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2012中國銀行業從業人員資格認證考試-個人理財考點精講及歸類題庫
鎖定
《2012中國銀行業從業人員資格認證考試-個人理財考點精講及歸類題庫》是2012年1月立信會計出版社出版的圖書，作者是中國銀行業從業人員資格認證考試研究中心。
- 中文名
- 2012中國銀行業從業人員資格認證考試-個人理財考點精講及歸類題庫
- 作 者
- 中國銀行業從業人員資格認證考試研究中心
- 出版社
- 立信會計出版社
2012中國銀行業從業人員資格認證考試-個人理財考點精講及歸類題庫前言
中國銀行業從業人員資格認證考試（Certification of China Banking Professional，簡稱CCBP），由中國銀行業從業人員資格認證委員會統一組織，主要測試應試人員所具備的銀行業相關專業知識、技術和能力。同時，該考試的推行有利於提高銀行業從業人員的專業素質與職業操守，從根本上防控金融風險，維護銀行業信譽，提高銀行業服務水平，更有利於保證我國金融業的平穩發展。
該考試認證制度，由四個基本的環節組成，即資格標準、考試製度、資格審核和繼續教育。考試科目為《公共基礎》、《個人理財》、《風險管理》、《個人貸款》和《公司信貸》，其中《公共基礎》為基礎科目,其餘為專業科目。凡是年滿18週歲，具有完全民事行為能力和具有高中以上文化程度的人員都可以報名參加。
為了能使考生更有針對性的準備考試，幫助考生順利通過該資格考試，我們根據最新的《中國銀行業從業人員資格認證考試大綱》和指定參考教材編寫了《中國銀行業從業人員資格認證考試輔導用書》叢書，包括《公共基礎考點精講及歸類題庫》、《風險管理考點精講及歸類題庫》、《公司信貸考點精講及歸類題庫》、《個人貸款考點精講及歸類題庫》、《個人理財考點精講及歸類題庫》，使考生能夠更有效的系統學習指定教材，瞭解中國銀行業從業人員資格認證考試的命題規律，把握住複習的重點及難點，同時通過真題和預測題的練習，鞏固所學知識。
總體來講，本套輔導用書具有以下特點：
一、分析考情，有的放矢
一方面，緊密結合考試大綱列出的考點，並適當延伸，梳理本章各考點知識的體系架構與縱橫聯繫。另一方面，綜述本章考試特點及趨勢（考查頻率與重點，能力要求與難點，命題視角與題型），提示考生備考中常有的疏漏與疑問。
二、精講考點，編排清晰
針對機考隨機組卷涉及考點全面的特點，本書考點精講部分覆蓋所有考點，並在此基礎上提煉要點、疏解難點，採取清晰明瞭的圖表呈現形式，着力提高考生複習效率。
三、題庫歸類，強化練習
“知易，行難”，學習知識、應對考試，充分的做題練習必不可少。本書歸類題庫部分全面收錄題庫真題，並按考點歸類編排，以達到通過練題複習考點的目的，而且方便讀者複習評估、查漏補缺。
四、贈送機考模考系統，學練測評一本通達
針對考試採用機考形式，我們特別研發了一套標準的考試系統，幫助考生在考前熟悉機考模式，精練海量試題。本系統融合以下六大特色：
● 智能組卷。嚴格按照考試的題型、題量、難度，隨機從海量題庫抽題組卷。
● 模擬機考。全真的考試界面與流程，身臨其境的模考效果。
● 自動判卷。交卷後自動判卷，實時得出標準評分。
● 權威解答。名師講解試題，精細統計、分析成績。
● 錯題檔案。自動生成錯題檔案，錯題重做突破短板。
● 試題查找。抽取特定考點所有試題，隨時進行針對性練習。
本書由中央財經大學金融學院王汀汀副教授主編，參加編寫的有中央財經大學韓復齡、胡傳雨、劉澤龍、張大鵬，中南財經政法大學袁平等。
學海無涯，書中如有疏漏之處，歡迎廣大考生批評指正，以期再版時更趨完善。
中國銀行業從業人員資格認證考試研究中心
中公教育中國銀行業從業人員資格認證考試研究院
2012年1月
2012中國銀行業從業人員資格認證考試-個人理財考點精講及歸類題庫目錄介紹
命題趨勢預測及應試技巧
一、科目概論（1）
二、知識框架結構（1）
三、考試情況分析與預測（2）
四、用書指南及備考計劃（3）
第一章 銀行個人理財業務概述
本章考情分析（5）
本章考點精講（5）
