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CII
（英國特許保險學院）
鎖定
CII是英國特許保險學院(The Chartered Insurance Institute)的簡稱，成立於1897年，是英國保險界的職業教育團體。
- 中文名
- 英國特許保險學院
- 外文名
- TheChartered Insurance Institute
- 簡 稱
- CII
- 成立時間
- 1897年
- 機構性質
- 英國保險界的職業教育團體
- 認證系列
- 風險管理認證、財務規劃認證
CII發展歷史
英國是保險業發展最早的國家之一，即使到現階段，英國也是國際保險特別是海上保險、航空航天保險的中心。
在保險業發展過程中，英國的保險職業教育體系發揮了重要的支撐作用，具有悠久歷史最知名的保險職業教育機構就是英國特許保險學院 (The Chartered InsuranceInstitute，簡稱CII)。
CII是由英國各地的保險學會聯合組建而成，最早的是1873年成立的曼徹斯特保險學會，1897年由英國各地的保險學會為基礎組建了大英帝國和愛爾蘭保險學會聯盟，此舉標誌着CII正式成立。
1912年大英帝國和愛爾蘭保險學會聯盟獲得英國皇家特許授權，該聯盟正式更名為英國特許保險學院。
由於獲得英國皇家授權和CII本身具有英國傳統的嚴謹性，CII成為英國提供保險職業資格認證的統一機構，一百多年來有無數會員加入，截止到2018年，CII在150多個國家和地區中依然擁有12.8萬會員，是全球最大的保險職業教育機構。
[1]
CII國際認可度
CII 認證資格被公認為國際保險界的至高榮譽之一。
國際上，不少國家或地區在保險法律中規定：任何一家保險公司開業，至少要有一位獲得 Fellowship 資格的專業人士。
以中國香港為例：根據香港保監規定，要成為持牌保險中介的負責人，必須獲得的資格之一就有 Advanced Diploma 高級文憑或 Fellowship 資深院士資格。
在我國，一些發達城市將 CII 納入金融高級專業人才的評定標準。
以廣州為例：持有 ACII 資格可得 100 加權分，按30%比例計入總分。人才獲評當年補貼 10-20 萬元不等，並解決户口、子女教育等問題。
CII 會員資格在全球範圍廣受認可，其會員優勢體現為以下三個方面：
● 全球認可的專業身份
行業的標準：100年來，CII 一直致力於為全球保險業制訂及完善專業能力標準。128000 名 CII 會員遵守道德準則，致力於持續事業發展，保持其專業地位；
專業的證明：持有 CII 資格證書的專業人士因其知識及專長而備受僱主、同行及監管機構的高度尊重和認可；
客户的信任：CII以公眾信任為核心行動指引，提高保險行業在監管機構和消費者中的信譽，以保險專業的實力，獲取客户的信任。
● 高端人脈圈
CII 在中國大陸已經擁有了一批高素質會員
[2]
，早期的大部分會員已在各保險機構擔任高管，包括外資保險公司董事、總經理、分支機構總經理等，CII 給予了這些高素質專業人羣歸屬感，同時也建立起了龐大的 CII 人脈社交羣，在線上線下交流活動。
CII 會員可以免費訪問 AXCO 數據庫，免費獲得來自 CII、行業專家、市場報告、技術論文、在線出版物等材料及官方會員雜誌，滿足不同職業生涯的發展和學習需求。
CII資格體系
CII資格體系共分五個級別，從低往高分別是Award、Certificate、Diploma、Advanced Diploma、Fellowship，採用學分累進制。考生可以根據具體崗位和個人發展選擇不同的科目考試，考試通過即獲得學分，根據學分累計獲取不同級別的資格。
CII資格認證按專業分為風險管理及財務規劃兩個認證系列。
CII風險管理認證的級別及學分要求：
一級：Award級別要求累計 15 學分；獲頒頭銜“CII Award”。
二級：Certificate級別要求累計40學分；獲頒頭銜“Cert CII”。
三級：Diploma級別要求累計120 學分；獲頒頭銜“Dip CII”。
四級：Advanced Diploma級別要求累計290學分；獲頒頭銜“ACII”。
五級：最高級Fellowship，在獲得ACII後，通過評選申請，獲頒頭銜“FCII”。
CII財務規劃認證的級別及學分要求：
一級：Award級別要求累計 15 學分；獲頒頭銜“CII Award”。
二級：Certificate級別要求累計 40 學分；獲頒頭銜“Cert PFS”。
三級：Diploma級別要求累計 100 學分；獲頒頭銜“Dip PFS”。
四級：Advanced Diploma級別要求累計 290 學分；獲頒頭銜“APFS”。
五級：最高級Fellowship，在獲得 APFS 後，通過評選申請，獲頒頭銜“FPFS”。
CII考試科目
CII風險管理認證
Code代碼 | Unit科目 | Assessment format評估形式 | Credits學分 |
WM1 | Award in general insurance 一般保險認證（中文） | 考試（單選題） | 15 |
Code代碼 | Unit科目 | Assessment format評估形式 | Credits學分 |
WUS | Insurance underwriting 保險承保（中文） | 考試（單選題） | 15 |
WCS | Insurance claims handling 保險理賠處理（中文） | 考試（單選題） | 15 |
IF1 | Insurance, legal and regulatory 保險、法律和法規 | 考試（單選題） | 15 |
IF2 | General insurance business 通用保險業務 | 考試（單選題） | 15 |
IF5 | Motor Insurance products 汽車保險產品 | 考試（單選題） | 15 |
IF6 | Household insurance products 家居保險產品 | 考試（單選題） | 15 |
IF7 | Healthcare insurance products 醫療保險產品 | 考試（單選題） | 15 |
IF8 | Packaged commercial insurances 綜合商業保險 | 考試（單選題） | 15 |
IF9 | Customer service in Insurance 保險客户服務 | 考試（單選題） | 15 |
I10 | Insurance broking fundamentals 保險經紀業務基礎知識 | 考試（單選題） | 15 |
I11 | Introduction to risk management 風險管理入門 | 考試（單選題） | 15 |
LM1 | London market insurance essentials 倫敦市場保險要點 | 考試（單選題） | 10 |
LM2 | London market insurance principles 倫敦市場保險原理與實務 | 考試（單選題） | 15 |
