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特許金融分析師
鎖定
特許金融分析師(Chartered Financial Analyst,簡稱CFA)代表全球投資行業最高水平並受到最高道德標準約束
[4]
。
- 中文名
- 特許金融分析師
- 外文名
- Chartered Financial Analyst
- 設立時間
- 1963年
- 設立機構
- 美國投資管理與研究協會
特許金融分析師考試證書
CFA—國際“特許金融分析師”證書。憑此證書可應聘投行、證券公司、基金、外企、上市公司、金融機構、世界500強等企業工作,從事國際高級金融分析、投資與管理工作。
特許金融分析師考試內容
CFA協會定期對全球的特許金融分析師進行職業分析,以確定課程中的投資知識體系和技能在特許金融分析師的工作實踐中是否重要。考生的Body of Knowledge TM(知識體系)主要由四部分內容組成:倫理和職業道德標準、投資工具(包括權益類證券產品、固定收益產品、金融衍生產品及其他類投資產品)、資產估值(含數量分析方法、經濟學、財務報表分析及公司金融)、投資組合管理及投資業績報告。
CFA一級考試課程着重於投資評估和管理的工具,還包括資產估值和投資組合管理技巧的入門介紹。一級考試(Level 1)形式為選擇題(Multiple Choice),每卷各90題,共180題;
[3]
CFA二級考試課程着重於資產估值及投資工具的應用。二級考試(Level 2)形式為案例選擇題(Multiple Choice),每卷各60題,共120題;
CFA三級考試內容為前兩組內容的綜合總結。三級考試(Level 3)形式為分為兩個部分,上午部分包括簡答題和計算題兩大類,下午部分與二級形式一致10道Item Set,每題6個小題,共60道題。
特許金融分析師考試費用
CFA每個級別的考試的報名時間都分為兩個階段,這是由於CFA協會鼓勵考生提早報名提早複習,越早的準備越充分,從而順利通過考試。
報名截止日期 | 初次報名註冊費 | 考試費 | 紙質教材+電子版 | 税費 |
2021/11/01 | US$450 | US$700 | 教材US$150與航運US$20 | 根據情況而定 |
2022/02/08 | US$450 | US$1000 | 教材US$150與航運US$20 | 根據情況而定 |
報名截止日期 | 初次報名註冊費 | 考試費 | 紙質教材+電子版 | 税費 |
2022/02/09 | US$450 | US$700 | 教材US$150與航運US$20 | 根據情況而定 |
2021/05/03 | US$450 | US$1000 | 教材US$150與航運US$20 | 根據情況而定 |
報名截止日期 | 初次報名註冊費 | 考試費 | 紙質教材+電子版 | 税費 |
2022/05/03 | US$450 | US$700 | 教材US$150與航運US$20 | 根據情況而定 |
2021/08/10 | US$450 | US$1000 | 教材US$150與航運US$20 | 根據情況而定 |
費用名稱 | 費用説明 |
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註冊費(Enrollment Fee) | 只需第一次註冊 CFA 考試時繳納,即意味着在報考二級、三級考試時無需再繳。 |
考試費(Registration Fee) | 每次報考時都需要繳納,考試費依據報名時間的早晚而不同。 |
考試税費(Sales Tax) | 首次報名考試對應“新考生税費”,已經報名參加過考試的考生對應“老考生税費”。 |
2016年6月一、二、三級CFA考試費用一覽表 | |||||
截止日期 | 註冊費 | 考試費 | 新考生税費 | 老考生税費 | 紙質教材 |
2015年9月23日 | 450美金 | 650美金 | 38.28美金 | 22.62美金 | 170美金 |
2016年2月17日 | 450美金 | 860美金 | 45.59美金 | 29.93美金 | |
2016年3月16日 | 450美金 | 1280美金 | - | - |
[注:]一級重考考生及二、三級考生僅需支付考試費,無需支付註冊費。
考試費中包含電子版教材和模考、習題等補充材料,需要購買紙質版教材的同學需要額外支付170美金(含書本郵費)