第一節 銀行個人理財業務的概念和分類（5）
考點1 個人理財概述（5）
考點2 銀行個人理財業務概念（6）
考點3 個人理財業務的分類（7）
第二節 銀行個人理財業務發展和現狀（9）
考點4 國外發展和現狀（9）
考點5 國內銀行個人理財業務發展和現狀（9）
第三節 銀行個人理財業務的影響因素（10）
考點6 宏觀影響因素（10）
考點7 微觀影響因素（13）
考點8 其他影響因素（14）
第四節 銀行個人理財業務的定位（14）
考點9 銀行個人理財業務的定位（14）
本章歸類題庫（15）
第一節 銀行個人理財業務的概念和分類（考點1-3）（15）
第二節 銀行個人理財業務發展和現狀（考點4-5）（18）
第三節 銀行個人理財業務的影響因素（考點6-8）（19）
第四節 銀行個人理財業務的定位（考點9）（21）
參考答案及解析（21）
第二章 銀行個人理財理論與實務基礎
本章考情分析（25）
本章考點精講（25）
第一節 銀行個人理財業務理論基礎（25）
考點1 生命週期理論（25）
考點2 貨幣的時間價值（28）
考點3 投資理論（30）
考點4 資產配置原理（34）
考點5 投資策略和投資組合的選擇（35）
第二節 銀行理財業務實務基礎（37）
考點6 理財業務的客户准入（37）
考點7 客户理財價值觀（38）
考點8 客户風險屬性（39）
考點9 客户風險評估（41）
本章歸類題庫（42）
第一節 銀行個人理財業務理論基礎（考點1-5）（42）
第二節 銀行理財業務實務基礎（考點6-9）（47）
參考答案及解析（50）
第三章 金融市場和其他投資市場
本章考情分析（55）
本章考點精講（56）
第一節 金融市場概述（56）
考點1 金融市場概述（56）
第二節 金融市場的功能和分類（57）
考點2 金融市場功能（57）
考點3 金融市場分類（58）
第三節 金融市場的發展（60）
考點4 國際金融市場的發展（60）
考點5 中國金融市場的發展（60）
第四節 貨幣市場（61）
考點6 貨幣市場概述（61）
考點7 貨幣市場的組成（62）
考點8 貨幣市場在個人理財中的運用（63）
第五節 資本市場（63）
考點9 股票市場（63）
考點10 債券市場（64）
第六節 金融衍生品市場（66）
考點11 市場概述（66）
考點12 金融衍生品（67）
考點13 金融衍生品市場在個人理財中的運用（70）
第七節 外匯市場（70）
考點14 外匯市場概述（70）
考點15 外匯市場的分類（71）
考點16 外匯市場在個人理財中的運用（72）
第八節 保險市場（73）
考點17 保險市場概述（73）
考點18 保險市場的主要產品（73）
考點19 保險市場在個人理財中的運用（74）
第九節 黃金及其他投資市場（74）
考點20 黃金市場及產品（74）
考點21 房地產市場（76）
考點22 收藏品市場（77）
本章歸類題庫（77）
第一節 金融市場概述（考點1）（77）
第二節 金融市場的功能和分類（考點2-3）（78）
第三節 金融市場的發展（考點4-5）（80）
第四節 貨幣市場（考點6-8）（81）
第五節 資本市場（考點9-10）（83）
第六節 金融衍生品市場（考點11-13）（87）
第七節 外匯市場（考點14-16）（91）
第八節 保險市場（考點17-19）（92）
第九節 黃金及其他投資市場（考點20-22）（94）
參考答案及解析（97）
第四章 銀行理財產品
本章考情分析（106）
本章考點精講（106）
第一節 銀行理財產品市場發展（106）
考點1 銀行理財產品市場發展（106）
第二節 銀行理財產品要素（107）
考點2 產品開發主體信息（107）
考點3 產品目標客户信息（108）
考點4 產品特徵信息（109）
第三節 理財產品介紹（110）
考點5 貨幣型理財產品（110）
考點6 債券型理財產品（110）
考點7 股票類理財產品（111）
考點8 信貸資產類理財產品（112）
考點9 組合投資類理財產品（113）
考點10 結構性理財產品（114）
考點11 QDII基金掛鈎類理財產品（117）
