倒閉案

第九章 商業銀行市場營銷管理

第一節 商業銀行市場營銷概述

第二節 商業銀行的產品營銷策略

第三節 商業銀行的產品定價營銷策略

第四節 商業銀行的分銷策略

第五節 商業銀行的市場競爭策略

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第十章 商業銀行資產負債管理

第一節 商業銀行資產負債管理理論及其發展

第二節 商業銀行利率敏感性缺口管理

第三節 商業銀行持續期缺口管理

第四節 我國商業銀行資產負債管理的實踐

課程思政案例 奎克國民銀行的利率風險管理

第十一章 商業銀行績效評價

第一節 商業銀行績效評價概述

第二節 商業銀行財務報表

第三節 商業銀行財務分析方法

第四節 商業銀行績效評價中的風險修正——RAROC方法

課程思政案例 中國商業銀行在世界銀行排名中屢獲佳績

第十二章 商業銀行全面風險管理

第一節 商業銀行全面風險管理概述

第二節 信用風險管理

第三節 操作風險管理

第四節 流動性風險管理

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第十三章 商業銀行發展趨勢

第一節 網絡銀行

第二節 智慧銀行

第三節 開放銀行

第四節 物聯網銀行

課程思政案例 總理見證首家互聯網銀行第一筆貸款

參考文獻