保險原理與實務

保險學是理論性與實踐性都很強的一門學科，保險原理與實務（保險實務）是高職金融類專業必修的一門課程，要編寫出一本既有理論又有實踐，而且適用於高職教育的保險專業教材，是眾多從事高職保險專業教育工作者追求的目標。本教材的特點在於“基於工作過程”的設計理念，根據工作崗位的能力要求來編排教材內容，體例新穎，案例豐富，時效性強，體現了“互聯網 ”的鮮明時代特徵，理論適度，更注重於培養學生將知識運用到實踐中的能力，體現了高職教育的特點。

具體來説，本書有以下幾個特點：1.本書的編寫選取了“保險經紀人”這一工作崗位，根據保險經紀人崗位的工作流程，採用項目化及任務驅動來構建教材的整體框架，以民營企業家張先生尋求保險理財顧問幫助的情境作為整本書的情境，安排了八個項目，充分體現保險經紀人的工作內容。2.“互聯網 ”時代特徵明顯。本書收集了大量保險領域的新資訊，尤其是加入了有關互聯網保險的介紹，同時在實戰演練環節引入互聯網保險資源，讓學生能夠利用網絡資源學習保險知識和技能，縮短學生與保險市場的距離。3.緊密聯繫《保險法》，本教材突出《保險法》的重要地位，體現我國《保險法》*修訂的內容，並在附錄中全文收錄《保險法》以及“新國十條”的內容。

本書可供高職院校金融、保險、投資與理財等金融類專業以及經濟、管理、外貿等相關專業的學生使用，教師在教學時可根據專業及學生特點對教材內容有所側重；同時，本書也可供保險行業內人士或對保險感興趣的人士閲讀參考。

項目一風險管理/1

學習目標/1

任務一識別風險/2

任務二選擇風險管理方法/5

項目小結/10

重點回顧/10

基礎知識練習/11

實戰演練/12

項目二認識保險/13

學習目標/13

任務一掌握保險的要素、特徵與種類/14

任務二認識保險的職能和作用/21

項目小結/24

重點回顧/25

基礎知識練習/25

實戰演練/27

項目三認識保險行業/28

學習目標/28

任務一瞭解保險的起源與發展/29

任務二認識保險市場和保險公司/35

項目小結/44

重點回顧/45

基礎知識練習/45

實戰演練/46

項目四設計財產保險投保方案/48

學習目標/48

任務一認識財產保險的主要險種和特徵/49

任務二設計企業財產保險投保方案/54

任務三設計家庭財產保險投保方案/58

任務四設計機動車輛保險投保方案/63

任務五設計其他財產保險投保方案/72

項目小結/79

重點回顧/80

基礎知識練習/80

實戰演練/82

項目五設計人身保險投保方案/84

學習目標/84

任務一認識人身保險的主要險種和特徵/85

任務二設計人壽保險投保方案/86

任務三設計健康保險投保方案/95

任務四設計人身意外傷害保險投保方案/104

項目小結/109

重點回顧/110

基礎知識練習/110

實戰演練/112

項目六保險承保/113

學習目標/113

任務一運用保險利益原則分析保險案例/114

任務二運用誠信原則分析保險案例/120

任務三完成保險承保業務/125

子任務一填寫及審核投保單/127

子任務二完成財產保險與人身保險的承保業務/129

項目小結/132

重點回顧/132

基礎知識練習/132

實戰演練/134

項目七認識保險合同/138

學習目標/138

任務一瞭解保險合同的基本事項/139

任務二瞭解保險合同的訂立、生效與履行/148

任務三處理保險合同變更、中止及終止等事項/158

項目小結/162

重點回顧/163

基礎知識練習/163

實戰演練/165

項目八保險理賠/166

學習目標/166

任務一運用近因原則分析保險案例/167

任務二運用損失補償原則分析保險案例/169

任務三完成財產保險理賠業務/175

子任務一瞭解財產保險的理賠流程/176

子任務二熟悉財產保險主要險種的理賠/179

任務四完成人身保險理賠業務/185

子任務一瞭解人身保險的理賠流程/185

子任務二熟悉人身保險主要險種的理賠/191

項目小結/194

重點回顧/195

基礎知識練習/195

實戰演練/196

主要參考文獻/199

附錄1 中華人民共和國保險法/200

附錄2 國務院關於加快發展現代

保險服務業的若干意見/221