考點12 另類理財產品（117）
第四節 銀行理財產品發展趨勢（118）
考點13 銀行理財產品發展趨勢（118）
本章歸類題庫（119）
第一節 銀行理財產品市場發展（考點1）（119）
第二節 銀行理財產品要素（考點2-4）（120）
第三節 理財產品介紹（考點5-12）（121）
第四節 銀行理財產品發展趨勢（考點13）（128）
參考答案及解析（128）
第五章 銀行代理理財產品
本章考情分析（133）
本章考點精講（133）
第一節 銀行代理理財產品的概念及產品銷售的基本原則（133）
考點1 銀行代理理財產品的概念及產品銷售的基本原則（133）
第二節 基金（134）
考點2 基金的概念和特點（134）
考點3 基金的分類（135）
考點4 特殊類型基金（136）
考點5 銀行代銷流程（137）
考點6 基金的流動性、收益及風險（139）
第三節 保險（140）
考點7 銀行代理保險概述（140）
考點8 銀行代理保險產品及其風險（141）
第四節 國債（142）
考點9 銀行代理國債的概念、種類（142）
考點10 國債的流動性、收益及風險（142）
第五節 信託（144）
考點11 銀行代理信託類產品的概念（144）
考點12 信託類產品的流動性、收益及風險（144）
第六節 黃金（145）
考點13 銀行代理黃金業務種類（145）
考點14 業務流程（146）
考點15 黃金的流動性、收益及風險（146）
本章歸類題庫（147）
第一節 銀行代理理財產品的概念及產品銷售的基本原則（考點1）（147）
第二節 基金（考點2-6）（148）
第三節 保險（考點7-8）（150）
第四節 國債（考點9-10）（150）
第五節 信託（考點11-12）（151）
第六節 黃金（考點13-15）（152）
參考答案及解析（153）
第六章 理財顧問服務
本章考情分析（157）
本章考點精講（157）
第一節 理財顧問服務概述（157）
考點1 理財顧問服務的概念、流程及特點（157）
第二節 客户分析（158）
考點2 收集客户信息（158）
考點3 客户財務分析（159）
考點4 客户風險特徵和理財特性分析（163）
考點5 客户理財需求和目標分析（164）
第三節 財務規劃（165）
考點6 現金、消費及債務管理（165）
考點7 保險規劃（166）
考點8 税收規劃（167）
考點9 人生事件規劃（168）
考點10 投資規劃（169）
本章歸類題庫（171）
第一節 理財顧問服務概述（考點1）（171）
第二節 客户分析（考點2-5）（171）
第三節 財務規劃（考點6-10）（173）
參考答案及解析（176）
第七章 個人理財業務相關法律法規
本章考情分析（179）
本章考點精講（180）
第一節 個人理財業務活動涉及的相關法律（180）
考點1 《中華人民共和國民法通則》（180）
考點2 《中華人民共和國合同法》（182）
考點3 《中華人民共和國商業銀行法》（183）
考點4 《中華人民共和國銀行業監督管理法》（185）
考點5 《中華人民共和國證券法》（186）
考點6 《中華人民共和國證券投資基金法》（189）
考點7 《中華人民共和國保險法》（191）
考點8 《中華人民共和國信託法》（191）
考點9 《中華人民共和國個人所得税法》（193）
考點10 《中華人民共和國物權法》（194）
第二節 個人理財業務活動涉及的相關行政法規（196）
考點11 《中華人民共和國外資銀行管理條例》（196）
考點12 《期貨交易管理條例》（197）
第三節 個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋（198）
考點13 《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》（198）
考點14 《證券投資基金銷售管理辦法》（199）
考點15 《保險兼業代理管理暫行辦法》和《關於規範銀行代理保險業務的通知》
（201）
