風險管理

本書從風險的基本概念入手，對風險及企業風險進行了詳盡分析，並對風險概率統計、處理風險、風險決策和風險轉移從邏輯關係進行了多層次、多角度的解讀。同時，各章節還通過知識結構圖、學習目標、重概念和預留思考題的方式，歸納基礎與重點，強化思考對於消化知識的重要作用。 ^[1] 

1 第一章　風險管理導論

1 ★本章知識結構　★本章學習目標

2 第一節　風險的定義和與風險有關的基

本概念

2 　一、 關於風險的數種定義

2 　二、 與風險有關的兩個術語

3 第二節　風險的分類

3 　一、 風險的基本分類

4 　二、 純粹風險的分類

4 第三節　風險管理概述

15 ★本章知識結構　★本章學習目標

16 第一節　風險分析概述

17 第二節　風險和人的行為

21 第三節　風險識別

40 ★本章知識結構 　 ★本章學習目標

41 第一節　企業損失風險的特點

43 第二節　企業財產損失風險分析

43 　一、 財產分類

51 第三節　企業淨收入損失風險分析

53 第四節　企業責任風險分析

54 第五節　企業人員損失風險分析

57 第四章　風險統計和概率分析

57 ★本章知識結構 　 ★本章學習目標

58 第一節　風險統計分析

68 第二節　概率的計算

73 第三節　概率分佈

81 第五章　對付風險的方法

81 ★本章知識結構 　 ★本章學習目標

81 第一節　避免風險

82 第二節　損失管理

85 第三節　分離風險單位和非保險方式的

轉移風險

88 第四節　損失補償的籌資措施

92 第六章　保險

92 ★本章知識結構 　 ★本章學習目標

92 第一節　保險的職能和代價

96 第二節　保險合同概述

100 第三節　保險的險種

107 第四節　保險的選擇和購買

112 第七章　保險經紀人

112 ★本章知識結構 　 ★本章學習目標

113 第一節　保險經紀人的現狀和基本理論

113 　一、 保險經紀人的現狀

113 　二、 保險經紀人的基本理論

115 第二節　保險經紀人的運作

115 　一、 選擇保險人

116 　二、 處理風險

116 　三、 理賠談判

117 　四、 保險經紀人的佣金收入

117 　五、 業務操作程序

118 第三節　對保險經紀人的監管

目　　錄

3 　　　

118 　一、 國外對保險經紀人的監管

119 　二、 中國銀保監會監管保險經紀人的

職能

120 本章重要概念 　　　120　 思考題

121 第八章　專業自保公司

121 ★本章知識結構 　 ★本章學習目標

122 第一節　專業自保公司的性質和種類

122 　一、 專業自保公司的性質和發展簡史

122 　二、 專業自保公司興起的原因及其

優點

124 　三、 專業自保公司的不足之處

124 　四、 專業自保公司的種類

126 　五、 風險自留集團

126 第二節　 設立專業自保公司的可行性

研究

126 　一、 設立專業自保公司的前提條件

126 　二、 調查損失的歷史

126 　三、 現有保險計劃

126 　四、 現金流量

127 　五、 需要外界提供的服務

127 　六、 地點選擇

127 第三節　專業自保公司的經營和管理

127 　一、 税收情況

128 　二、 出面承保公司

128 　三、 專業自保公司的管理

129 本章重要概念 　　　129　 思考題

130 第九章　 風險管理決策的數理基礎

———損失預測

130 ★本章知識結構 　 ★本章學習目標

131 第一節　損失預測概述

131 第二節　對數據的要求

132 　一、 數據是完整的

132 　二、 數據是一致的

132 　三、 數據是有關主題的

132 　四、 數據是有組織的

133 第三節　概率分析

133 　一、 概率的特性

133 　二、 建立概率分佈

134 　三、 概率分佈的性質

137 第四節　趨勢分析

137 　一、 直覺趨勢

138 　二、 數學趨勢方法 ^[1] 

