保險原理與實務

本教材有以下幾個特點： 1.本教材的編寫選取了“保險經紀人”這一工作崗位，根據保險經紀人崗位的工作流 程，採用項目化及任務驅動的體例來構建教材的整體框架，以民營企業主張先生尋求保險 理財顧問幫助的情境作為整本書的情境，安排了八個項目，充分展現保險經紀人的工作 內容。 2.“互聯網 ”時代特徵明顯。本教材收集了大量保險領域的新資訊，尤其是加入了 有關互聯網保險的介紹，同時在實戰演練環節引入互聯網保險資源，而且增加了微課、視 頻等數字化資源，讓學生能夠利用互聯網技術學習保險知識和技能，縮短學生與保險實際 工作崗位的距離。 3. 緊密聯繫 《中華人民共和國保險法》。本教材突出 《中華人民共和國保險法》 的重 要地位，體現 《中華人民共和國保險法》 *修訂的內容，並在附錄中全文收錄 《中華人 民共和國保險法》 以及保險業“新國十條”即 《國務院關於加快發展現代保險服務業的若 幹意見》 的內容。

項目一風險管理/1

學習目標/1

情境導入/1

任務一識別風險/2

任務二選擇風險管理方法/5

項目小結/10

重點回顧/10

基礎知識練習/11

實戰演練/12

項目二認識保險/13

學習目標/13

情境導入/13

任務一掌握保險的要素、特徵與種類/14

任務二認識保險的職能和作用/21

項目小結/23

重點回顧/24

基礎知識練習/24

實戰演練/26

項目三認識保險行業/27

學習目標/27

情境導入/27

任務一瞭解保險的起源與發展/28

任務二認識保險市場和保險公司/35

項目小結/46

重點回顧/46

基礎知識練習/46

實戰演練/48

項目四設計財產保險投保方案/49

學習目標/49

情境導入/49

任務一認識財產保險的主要險種和特徵/50

任務二設計企業財產保險投保方案/55

任務三設計家庭財產保險投保方案/59

任務四設計機動車輛保險投保方案/64

任務五設計其他財產保險投保方案/73

項目小結/80

重點回顧/81

基礎知識練習/81

實戰演練/83

項目五設計人身保險投保方案/85

學習目標/85

情境導入/85

任務一識人身保險的主要險種和特徵/86

任務二設計人壽保險投保方案/88

任務三設計健康保險投保方案/97

任務四設計人身意外傷害保險投保方案/106

項目小結/112

重點回顧/113

基礎知識練習/113

實戰演練/115

項目六保險承保/116

學習目標/116

情境導入/116

任務一運用保險利益原則分析保險案例/117

任務二運用誠信原則分析保險案例/123

任務三完成保險承保業務/127

子任務一填寫及審核投保單/129

子任務二完成財產保險與人身保險的承保業務/131

項目小結/134

重點回顧/134

基礎知識練習/134

實戰演練/136

項目七認識保險合同/141

學習目標/141

情境導入/141

任務一瞭解保險合同的基本事項/142

任務二瞭解保險合同的訂立、生效與履行/151

任務三處理保險合同變更、中止及終止等事項/161

項目小結/165

重點回顧/166

基礎知識練習/166

實戰演練/168

項目八保險理賠/169

學習目標/169

任務一運用近因原則分析保險案例/170

任務二運用損失補償原則分析保險案例/172

任務三完成財產保險理賠業務/178

子任務一瞭解財產保險的理賠流程/179

子任務二熟悉財產保險主要險種的理賠/182

任務四完成人身保險理賠業務/189

子任務一瞭解人身保險的理賠流程/189

子任務二熟悉人身保險主要險種的理賠/194

項目小結/198

重點回顧/198

基礎知識練習/199

實戰演練/200

主要參考文獻/203

附錄1 中華人民共和國保險法/204

附錄2 國務院關於加快發展現代

保險服務業的若干意見/225

數字化資源目錄

項目一風險管理／1

閲讀材料1-1 保險欺詐／3

微課1 風險的特徵／5

閲讀材料1-2 風險管理的歷史與發展／6

閲讀材料1-3 中國樹立了世界防疫的典範／9

項目一練習題參考答案及解析／12

項目二認識保險／13

微課2 可保風險／14

閲讀材料2-1 明星保險／15

閲讀材料2-2 美國“9.11”恐怖襲擊事件中再保險的作用／20

閲讀材料2-3 上市保險公司抗擊疫情，履行企業社會責任／23

項目二練習題參考答案及解析／26

項目三認識保險行業／27

閲讀材料3-1 深化智能時代，平安產險如何佈局“AI ”？／33

微課3 保險中介／37

閲讀材料3-2 英國勞合社／40

閲讀材料3-3 我國保險資金運用情況／45

項目三練習題參考答案及解析／48

項目四設計財產保險投保方案／49

微課4 機動車輛保險的特點／65

閲讀材料4-1 我國交強險的發展歷程／71

閲讀材料4-2 動物傷人事件，誰該負責？／75

閲讀材料4-3 中國出口信用保險公司簡介／78

項目四練習題參考答案及解析／84

保險原理與實務 · 2 ·

項目五設計人身保險投保方案／85

微課5 人身意外傷害保險的特點／87

閲讀材料5-1 重大疾病保險的起源與發展／100

閲讀材料5-2 從兩個案例看如何認定意外傷害／107

項目五練習題參考答案及解析／115

項目六保險承保／116

微課6 誠信原則——告知／124

閲讀材料6-1 誠信原則的起源／125

閲讀材料6-2 逆選擇及其防止方法／133

項目六練習題參考答案及解析／140

項目七認識保險合同／141

微課7 保險合同關係人／146

閲讀材料7-1 投保單與保險單的效力／152

項目七練習題參考答案及解析／168

項目八保險理賠／169

閲讀材料8-1 英國保險判例一：遇車禍刺激落水身亡的

汽車險索賠案（1938年） ／171

閲讀材料8-2 英國保險判例二：腿傷後發炎導致敗血症引發肺炎死亡的

壽險索賠案（1903年） ／171

微課8 損失補償原則的內容和運用／173

閲讀材料8-3 人身保險騙保案例／193

項目八練習題參考答案及解析／202