開放條件下中國銀行業的控制力與國家金融安全

《開放條件下中國銀行業的控制力與國家金融安全》對國家金融安全提出金融穩定、金融效率和金融主權三個維度的評價標準，對銀行業開放的預期收益、成本和潛在風險進行權衡，並構建以X效率為核心、動態測量銀行競爭力的三層次分析範式，系統地評估了外資銀行與國內銀行的效率、競爭力和行業控制力。在此基礎上，《開放條件下中國銀行業的控制力與國家金融安全》從國家戰略博弈的視角，比較發達國家與新興市場國家銀行業開放政策的演變模式和主導因素，提出了中國銀行業對外開放策略安排的基本準則和階段性動態調整設計。

合作與競爭是金融全球化潮流中相互交織的雙重主題。中國作為發展中大國，如何在藉助對外開放推動銀行業發展的同時。確保對銀行業的控制力和國家金融安全，是社會各界普遍關注的問題。

中國銀行業控制力和國家金融安全問題的由來

第一章 中國簽署開放銀行業協議的基本內容和實施進程

第一節 中國政府承諾開放銀行業的基本內容和底線

一、在WTO框架下籤署開放銀行業的背景

二、承諾開放銀行業的基本內容和底線

第二節 中國開放銀行業的進程

一、開放銀行業進程大事記

二、保護期結束後我國對開放銀行業的政策導向和基本思路

第二章 外資銀行進入中國及其發展所引起的爭論

第一節 外資銀行進入在中國的發展階段和現狀

一、起步階段

二、擴張階段

三、業務收縮階段

四、發展的新階段

第二節 國內對外資銀行進入和在華髮展的主要憂慮

一、經濟總體實體影響論

二、國內銀行業競爭力弱勢環境下的利益受損論

三、國有資產賤賣論

四、引進境外戰略投資者與銀行業控制力和國家金融安全

第三章 定義銀行業控制力和國家金融安全

第一節 控制力和銀行業控制力

一、對控制力的理解

二、銀行業控制力的定義

第二節 國家安全與國家金融安全

一、國家安全觀的詮釋

二、國家經濟安全觀

三、國家金融安全及其評價標準

外資銀行進入新興市場國家的動機——效應分析

第四章 跨國銀行海外擴張動機的假説與實證檢驗

第一節 跨國銀行海外擴張動機理論的假説

一、追隨客户導向的防禦型戰略假説

二、市場尋求導向的進取型戰略假説

第二節 跨國銀行FDI動機實證結論的演變

一、有待檢驗的理論假説與實證模型

二、早期實證結論對追隨客户假説的支持

三、近期實證結論日趨傾向於支持市場尋求假説

第五章 跨國銀行進入新興市場的根本動機與長期效應的關聯分析

第一節 跨國銀行的根本動機與長期戰略的動態規劃

一、基於市場尋求根本動機的長期戰略部署

二、配合長期戰略部署的動態規劃

第二節 跨國銀行進入新興市場FDI的根本動機與效應的關聯分析

一、融合OLl範式和FL理論的綜合分析框架

二、跨國銀行FDI的供給面分析

三、跨國銀行FDI的需求面分析

四、分析跨國銀行進入效應的關鍵點

新興市場國家開放銀行業對國家金融安全的影響

第六章 外資銀行進入與東道國金融體系的穩定性

第一節 理論界關於外資銀行對東道國金融穩定性影響的爭議

一、外資銀行是東道國金融運行的“穩定器”

二、外資銀行是東道國金融危機的誘因或“加速器”

