商業銀行業務與經營

“商業銀行業務與經營”是教育部確定的全國普通高等院校金融學專業的主幹課程，是一門理論與實務相結合的應用課程。隨着金融綜合化、金融國際化和金融證券化的不斷髮展和深入，“商業銀行業務與經營”在課程內容設計上不斷推陳出新，日新月異。《商業銀行業務與經營》吸收了近年來國內外商業銀行經營管理中的新經驗和新研究成果，結合商業銀行經營管理的發展動態，在描述商業銀行基本原理和基本知識的基礎上，以商業銀行業務為主線，包括負債業務、資產業務、中間業務和國際業務等；同時，將銀行資本管理、風險管理及績效評估等內容納入其中，並對商業銀行未來發展趨勢進行了分析和預測。全書分為基礎篇、業務篇和管理篇三部分，共有13章內容，體例較新，風格多樣。 ^[1] 

第一部分 基礎篇

第1章 商業銀行概覽

【導言】

【學習要點】

【關鍵詞】

1.1 商業銀行的產生與發展

1.2 商業銀行的性質與職能

1.3 商業銀行的組織結構

1.4 商業銀行的經營特點和經營原則

1.5 商業銀行體系

【本章小結】

【思考題】

【閲讀材料】中國近代銀行的前身——錢莊

第2章 商業銀行監管

【導言】

【學習要點】

【關鍵詞】

2.1 為什麼要對商業銀行進行監管

2.2 商業銀行監管原則、方式及體系

2.3 商業銀行監管內容

【本章小結】

【思考題】

【閲讀材料2-1】巴塞爾銀行監管委員

會和《有效銀行監管的核心原則》

【閲讀材料2-2】金融監管新趨勢

第3章 商業銀行發展趨勢

【導言】

【學習要點】

【關鍵詞】

3.1 現代商業銀行面臨的挑戰

3.2 全球商業銀行發展趨勢

【本章小結】

【思考題】

【閲讀材料】互聯網金融為商業銀行發

展帶來“鯰魚效應”

第二部分 業務篇

第4章 商業銀行資本管理

【導言】

【學習要點】

【關鍵詞】

4.1 商業銀行資本管理概述

4.2 商業銀行的資本充足性及其衡量

4.3 《巴塞爾協議》與我國銀行資本

監管

4.4 商業銀行資本管理

【本章小結】

【思考題】

【專欄4-1】

【專欄4-2】

【閲讀材料】中國工商銀行股改與

上市

第5章 商業銀行負債業務

【導言】

【學習要點】

【關鍵詞】

5.1 商業銀行負債概述

5.2 商業銀行存款負債的管理

5.3 商業銀行非存款負債的管理

【本章小結】

【思考題】

【專欄5-1】

【專欄5-2】

【專欄5-3】

【閲讀材料】利率市場化的克難與攻堅

第6章 商業銀行現金資產業務

【導言】

【學習要點】

【關鍵詞】

6.1 商業銀行現金資產業務概述

6.2 商業銀行流動性需求與流動性供給

6.3 商業銀行現金資產業務管理

【本章小結】

【思考題】

第7章 商業銀行信貸資產業務

【導言】

【學習要點】

【關鍵詞】

7.1 商業銀行信貸資產業務概述

7.2 商業銀行貸款業務

7.3 商業銀行其他信貸資產業務

7.4 商業銀行信貸業務管理

【本章小結】

【思考題】

【閲讀材料】信貸資產證券化

第8章 商業銀行證券投資業務

【導言】

【學習要點】

【關鍵詞】

8.1 商業銀行證券投資概述

8.2 商業銀行證券投資一般策略

8.3 商業銀行主要證券投資業務

【本章小結】

【思考題】

【專欄】

【閲讀材料】我國銀行業與證券業的關係

第9章 商業銀行國際業務

【導言】

【學習要點】

【關鍵詞】

9.1 商業銀行國際業務概述

9.2 國際資產業務

9.3 國際負債業務

9.4 國際表外業務

【本章小結】

【思考題】

【專欄】

【閲讀材料9-1】福費廷業務與票據貼

現業務和代理融通業務的比較

【閲讀材料9-2】多種離岸金融市場

第10章 商業銀行表外業務

【導言】

【學習要點】

【關鍵詞】

10.1 表外業務概述

10.2 商業銀行表外業務的類型

10.3 商業銀行表外業務管理

【本章小結】

【思考題】

【閲讀材料】住房抵押貸款的產生

第三部分 管理篇

第11章 商業銀行風險管理

【導言】

【學習要點】

【關鍵詞】

11.1 商業銀行風險管理概述

11.2 商業銀行信用風險管理

11.3 商業銀行流動性管理

11.4 商業銀行市場風險管理

11.5 商業銀行操作風險管理

【本章小結】

【思考題】

第12章 商業銀行財務報表分析

【導言】

【學習要點】

【關鍵詞】

12.1 商業銀行財務報表分析概述

12.2 商業銀行財務報表解構

12.3 商業銀行的財務報表分析指標

【本章小結】

【思考題】

【專欄12-1】

【專欄12-2】

【閲讀材料12-1】

【閲讀材料12-2】

第13章 商業銀行績效評價

【導言】

【學習要點】

【關鍵詞】

13.1 杜邦分析

13.2 經濟增加值

13.3 風險調整的資本收益率

13.4 平衡計分卡

【本章小結】

【思考題】

【專欄】

【閲讀材料13-1】

【閲讀材料13-2】

參考文獻