考點16 《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》（202）
本章歸類題庫（205）
第一節 個人理財業務活動涉及的相關法律（考點1-10）（205）
第二節 個人理財業務活動涉及的相關行政法規（考點11-12）（212）
第三節 個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋（考點13-16）（213）
參考答案及解析（215）
第八章 個人理財業務管理
本章考情分析（221）
本章考點精講（221）
第一節 個人理財業務合規性管理（221）
考點1 開展個人理財業務的基本條件（222）
考點2 開展個人理財業務的政策限制（223）
考點3 開展個人理財業務的違法責任（225）
第二節 個人理財資金使用管理（226）
考點4 個人理財資金使用管理（226）
第三節 個人理財業務流程管理（228）
考點5 業務人員管理（228）
考點6 客户需求調查（229）
考點7 理財產品開發（230）
考點8 理財產品銷售（231）
考點9 理財業務其他管理（232）
本章歸類題庫（233）
第一節 個人理財業務合規性管理（考點1-3）（233）
第二節 個人理財資金使用管理（考點4）（235）
第三節 個人理財業務流程管理（考點5-9）（235）
參考答案及解析（237）
第九章 個人理財業務風險管理
本章考情分析（240）
本章考點精講（241）
第一節 個人理財的風險（241）
考點1 個人理財風險的影響因素（241）
考點2 理財產品風險評估（242）
第二節 個人理財業務面臨的主要風險（243）
考點3 個人理財業務面臨的主要風險及風險管理的基本要求（243）
考點4 個人理財顧問服務的風險管理（244）
考點5 綜合理財業務的風險管理（246）
第三節 產品風險管理（247）
考點6 產品風險管理（247）
第四節 操作風險、銷售風險及聲譽風險管理（248）
考點7 操作風險、銷售風險及聲譽風險管理（248）
本章歸類題庫（249）
第一節 個人理財的風險（考點1-2）（249）
第二節 個人理財業務面臨的主要風險（考點3-5）（250）
第三節 產品風險管理（考點6）（252）
第四節 操作風險、銷售風險及聲譽風險管理（考點7）（252）
參考答案及解析（253）
第十章 職業道德和投資者教育
本章考情分析（255）
本章考點精講（255）
第一節 個人理財業務從業資格簡介（255）
考點1 個人理財業務從業資格簡介（255）
第二節 銀行個人理財業務從業人員的職業道德（256）
考點2 銀行個人理財業務從業人員的職業道德（256）
考點3 從業人員的違法責任（258）
第三節 個人理財投資者教育（259）
考點4 個人理財投資者教育（259）
本章歸類題庫（260）
第一節 個人理財業務從業資格簡介（考點1）（260）
第二節 銀行個人理財業務從業人員的職業道德（考點2-3）（261）
第三節 個人理財投資者教育（考點4）（262）
參考答案及解析（263）
中公教育·全國分校一覽表（265）
附贈機考系統光盤，含：
2010上半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
2010下半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
2009上半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
2009下半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷（一）
銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷（二）
- 參考資料
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- 1. 2012中國銀行業從業人員資格認證考試-個人理財考點精講及歸類題庫 ．豆瓣讀書[引用日期2019-05-21]
