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個人金融
鎖定
個人金融是指商業銀行以自然人為服務對象,利用網點、技術、人才、信息、資金等方面的優勢,運用各種理財工具, 為個人客户提供的財務分析、
財務規劃、
投資顧問、資產管理等專業化服務活動。
- 中文名
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個人金融
- 定 義
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商業銀行以自然人為服務對象,利用網點、技術、人才、信息、資金等方面的優勢,運用各種理財工具, 為個人客户提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動
具體的講,就是商業銀行運用金融等方面的知識、專業技術及廣泛的信息資源等優勢,根據客户的財務狀況和具體需求,向客户提供全方位的、個性化的
金融服務。除提供一般性信息諮詢外,還利用
儲蓄、融資、銀行卡、
個人支票、保管箱、保險、證券、外匯、基金、
債券等各種理財工具,提出合適的理財方案,指導客户如何安排收入和支出,通過個人資產的最佳配置,以實現個人理想和目標。