139 第五節　預測在風險管理中的應用

139 　一、 一些有關概率的進一步計算

142 　二、 進一步的趨勢分析

145 本章重要概念 　　　145　 思考題

147 第十章　風險管理決策

147 ★本章知識結構 　 ★本章學習目標

148 第一節　風險管理決策的意義和原則

148 　一、 風險管理決策的意義

148 　二、 風險管理決策的原則

150 第二節　損失期望值分析法

150 　一、 損失期望值分析法的適用範圍

152 　二、 風險不確定性的憂慮成本對風險

管理決策過程的影響

156 第三節　效用期望值分析法

156 　一、 效用及效用理論

157 　二、 效用函數與效用曲線

159 　三、 效用理論在風險管理決策中的

應用

161 第四節　馬氏決策規劃法

161 　一、 馬氏決策規劃簡介

163 　二、 馬氏決策規劃在風險管理決策中

的應用

165 本章重要概念 　　　166　 思考題

167 第十一章　現金流量分析

167 ★本章知識結構 　 ★本章學習目標

167 第一節　現金流量分析作為決策標準

168 　一、 現金流量的重要性

168 　二、 貨幣的時間價值

4 　　　

169 第二節　現金流量的評價方法

169 　一、 淨現值法

169 　二、 內部收益率法

169 　三、 盈利能力指數

170 　四、 税後淨現金流量的計算

170 第三節　通過現金流量分析進行風險管

理決策

170 　一、 風險管理方法的現金流量分析

172 　二、 風險控制方法

173 　三、 風險籌資方法

174 　四、 現金流量分析作為風險管理決策

標準的侷限性

175 本章重要概念 　　　175　 思考題

176 第十二章　風險管理信息系統

176 ★本章知識結構 　 ★本章學習目標

176 第一節　風險管理信息系統概述

177 　一、 管理信息系統的基本概念

178 　二、 風險管理信息系統

183 第二節　風險管理信息系統的設計

183 　一、 需求分析

184 　二、 鑑別信息流 (確定信息流)

184 　三、 可行性研究

184 　四、 購買、 租賃和建造的決策

185 第三節　風險管理信息系統的實施

186 　一、 實施目標

187 　二、 克服操作中的問題

188 　三、 風險管理信息系統的應用

190 　四、 風險管理信息系統潛在損失的風

險管理

191 本章重要概念 　　　191　 思考題

192 第十三章　跨國公司的風險管理

192 ★本章知識結構 　 ★本章學習目標

192 第一節　跨國公司概述

193 　一、 跨國公司的定義及其對外投資的

特徵

193 　二、 跨國公司的種類

194 第二節　跨國公司的獨特風險

194 　一、 匯率風險

194 　二、 信用風險

195 　三、 政治風險

195 第三節　跨國公司風險管理的策略

195 　一、 認可和不認可保險

196 　二、 自留風險和免賠額

196 　三、 專業自保公司

197 本章重要概念 　　　197　 思考題

198 第十四章　 非傳統風險轉移和整體

化風險管理

198 ★本章知識結構 　 ★本章學習目標

199 第一節　非傳統風險轉移市場和參與者

199 　一、 非傳統風險轉移的定義

199 　二、 非傳統風險轉移的起源和背景

200 　三、 非傳統風險轉移的市場參與者

201 第二節　保險和再保險合同

201 　一、 風險自留

205 　二、 分層保險

206 　三、 有限風險再保險

206 　四、 多風險產品

208 第三節　資本市場證券和證券化

208 　一、 保險連結證券

209 　二、 結構特點

210 　三、 巨災債券

214 第四節　應急資本工具

214 　一、 損後籌資產品

215 　二、 應急債務

217 　三、 應急股票

218 第五節　保險衍生品

219 　一、 衍生品概述

219 　二、 上市交易的保險衍生品

222 　三、 場外交易的保險衍生品

223 第六節　整體化風險管理

223 　一、 整體化風險管理的概念

目　　錄

5 　　　

225 　二、 制訂整體化風險管理計劃

227 　三、 整體化風險管理的發展前景

228 本章重要概念 　　　228　 思考題

229 第十五章　巨災風險管理

229 ★本章知識結構 　 ★本章學習目標

230 第一節　巨災風險

232 第二節　巨災風險分析

237 第三節　巨災風險的損失管理

239 第四節　巨災保險制度

245 第十六章　危機管理

245 ★本章知識結構 　 ★本章學習目標

246 第一節　危機和危機管理概述

246 　一、 危機的含義

246 　二、 危機管理的基本框架

247 第二節　危機管理的原則和過程

247 　一、 危機管理的原則

249 　二、 危機管理的過程

253 第三節　危機管理與風險管理比較

253 　一、 研究對象

253 　二、 管理原則

254 　三、 管理方法

254 本章重要概念 　　　254　 思考題

256 第十七章　案例分析

256 ★本章知識結構 　 ★本章學習目標

256 案例一　快遞公司

258 案例二　黏合劑公司

260 案例三　光輝公司

261 案例四　新旅集團

263 案例五　出租汽車公司

265 參考文獻 ^[1]