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代理行模式
鎖定
1.境內企業收款
代理行模式下境內企業收款流程如圖
①境外付款企業委託境外參加銀行支付人民幣貨款;
②境外參加銀行通過SWIFT通知境內代理銀行借記其人民幣清算賬户,劃撥人民幣頭寸;
④境內結算銀行通過中國人民銀行CNAPS確認收到人民幣頭寸;
⑤境內結算銀行貸記境內收款企業人民幣賬户。
2.境內企業付款
代理行模式下境內企業付款流程如圖
①境內付款企業委託境內結算銀行支付人民幣貨款;
③境內代理銀行通過中國人民銀行CNAPS確認收到人民幣頭寸;
④境內代理銀行將人民幣頭寸貸記境外參加銀行的人民幣清算賬户,並通過SWIFT通知境外參加銀行;
⑤境外參加銀行收到人民幣頭寸後,貸記境外收款企業人民幣賬户(如果境外收款企業不需要人民幣,境外參加銀行也可以兑換成外幣後貸記境外收款企業賬户)。
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- 參考資料
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- 1. 代理行模式 .MBA智庫[引用日期2020-06-27]