風險分析

① 產品大小。實踐經驗表明項目風險和產品的大小成正比。公認產品大小度量單位是以代碼行或功能點計。

② 技術相關。未曾使用過的新技術都存在風險。包括未使用過的新型硬件、支持軟件，缺乏標準與規範的非傳統的開發方法等。技術過時也是風險。技術風險一般難於改正。

③ 開發環境。適用的開發工具不足、不可靠、使用不方便等因素，都會降低開發效率。

④ 組織規模和人員經驗。

⑤ 客户因素。表因為客户需求經常矛盾，不瞭解客户的特殊需要，客户不瞭解項目中採用的新技術，且雙方又難於溝通等。

對各種公司與企業等投資決策或企業生產經營選擇可能造成的失誤和帶來的經濟效益與所進行的評估。評估經濟的方法之一。

風險通常是指由於當事者主觀上不能控制的一些因素的影響，使得實際結果與當事者的事先估計有較大的背離而帶來的經濟損失。這些背離產生的原因，可能是當事者對有關因素和未來情況缺乏足夠情報而無法作出精確估計，也可能是由於考慮的因素不夠全面而造成預期效果與實際效果之間的差異。進行風險分析，有助於確定有關因素的變化對決策的影響程度，有助於確定投資方案或生產經營方案對某一特定因素變動的敏感性。若一種因素在一定範圍內發生變化，但對決策沒有引起很大影響，則所採取的決策對這種因素是不敏感的；若一個因素的大小稍有變化就會引起投資決策的較大變動，則決策對這一因素便是高度敏感的。瞭解在給定條件下的風險對這些因素的敏感程度，有助於正確地作出決策。

風險分析是找出行動方案的不確定因素（主觀上無法控制）因素，分析其環境狀況和對方案的敏感程度；估計有關數據，包括行動方案的費用，在不同情況下得到的收益以及不確定性因素各種機遇的可能性·計算各種風險情況下的經濟效果；作出正確判斷，等等。

進行風險分析時需要考慮的因素很多,而且多變,主要有：①技術經濟分析中採用的數據來源和精確程度。②企業的類型及其穩定性。如採礦企業因地質條件的變化通常要承擔較大的風險。③企業的廠房和設備的類型。如有些建築物和設備有較明確的經濟壽命和轉賣價值，有的經濟壽命不明確，也無多大轉賣價值。這時對前一類企業投資的風險就小於後一類企業。④分析階段的長短。如投資回收期的延長將會增大投資的風險，等等。

風險分析（Risk Analysis）

有三部分組成

風險評估（Risk Assessment）：核心和基礎

風險管理（Risk Management）

風險信息交流（Risk Communication）

（1）危害確定（Hazard Identification）：對可能在食品或食品系列中存在的，能夠對健康產生副作用的生物、化學和物理的致病因子進行鑑定。

（2）危害特徵描述（Hazard Characterization）：定量、定性地評價由危害產生的對健康副作用的性質。對於化學性致病因子要進行劑量－反應評估；對於生物或物理因子在可以獲得資料的情況下也應進行劑量－反應評估。

（3）暴露評估（Exposure Assessment）：定量、定性地評價由食品以及其它相關方式對生物的、化學的和物理的致病因子的可能攝入量。

（4）風險特徵描述（Risk Characterization）：在危害確定、危害特徵描述和暴露評估的基礎上，對給定人羣中已知或潛在的副作用產生的可能性和副作用的嚴重性，做出定量或定性估價的過程，包括伴隨的不確定性的描述。

風險管理：根據風險評估的結果，選擇和實施適當的管理措施，儘可能有效的控制食品風險，從而保障公眾健康。這個過程有別於風險評估，是權衡選擇政策的過程，需要考慮風險評估的結果和與保護消費者健康及促進公平貿易有關的其他因素。如必要，應選擇採取適當的控制措施，包括取締手段。

風險信息交流：在風險評估者、風險管理者、消費者以及其他相關團體之間就風險的有關信息和意見進行相互的交流。信息交流貫穿整個過程，交流的內容可以是危害和風險，或與風險有關的因素，或對風險的理解，或對風險評估結果的解釋，或對風險管理決策的制定基礎等。

風險評估和風險可接受度的 綜合結構框架

風險綜合評價的方法中，最常用、最簡單的分析方法是通過調查專家的意見，獲得風險因素的權重和發生概率，進而獲得項目的整體風險程度。其步驟主要包括：

1.建立風險調查表。在風險識別完成後，建立投資項目主要風險清單，將該投資項目可能遇到的所有重要風險全部列入表中。

2.判斷風險權重。

3.確定每個風險發生概率。可以採用1-5標度，分別表示可能性很小、較小、中等、較大、很大，代表5種程度。

4.計算每個風險因素的等級。

5.最後將風險調查表中全部風險因素的等級相加，得出整個項目的綜合風險等級。

1.使用條件：

當在項目評價中輸入的隨機變量個數多於三個，每個輸入變量可能出現三個以上以至無限多種狀態時(如連續隨機變量)，就不能用理論計算法進行風險分析，這時就必須採用蒙特卡洛模擬技術。

2.原理

用隨機抽樣的方法抽取一組輸入變量的數值，並根據這組輸入變量的數值計算項目評價指標，抽樣計算足夠多的次數可獲得評價指標的概率分佈，並計算出累計概率分佈、期望值、方差、標準差，計算項目由可行轉變為不可行的概率，從而估計項目投資所承擔的風險。

3.蒙特卡洛模擬的程序

①確定風險分析所採用的評價指標，如淨現值、內部收益率等。

②確定對項目評價指標有重要影響的輸入變量。

③經調查確定輸入變量的概率分佈。

④為各輸入變量獨立抽取隨機數。

⑤由抽得的隨機數轉化為各輸入變量的抽樣值。

⑥根據抽得的各輸入隨機變量的抽樣值組成一組項目評價基礎數據。

⑦根據抽樣值組成基礎數據計算出評價指標值。

⑧重複第四步到第七步，直至預定模擬次數。

⑨整理模擬結果所得評價指標的期望值、方差、標準差和期望值的概率分佈，繪製累計概率圖。

⑩計算項目由可行轉變為不可行的概率。

4.應用蒙特卡洛模擬法時應注意的問題

(1)在運用蒙特卡洛模擬法時，假設輸入變量之間是相互獨立的，在風險分析中會遇到輸入變量的分解程度問題。

輸入變量分解得越細，輸入變量個數也就越多，模擬結果的可靠性也就越高。變量分解過細往往造成變量之間有相關性，就可能導致錯誤的結論。為避免此問題，可採用以下辦法處理。

①限制輸入變量的分解程度。

②限制不確定變量個數。模擬中只選取對評價指標有重大影響的關鍵變量，其他變量保持在期望值上。

③進一步蒐集有關信息，確定變量之間的相關性，建立函數關係。

(2)蒙特卡洛法的模擬次數。

從理論上講，模擬次數越多越正確，但實際上一般應在200~500次之間為宜。

專家調查法是基於專家的知識、經驗和直覺，發現項目潛在風險的分析方法。

適用範圍：它適用於風險分析的全過程。

注意：採用專家調查法時，專家應有合理的規模，人數一般應在10-20位左右。專家的人數取決於項目的特點、規模、複雜程度和風險的性質而定，沒有絕對規定。