LM3 | London market underwriting principles 倫敦市場保險承保原理 | 考試（單選題） | 15 |
Code代碼 | Unit科目 | Assessment format評估形式 | Credits學分 |
M05 | Insurance law 保險法 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 25 |
M21 | Commercial insurance contract wording 商業保險合同文本 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 20 |
M66 | Delegated authority 代理授權 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 25 |
M67 | Fundamentals of risk management 風險管理基礎知識 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 25 |
M80 | Underwriting practice 承保實務 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 20 |
M81 | Insurance broking practice 保險經紀業務實務 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 20 |
M85 | Claims practice 理賠實務 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 20 |
M86 | Personal insurance 個人保險 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 20 |
M90 | Cargo and goods in transit insurance 貨物與商品運輸保險 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 25 |
M91 | Aviation and space insurance 航空航天保險 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 30 |
M92 | Insurance business and finance 保險業務和金融 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 25 |
M93 | Commercial property & business interruption 商業財產和營業中斷保險 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 25 |
M94 | Motor insurance 汽車保險 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 25 |
M96 | Liability insurance 責任保險 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 25 |
M97 | Reinsurance 再保險 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 30 |
M98 | Marine hull and associated liabilities 船舶保險與相關責任保險 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 30 |
P61 | Life, critical illness and disability underwriting 人壽保險、危疾和傷殘保險承保 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 30 |
P62 | Life, critical illness and disability claims 人壽保險、危疾和傷殘保險理賠 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 30 |
P63 | Long term insurance business 長期保險業務 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 25 |
P64 | Private medical insurance practice 私營醫療保險實務 | 課程作業（問答題）+考試（單選題） | 25 |
Code代碼 | Unit科目 | Assessment format評估形式 | Credits學分 |
530 | Economics and business 經濟學與商業 | 課程作業（論文） | 30 |
820 | Advanced claims 保險理賠高級課程 | 課程作業（論文） | 30 |
930 | Advanced insurance broking 保險經紀業務高級課程 | 課程作業（論文） | 30 |
945 | Marketing insurance products and services 保險產品營銷和服務 | 課程作業（論文） | 30 |
960 | Advanced underwriting 保險核保高級課程 | 課程作業（論文） | 30 |
990 | Insurance corporate management 保險企業管理 | 課程作業（論文） | 30 |
991 | London market insurance specialisation 倫敦保險市場專業化 | 課程作業（論文） | 50 |
992 | Risk management in Insurance 保險風險管理 | 課程作業（論文） | 30 |
993 | Advances in strategic risk management in Insurance 保險戰略風險管理高級課程 | 課程作業（論文） | 50 |
994 | Insurance market specialisation 保險市場專業化 | 課程作業（論文） | 50 |
995 | Strategic underwriting 戰略承保 | 課程作業（論文） | 30 |
996 | Strategic claims management 戰略理賠管理 | 課程作業（論文） | 30 |
997 | Advanced risk financing and transfer 風險融資與轉移高級課程 | 課程作業（論文） | 30 |
CII財務規劃認證
Code代碼 | Unit科目 | Assessment format評估形式 | Credits學分 |
