非現場開户

非現場開户的模式為，見證開户和網上開户兩大模式。

見證開户是指客户在證券營業部經營場所外，由證券公司負責見證的工作人員，以下簡稱見證人員，當面驗證客户身份、見證客户簽署開户資料後，證券公司為其開立賬户。見證人員須有證券從業資格並通過證券公司非現場開户業務培訓。

見證開户模式非為兩種

1、 雙人見證 兩名面見客户的見證人員中，其中一名必須為櫃枱人員

2、一見證人+遠程視頻 具備遠程視頻條件的證券公司，可由一名見證人員面見客户。櫃枱人員通過遠程實時視頻方式完成見證。

當前僅適用於自然人客户本人持有二代居民身份證辦理，適合轉户客户辦理，暫不適用於新開股東户客户（待登記公司關於非現場新開股東户的規範出台後即可辦理股東户新開）。見證開户地點須具備互聯網環境。見證開户客户需簽署《見證開户客户須知》。

證券公司採取見證方式為客户辦理開户手續，應當符合以下規定：

（一）證券公司以兩名或以上工作人員面見客户的，其中至少一名應為開户見證人員；證券公司以一名工作人員面見客户的，應由開户見證人員以遠程實時視頻方式共同完成見證；

從事客户賬户見證的工作人員應具有證券從業資格；開户見證人員應當為證券公司正式員工，不得為營銷人員，經培訓合格後方可上崗；

（二）證券公司工作人員面見客户時，應當向客户出示工作證件，告知客户可通過證券公司網站或證券公司客服熱線核實身份，並可以通過中國證券業協會網站核實執業資格；

（三）見證地點由證券公司與客户約定；

（四）證券公司應採集並妥善保存能真實反映其見證過程的影像資料；面見客户的工作人員應在客户開户文件上簽字留痕。

（五）投資者提交開户申請材料後，開户代理機構應當審核投資者與其提供的有效身份證明文件的一致性，以及投資者有效身份證明文件等開户申請材料的有效性。開户代理機構還應當通過身份證閲讀器或公安部身份證核查系統核查自然人投資者或機構投資者經辦人有效身份證明文件的真實性。

（六）開户代理機構應當採集並留存能夠真實反映其見證過程關鍵步驟的證明材料。

網上開户是指客户通過證券公司網上開户系統，由客户憑有效數字證書自助開立賬户。 客户網上自助開通的賬户，在未經證券公司工作人員當面或視頻驗證身份的情況下，僅可買賣開放式基金、證券公司認定的低風險等級金融產品，以下簡稱“簡單賬户”。 採用網上開户方式的證券公司應通過數字證書確認客户身份。 數字證書由證券公司或國家主管部門批准設立的電子認證服務機構頒發。 證券公司通過現場、見證或網上驗證客户身份後向客户頒發數字證書。

網上開户一般包括身份認證、安裝數字證書、風險測評、開户協議閲讀、股東賬户資金賬户開設、回訪、投資者教育幾個步驟。

一、身份認證

身份認證包括但不限於以下幾個方面：

1、 本人身份證號碼、姓名、證件簽發日期、證件地址等信息；

2、 本人第二代居民身份證的正、反面圖片，只允許實物掃描件或照片，不接受複印件的掃描，即必須是彩色的圖片。身份證正面是指標註有姓名、身份證號碼這一面，反面是指標註有證件有效期的這一面；

3、 拍攝投資者本人頭部正面照；

4、 本人移動電話號碼，需經過動態密碼驗證；

二、安裝數字證書

經過身份認證之後，就可以下載安裝中國登記結算公司或者開户代理機構（即券商）的數字證書，並用其數字證書對風險承受能力評估、閲讀開户協議與電子簽名約定書等開户相關合同和協議進行電子簽名。

數字證書下載後只能在本機上使用，投資者如果要更換其他計算機使用數字證書的，必須重新辦理身份識別和數字證書申請手續。

三、股東賬户資金賬户開設

證券公司應在驗證投資者身份、與投資者簽署開户相關協議、審核投資者資料合格後，方可為投資者開立資金賬户及對應的其他賬户，並按規定同時為投資者辦理投資者交易結算資金存管手續。

由於網上開立資金賬户，無法打印券商銀行投資者的三方存管確認單，如果投資者的銀行借記卡有網銀功能，方可在所選銀行網上銀行確認。具體可以選擇的三方銀行需要具體諮詢相應券商。例如，國泰君安上海分公司的網上開户是可以和18家銀行綁定三方存管關係的。

四、回訪

回訪內容包括但不限於：

（一）確認投資者身份；投資者委託他人代理開户的，應向投資者確認代理人身份及代理權限；

（二）確認投資者已閲讀各類風險揭示文件並理解相關條款；

（三）確認投資者開户為其真實意願；

（四）提醒投資者自行設置和妥善保管密碼；

（五）確認投資者開户方式。

五、投資者教育

投資者開户成功後，開户網站應當引導投資者進入公司投資者教育專欄，對投資者進行教育，為即將進行的投資行為做好準備 ^[1]  。