金融投資顧問

客户在接受專户理財服務的過程中，第一個遇到的服務者就是投資顧問，並且投資顧問與客户的溝通與交流將貫穿服務的始終。投資顧問的任務是幫助客户達成財務目標，為此他需要始終與客户保持全面深入的交流。

1.投資者教育。投資顧問幫助客户理解財務知識和投資常識，瞭解專户理財業務；幫助客户理解投資機會和一般的投資誤區；引導客户理解和評價風險。

2.全面的需求分析。全面瞭解客户的財務狀況和需求，幫助客户確定理財目標.

量身定製的投資方案。基於全面的客户需求報告，為客户制定投資方案。投資顧問將向客户詳細闡述制定投資方案的根據，與客户充分溝通，達成一致。

3.解讀投資管理報告。每個客户特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客户解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客户的目標。

4.調整投資方案。投資顧問將幫助客户對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持當前的資產配置或根據客户的財務目標或投資期限的改變做出調整。

5.投資顧問引領了專户理財服務的始終，推動了各項服務的進展，是客户與整個專户理財服務團隊之間溝通的橋樑。