金融數據模型

這是一本介紹金融數據模型的專著，業界對它期待已久。本書填補了一項空白，在此之前，尚未見有對金融數據模型進行全面：系統、深入研究的成果發表。這本書將對中國金融行業信息化的發展產生積極的影響。

現代銀行的運營是構建在高質量的數據基礎之上的。銀行的每一項數據都代表着一個明確的業務概念，而數據和數據之間的關聯包含了銀行的業務規則。本書中介紹的金融數據模型，從本質上描述了銀行業務的結構和規律。建立一個如此複雜、龐大的模型，需要一批行業經驗極為豐富的資深專家，在對業務需求進行大量觀察和分析的基礎上，經過多年的實踐和積累，才能獲得成功。

企業級數據模型是衡量銀行成熟度的一個重要標誌。銀行的戰略和業務決策，銀行與客户的交互，以及銀行內部跨業務、部門和地域的溝通，都要求相關各方對業務有共同的理解，使用一致的信息。企業級數據模型為所有的參與方提供了統一的業務語言，使全方位的溝通和協同能夠有效地進行。這種溝通和協同能力，對銀行能否贏得激烈的市場競爭，已經變得越來越重要了。

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目錄

緒 論

O．1數據模型概念…………………………………………………1

0．2企業數據架構…………………………………………………4

O．3金融數據模型概述……………………………………………6

O．4金融數據模型作用……………………………………………9

0．5模型圖示説明………………………………………………1l

1． 當事人和當事人角色

1．1當事人分類…………………………………………………16

1．2當事人角色…………………………………………………18

1．2．1 業務單元…………………………………………………20

1．2．2金融服務提供者…………………………………………22

1．2．3 客户角色…………………………………………………24

1．2．4法律單元…………………………………………………24

1．2．5銀行職員…………………………………………………26

1．2．6金融工具參與者…………………………………………3l

1．2．7其他………………………………………………………32

1．3當事人關係………………………………………………35

1．4個體…………………………………………………………43

1．5羣體………………………………………………………46

1．6政治實體……………………………………………………48

1．7備註………………………………………………………51

2.法人實體

2．1法律實體……………………………………………………53

2．1．1法律實體事件……………………………………………56

2．1．2 法律實體當事人角色……………………………………56

2．2法人實體……………………………………………………60

2．2．1 法人實體所有權結構(股權)……………………………64

2．2．2法人實體組織類型………………………………………65

2．2．3法人實體行業分類………………………………………65

2．3代表實體……………………………………………………66

2．4會計主體……………………………………………………68

2．5備註…………………………………………………………71

3． 組織機構及作業

3．1作業…………………………………………………………73

3．2業務單元……………………………………………………75

3．3管理維度……………………………………………………81

3．4組織機構…………………………………………………83

4． 客户角色

4．1 客户角色……………………………………………………9l

4．2買主…………………………………………………………93

4．2．1 買主結構…………………………………………………94

4．2．2業務流程…………………………………………………97

4．2．3 目標市場…………………………………………………100

4．2．4業務流程管理的買主……………………………………106

4．2．5 關係管理的買主…………………………………………107

4．2．6營銷對象…………………………………………………110

4．3信用客户和債務人…………………………………………112

4．3．1信用客户…………………………………………………112

4．3．2債務人……………………………………………………114

5． 產 品

5．1分類方案……………………………………………………119

5．2分類等級級別………………………………………………122

5．3客户分類方案………………………………………………124

6． 分類方案

6．1產品定義……………………………………………………131

6．2產品特徵……………………………………………………135

6．3產品分類方案………………………………………………137

6．4產品與當事人角色關係……………………………………14l

7． 協 議

7．1業務約定……………………………………………………147

7．2業務約定條款………………………………………………155

8． 交 易

8．1執行交易……………………………………………………160

8．2財務交易……………………………………………………168

8．2．1 客户產品交易……………………………………………170

8．2．2會計交易…………………………………………………171

8．3會計分錄……………………………………………………173

8．4交易規則……………………………………………………178

9． 財務記錄

9．1財務記錄……………………………………………………182

9．2財務頭寸……………………………………………………189

9．3財務記錄集…………………………………………………197

9．4彙總金額條目………………………………………………205

9．5記賬規則……………………………………………………210

10． 地 域

lO．1地域層次…………………………………………………214

10．2場所………………………………………………………217

10．3地理地域…………………………………………………220

10．3．1地理地域分類…………………………………………220

10．3．2國家…………………………………………………225

10．4貨幣………………………………………………………226

10．5地址………………………………………………………228

11． 通 訊

11．1通訊事件記錄……………………………………………235

11．2通訊目的…………………………………………………240

11．3格式協議規則……………………………………………246

11．4消息………………………………………………………249

12． 憑 證

12．1憑證結構…………………………………………………253

12．2憑證用途…………………………………………………255

12．2．1財務記錄憑證用途……………………………………255

12．2．2交易憑證用途…………………………………………257

12．2．3通訊事件憑證用途……………………………………258

12．3憑證分類…………………………………………………260

12．4備註………………………………………………………264

13． 時間表

13．1時間表……………………………………………………266

13．1．1基於時間表規律性的時間表分類……………………267

13．1．2基於結束條件的時間表分類…………………………268

13．1．3基於銀行業務的時間表分類…………………………269

13．2時間表關係………………………………………………276

13．3時間表條目………………………………………………278

13．3．1 基於涵蓋範圍的時間表條目分類……………………280

13．3．2基於業務的時間表條目分類…………………………281

13．4時間表與時間表條目業務關係…………………………287

13．5備註………………………………………………………290

14． 金融資產

14．1金融資產簡介……………………………………………292

14．2有形資產…………………………………………………294

14．3金融工具…………………………………………………296

14．3．1 市場工具……………………………………………304

14．3．2雙邊工具………………………………………………316

14．3．3價格/比率事件…………………………………………318

14．3．4金融工具市場結構……………………………………322

14．3．5金融工具參與者和金融服務提供者…………………324

14．4產品交付交易……………………………………………330

14．4．1 產品交付交易過程……………………………………330

14．4．2發行……………………………………………………334

14．4．3 交易……………………………………………………346

14．4．4投資者服務……………………………………………351

14．4．5金融服務………………………………………………358

14．5結算……………………………………………………360

後 記………………………………………364 ^[3] 

王文獻

神州數碼融信軟件有限公司技術總監

近十年金融ITT作從業經驗，尤其專

注於金融數據倉庫方面的開發和諮詢工

作，對數據倉庫理論有深刻的理解，有

大型應用系統規劃和實施豐富的經驗，

主持開發過工商銀行，建設銀行、國家

開發銀行等多個總行級數據分析類項

目。現負責公司ModelBank產品研發架

構工作。 ^[3]