WM1 | Award in general insurance 一般保險認證（中文） | 考試（單選題） | 15 |
Code代碼 | Unit科目 | Assessment format評估形式 | Credits學分 |
WFS | Award in financial planning 財務規劃認證（中文） | 考試（單選題） | 15 |
WPS | Award in investment planning 投資規劃認證（中文） | 考試（單選題） | 10 |
AWB | Award in bancassurance 銀行保險認證 | 考試（單選題） | 15 |
CF1 | UK financial services, regulation and ethics 英國金融服務、監管與規範 | 考試（單選題） | 15 |
CF6 | Mortgage advice 抵押諮詢 | 考試（單選題） | 20 |
CF8 | Long term care insurance 長期護理保險 | 考試（單選題） | 15 |
ER1 | Equity release 股權發行 | 考試（單選題） | 15 |
GR1 | Group risk 團體風險 | 考試（單選題） | 10 |
FA1 | Life office administration 人壽保險管理 | 考試（單選題） | 10 |
FA2 | Pensions administration 養老金管理 | 考試（單選題） | 10 |
FA5 | Individual savings account administration 個人儲蓄帳户管理 | 考試（單選題） | 10 |
LP1 | Life and pensions customer operation 人壽及養老保險客户運營 | 考試（單選題） | 15 |
LP2 | Financial services products and solutions 金融服務產品及解決方案 | 考試（單選題） | 20 |
LP3 | Life and pensions principles and practices 人壽及養老保險原理與實務 | 考試（單選題） | 10 |
Code代碼 | Unit科目 | Assessment format評估形式 | Credits學分 |
R01 | Financial services, regulation and ethics 金融服務、監管與倫理 | 考試（單選題） | 20 |
R02 | Investment principles and risk 投資原理與風險 | 考試（單選題） | 20 |
R03 | Personal taxation 個人税務 | 考試（單選題） | 10 |
R04 | Pensions and retirement planning 養老金及退休規劃 | 考試（單選題） | 10 |
RO5 | Financial protection 財務保障 | 考試（單選題） | 10 |
R06 | Financial planning practice 財務規劃實務 | 作業（問答題） | 30 |
R07 | Advanced mortgage advice 高階抵押貸款 | 考試（單選題） | 15 |
J02 | Trusts 信託 | 作業（問答題） | 20 |
J03 | The tax and legal aspects of business 商業税法 | 作業（問答題） | 20 |
J05 | Pension income options 養老金收入配置 | 作業（問答題） | 20 |
J07 | Supervision in a regulated environment 監管環境下的管理 | 作業（問答題） | 20 |
J09 | Paraplanning 理財規劃 | 作業（論文） | 30 |
J10 | Discretionary investment management 全權委託投資管理 | 考試（單選題） | 20 |
J11 | Wrap and platform services 包管賬户與平台服務 | 作業（問答題） | 20 |
J12 | Securities advice and dealing 證券諮詢與交易 | 考試（單選題） | 20 |
Code代碼 | Unit科目 | Assessment format評估形式 | Credits學分 |
AF1 | Personal tax and trust planning 個人税務及信託規劃 | 作業（問答題） | 30 |
AF2 | Business financial planning 企業財務規劃 | 作業（問答題） | 30 |
AF4 | Investment planning 投資規劃 | 作業（問答題） | 30 |
AF5 | Financial planning process 財務規劃流程 | 作業（問答題） | 30 |
AF6 | Senior management and supervision 高階管理與監察 | 作業（論文） | 30 |
AF7 | Pension and transfers 養老金與轉移 | 作業（問答題） | 20 |
AF8 | Retirement income planning 退休收入規劃 | 作業（論文） | 30 |
CII報考指南
CII報名方式
方式一：自行通過CII英國官方網站報名；
2018 年，CII 授權廣州易玖年企業管理諮詢有限公司（“易玖年”）為中國區官方授權代理機構，國內申請人可通過易玖年諮詢報名。同時，CII 已在中國推出五門中文科目，分別為：《一般保險認證》WM1，風險管理認證系列《保險理賠處理》WCS、《保險承保》WUS，財務規劃認證系列《財務規劃認證》WFS、《投資規劃認證》WPS，均由易玖年代理報名。
CII報考費用
按CII規定的標準收取，具體收費標準因課程門次有別，以CII中國區授權代理機構官方公眾號【財險家】最新公告為準。
CII考試形式
集中電子化考試或紙筆化考試。
CII考試時間
【電子化考試】自報名日起一年內，每週一至週五，部分考點含週六及週日，具體以官網為準。
【紙筆化考試】以授權機構組織為準。
CII考試地點
大部分省會城市，如：北京、廣州、上海、深圳、南寧、天津、杭州、南京、長沙、西安、合肥、福州、大連、成都等，詳見官網更新。
- 參考資料
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- 1. 英國特許保險學會CII資格認證體系思考|保險 ．新浪網[引用日期2021-01-21]
- 2. CII易玖年·大家説 ．“財險家”公眾號[引用日期2021-01-21]
- 3. CII會員權益簡介 ．“CII大使”公眾號[引用日期2021-01-21]
- 4. 英國特許保險學會CII掀報考熱潮，重塑中國金融保險人才鑑定標準 ．搜狐[引用日期2021-01-25]