第二節 外資銀行進入對發展中國家金融穩定性影響的實證

一、對東道國金融穩定性產生影響的不同角色和機制

二、在東道國金融危機中的行為和影響的區域比較

三、母國經濟波動對東道國的影響

第三節 外資銀行進入對發展中國家金融穩定性影響的歸納性評價

一、實證結果的趨同性和差異性

二、外資銀行在風險環境下行為決策的一般準則

三、影響外資銀行在危機中行為選擇的主要因素

四、對東道國金融穩定性的綜合效應

第七章 外資銀行進入與東道國銀行體系的運行效率

第一節 外資銀行進入對信貸供給與利差水平的競爭效應

一、競爭效應假説

二、對東道國信貸可得性的影響

三、對東道國信貸配給結構的影響

四、對東道國銀行業利差水平的影響

第二節 外資銀行進入的技術溢出效應

一、技術溢出效應的預期途徑

二、技術溢出效應產生的前提條件

三、競爭效應與技術溢出效應的辯證關係

第三節 外資銀行進入激發的制度學習效應

一、激發東道國制度學習的機制與具體表現

二、東道國實施制度學習的基礎與條件

第四節 外資銀行進入對東道國銀行體系運行效率的綜合影響

一、影響東道國銀行體系運行效率的背景因素

二、對東道國銀行業運行效率的綜合影響

第八章 外資銀行進入與東道國的金融主權和國家戰略利益

第一節 外資銀行進入對發展中國家資源配置與利益分配權影響機制的演化

一、殖民地時期列強通過金融渠道對弱國的滲透和控制

二、發展中國家獨立後的“主動”開放與發達國家的金融滲透和經濟控制

第二節 外資銀行進入對東道國金融主權和戰略利益產生實質影響的條件

一、對東道國金融主權和戰略利益的潛在影響渠道

二、對金融主權產生實質威脅的背景條件

外資銀行進入中國後的經營和競爭策略與銀行業控制力

第九章 對銀行業控制力與競爭力的界定和兩者關係的分析

第一節 對銀行業控制力的理解

一、銀行業控制力的內涵

二、銀行業控制力的表象分析

三、銀行業控制力的內生變化分析

四、大國戰略利益博弈視角的引進

五、保持中國銀行業控制力的必要性

第二節 作為銀行業控制力內生變化分析的核心因素——競爭力

一、競爭力的多角度解釋

二、對銀行競爭力的界定

三、以效率為核心的三層次商業銀行競爭力分析框架

四、銀行業競爭力與控制力之間的關係

第十章 外資銀行進入後的中國銀行業控制力分析

第一節 外資銀行在中國市場的經營策略和競爭行為

一、市場經營策略

二、市場競爭行為

三、中資銀行引進境外戰略投資者的得與失

第二節 外資銀行的競爭對中國銀行業控制力的影響

一、在資本金和利潤上的影響

二、對市場話語權的影響

三、對部分核心業務的影響

四、中外資銀行品牌影響的比較

第三節 金融核心業務和非金融行業控制力爭奪戰所帶來的啓示

一、中國銀行卡產業的控制力爭奪

二、非金融領域的國家戰略利益衝突與控制力的爭奪

三、國家戰略利益及其博弈下產業控制力之爭的啓迪

第十一章 中外資銀行控制力的內生變化分析：競爭力決定控制力

第一節 以x效率測度銀行競爭力的經濟學意義和方法

一、x效率：反映銀行競爭力核心的管理效率

二、銀行X效率的主要研究方法

三、銀行x效率研究中變量的界定

四、國內研究銀行x效率的進展

第二節 我國銀行業競爭力的核心——x效率的測度

一、本書採用的方法——DEA三階段法

二、中外銀行業x效率的初始差距

三、用DEA三階段法測度我國銀行x效率的動態變化

第三節 中國銀行業競爭力的動態綜合評價——以x效率為核心的三層次分析

一、對銀行競爭力核心的測度

二、對銀行競爭力表象的測度

三、對銀行競爭力來源的識別

四、多層次競爭力分析範式的綜合分析結論

中國銀行業對外開放策略的優化安排

第十二章 新興市場國家銀行業對外開放政策的演變

第一節 代表性國家銀行業對外開放政策的演變模式

一、發達國家銀行業開放政策的演變

二、新興市場國家(地區)銀行業開放政策的演變

第二節 不同國家(地區)選擇對外開放模式的背景因素

一、各國(地區)開放銀行業政策演變的背景因素分析

二、形成各國(地區)銀行業開放模式差異的關鍵因素

第十三章 中國銀行業對外開放策略的基本準則與動態規劃

第一節 跨國銀行進入根本動機與效應分析的政策含義

一、基於跨國銀行進入動機與效應分析推導出的理論命題

二、中國銀行業對外開放策略安排的基本準則

第二節 WTO框架下中國銀行業開放度優化選擇的模型

一、模型的構造及基本思路

二、對外開放度優化選擇的目標、背景與約束條件

第三節 中國銀行業對外開放策略——基於背景條件演變下的動態調整

一、前開放期：對外審慎開放與對內加速開放的配合

二、後開放期：更具彈性的外資銀行准入政策

參考文獻 ^[1] 

後記

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