針對5月份考試未通過的考生,報讀當年11月CFA一級考試將免收Ebook的150美金書費及5.22美金的税費(即需實繳考試費675美金,税費23.49美金)
CFA協會考試報名的營業税費
根據CFA協會的最新規定,自2011年2月16日起,凡中國區考生在註冊報名參加CFA考試時(包括新考生和老考生),CFA協會將會依據所需繳納的註冊費和考試費按3%的比例加收營業税費(Business Tax),同時還將根據所需要繳納的營業税費按7%的比例加收城市建設和維護費(Urban Construction and Maintenance Tax)及按3%的比例加收教育附加費(Education Surcharge)。營業税費、城市建設和維護費和教育附加費在考生註冊報名時會自動增加,由CFA協會代為收取並繳納給中國税務機關。
注意:請廣大考生注意,一經繳費,CFA協會既不會退款也不會給考生更換教材版本(電子版或者印刷版),所以請大家認真選擇所訂教材。
特許金融分析師考試合格標準
美國特許金融分析師(CFA)三級考試課程着重於投資組合管理,三級考試(Level3)的考試形式是50%的論文寫作及50%的案例題分析。倫理和職業道德標準是CFA三個級別考試課程中均強調的內容。
CFA考生只要完成三個階段的6-hourCFA考試,持有學士學位或累積至少四年投資決策相關經驗,以及遵守CFA的道德標準守則(Code of Ethics and Standards),這樣便可以得到特許財務分析師(CFA)資格。
只要擁有一個大學學士學位,無論是哪個學系畢業,均可報考CFA考試。可是,無論考生在大學所修讀的是與CFA內容相關的學系、學位、資歷或專業經驗,考取CFA都不會獲得任何豁免。
CFA考試主要量度考生應用投資原則的能力及專業操守。第一階段的課程及考試針對投資評價及管理的不同投資工具及概念;第二階段着重資產評價,第三階段則深入探討投資組合管理。而且,全球的CFA課程與考試都是一樣的,考試均使用英文。
特許金融分析師就業方向
特許金融分析師CFA僱用公司
僱傭CFA協會會員的十大主要公司:
序號 | 公司名稱 |
1 | Bank of America |
2 | CIBC Fidelity Investments |
3 | Goldman Sachs |
4 | Merrill Lynch & Co.,Inc. |
5 | Morgan Stanley |
6 | Prudential Capital Group |
7 | RBC Dominion Securities Inc. |
8 | Soloman Smith |
9 | Barney Wellington |
10 | Management Company |
特許金融分析師投資組合管理
CFA三級考試課程着重於投資組合管理,還包括投資工具的使用戰略,以及個人或機構管理權益類證券產品、固定收益證券、金融衍生產品和其他類投資產品的資產評估模式。三級考試(Level 3)的考試形式是50%的論文寫作及50%的案例題分析。倫理和職業道德標準是CFA三個級別考試課程中均強調的內容。
特許金融分析師認可情況
- 美國紐約證券交易所(NYSE)給予CFA特許資格持有人只需加考證券分析師考試(The Supervisory Analyst Examination)中的證券規則部份,那便可以得到美國證券分析師(Supervisory Analyst)專業資格。
- 英國證券及投資公會(SII)給予CFA特許資格持有人可以直接得到英國證券及投資公會(SII)的會員資格(MSI)或符合相關經驗要求便可以成為資深會員(FSI)。
- 參考資料
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- 1. 國資委與國家外專局聯合舉辦國際註冊管理會計師(CMA)頒證暨培訓啓動儀式-國務院國有資產監督管理委員會 .國務院國有資產監督管理委員會.2011-05-26[引用日期2021-02-07]
- 2. 就業方向 .會計網[引用日期2012-11-02]
- 3. CFA考試介紹 .CFA協會官網公眾號.2021-04-24[引用日期2021-05-12]
- 4. Why Hire a CFA® Charterholder? .CFA Institute.2022-02-01[引用日期2022-03-01]