銀行業法律法規與綜合能力

本書根據中國銀行業協會大綱《中國銀行業專業人員職業資格考試銀行業法律法規與綜合能力科目初級考試大綱》編寫。本書一共分為21章，以考試大綱為依據，以命題規律為指導，對考點進行深入、細緻、全面地解讀,語言簡練,幫助考生清晰理解考點的內容和含義以及全面掌握考點知識；通過名師指導欄目，從命題角度、命題形式、命題概率等方面按照考試實情作了嚴謹的分析預測。同時在知識點的表述上嚴謹規範、條理清晰、重點突出，其中的關鍵詞記憶法能幫助考生大幅提升複習效率。

重難點索引

此處顯示每一章節中的部分重難點及其頁碼，可以快速定位查閲。開篇考情分析與複習指導

第一節考情分析

第二節複習指導

第一部分經濟金融基礎

第一章經濟基礎知識

宏觀經濟發展的目標/7

行業分析基本內容/10第一節宏觀經濟分析

第二節行業經濟發展分析

第三節區域經濟發展分析

章節練習

第二章金融基礎知識

貨幣需求與貨幣供給/15

通貨膨脹與通貨緊縮/17

貨幣政策目標/19

貨幣政策工具/20第一節貨幣基礎知識概述

第二節貨幣政策概述

第三節利息與利率

第四節外匯與匯率

章節練習

第三章金融市場

金融市場分類/28

貨幣市場/29

資本市場/31第一節金融市場概述

第二節貨幣市場和資本市場

第三節我國金融市場組織體系

章節練習

第四章銀行體系

非銀行金融機構/38第一節銀行的起源與發展

第二節我國銀行的分類與職能

章節練習

第二部分銀行業務

第五章存款業務

活期存款/42

定期存款/43

單位存款的種類/45第一節個人存款業務

第二節單位存款業務

外幣存款業務的幣種和種類/46第三節外幣存款業務

第四節其他存款業務

章節練習

第六章貸款業務

個人貸款業務的種類/50

公司貸款業務的種類/52第一節個人貸款業務

第二節公司貸款業務

第三節票據業務

第四節保函、承諾等業務

章節練習

第七章結算、代理及託管業務

國內結算/59

資產託管業務/65第一節支付結算業務

第二節代理業務

第三節託管業務

章節練習

第八章銀行卡業務

信用卡與借記卡的區別/67第一節銀行卡業務概述

第二節借記卡業務

第三節信用卡業務

章節練習

第九章理財與同業業務

理財業務概述/71

理財業務管理/72

同業業務的分類/75

主要同業業務管理/75第一節理財業務

第二節同業業務

章節練習

第三部分銀行管理

第十章銀行管理基礎

結構指標/80

安全性指標/83第一節商業銀行的組織架構

第二節銀行管理的基本指標

章節練習

第十一章公司治理、內部控制與合規管理

內部控制的目標與原則/90

內部控制的措施/91第一節公司治理

第二節內部控制

第三節合規管理

章節練習

第十二章商業銀行資產負債管理

資產負債管理的主要內容/96第一節資產負債管理對象

第二節資產負債管理主要內容及策略

章節練習

第十三章資本管理

資本的種類/99

資本的作用/100

資本管理的國際監管標準——巴塞爾資本協議/101

我國銀行業資本監管/103第一節資本的種類及作用

第二節資本管理的國際監管標準及我國的監管要求

章節練習

第十四章風險管理

風險的分類/106

風險管理的主要流程/108

貸款質量管理與不良貸款處置/112

市場風險的管控手段/115第一節風險的內涵及分類

第二節風險管理的組織架構和主要流程

第三節信用風險管理

第四節市場風險管理

第五節操作風險管理

第六節流動性風險管理

第七節聲譽風險管理

章節練習

第四部分銀行從業法律基礎

第十五章銀行基本法律法規

《銀行業監督管理法》的適用範圍/123

銀行業監督管理機構的監督管理措施/125

商業銀行業務規則/130

商業銀行反洗錢義務/135第一節《中華人民共和國中國人民銀行法》

第二節《中華人民共和國銀行業監督管理法》

第三節《中華人民共和國商業銀行法》

第四節《中華人民共和國反洗錢法》

章節練習

第十六章民事法律制度

民事主體/137

民事法律行為/139

代理/141

擔保法律制度/144

合同的訂立/152

合同的效力/155第一節民法

第二節物權法和擔保法

第三節合同法

第四節婚姻法和繼承法

章節練習

第十七章商事法律制度

票據權利/171

票據喪失的補救措施/172第一節公司法律制度

第二節證券與保險法律制度

第三節信託法律制度

第四節票據法律制度

章節練習

第十八章刑事法律制度

金融犯罪的相關內容/177

破壞金融管理秩序罪/178

金融詐騙罪/183第一節刑法基本理論

第二節金融犯罪及刑事責任

章節練習

第五部分銀行監管與自律

第十九章銀行監管體制

第一節銀行監管起源與演變

第二節我國的銀行監管

章節練習

第二十章銀行自律與市場約束

銀行業從業人員職業操守的相關規定/191第一節我國銀行自律組織

第二節職業操守

第三節從業準則

章節練習

第二十一章銀行業消費者權益保護

第一節我國銀行業消費者權益保護的主要內容

第二節銀行業金融機構社會責任

章節練習

附錄一綜合檢測

附錄二智能考試題庫系統使用指導