金融創新運營示範區

天津解放北路金融街，比鄰天津火車站，是很多遊客來津後首選的一個景點。上世紀二三十年代，這裏中外資銀行雲集，匯豐銀行、華俄道勝銀行、麥加利銀行、花旗銀行等均在此營業，成為名副其實的“東方華爾街”，也由此造就了當時天津北方金融中心的地位。如今，這些歷史風貌建築仍矗立在這條大街上，眾多金融管理部門、金融機構也在此辦公和經營。

解放北路，也可説是70年來天津金融改革發展的一個縮影。 ^[6] 

天津是我國現代金融業的搖籃、發源地，無論是20世紀初聞名全國的“北四行”，還是號稱“亞洲華爾街”的解放北路，都是昔日天津金融實力的見證。上世紀三十年代，天津曾與上海並稱為我國南北兩大金融中心。

1949年1月15日天津解放，當日，中國人民銀行天津分行成立。針對極度混亂的金融市場，天津市軍管會和市人民銀行及時採取果斷措施，迅速收兑了金圓券、東北流通券及其他解放區的地方貨幣，統一發行了人民幣，取締各種金融市場，禁止金銀計價流通和私相買賣，廢除外國銀行操作外匯的特權。同時，天津市軍管會接管了官僚資本金融機構，對私營金融業進行了改造。隨後，多種金融機構合併成統一的中國人民銀行天津分行，形成“大統一”的銀行體制。新中國成立與社會主義建設時期，儘管經歷了曲折發展，天津金融業還是作出了許多開創性的貢獻。1949年，成立了新中國首家國營證券交易所——天津市證券交易所；天津投資公司於1951年發行了新中國第一隻股票“天津投資股份有限公司股票”；1949年，中國人民銀行天津市分行在全國首先開辦了小額質押貸款業務；中國人民銀行天津市分行是全國首家公佈外匯牌價的銀行；肅清偽幣、建立和鞏固統一的人民幣市場工作首先在天津市完成；天津是第一個開展私營行莊聯營的城市。

改革開放後，天津金融業取得了更加輝煌的成就。1978年，天津僅有2家銀行經營機構，經過四十多年的發展，2017年末，天津已擁有各類金融機構6830個。改革開放40年間，天津金融業由封閉走向開放，改革創新不斷深化。1985年1月，中國工商銀行天津市分行成立。1992年天津市首家區域性股份制商業銀行——交通銀行正式開業，英國渣打銀行首家獲准在天津設立銀行。1993年以後，天津市陸續組建了中國農業發展銀行天津分行等政策性銀行。2005年渤海銀行成立，是首個總部設立在天津的商業銀行，也是第一家在發起設立階段就引入境外戰略投資者的中資商業銀行。2014年金城銀行成為國內首批民營銀行。天津市中資金融機構人民幣存款餘額由1978年的33.24億元增長至2017年的29392.33億元，人民幣貸款餘額由1978年的80.14億元增長至2017年的29723.04億元。 ^[6] 

清末民初，天津已成為北方地區金融中心，天津的金融業在風雨中走過百餘年曆程。新中國成立後，天津繼續承擔探索金融發展的重任，為我國金融業發展作出了重要貢獻。 ^[7] 

天津是公認的近代北方金融業中心，這既是歷史帶來的機遇，也是城市發展的必然結果。

1860年，隨着《北京條約》的簽訂，天津被迫開埠。英國、法國、美國、德國、日本、奧地利、意大利、俄國、比利時等9國先後通過簽訂不平等條約和協議，在天津強設了擁有行政自治權和治外法權近15平方公里的租界地,總面積近15平方公里，相當於天津舊城的8倍。租界地國家之多，面積之大，在全國首屈一指。隨之，大量商店、花園、娛樂場、辦公樓迅速建設起來，醫院、學校、洋房也拔地而起，倉儲、航運、進出口貿易飛快發展。

租界的特權吸引了大批達官顯貴、富商巨賈來津居住和投資。那時的天津不僅是失意政客、軍閥、清政府遺老遺少們的安樂窩，更是商人、買辦、投機者的大舞台。他們的到來，促進大量資本流向天津，也為金融業提供了大量閒置資金。

1880年，匯豐銀行天津分行設立，這是開埠後外國在天津最早設立的金融機構，也是天津歷史上的第一家銀行。之後，華俄道勝銀行、德華銀行、橫濱正金銀行、東方匯理銀行、花旗銀行、華比銀行等陸續在天津創辦分行，不少銀行還將國內總部設在天津。國人自辦的第一家銀行——中國通商銀行也在天津成立分行。這些銀行都坐落於中街，也就是今天的解放北路，故而那裏當年也被稱為中國北方的“華爾街”。

發端於天津的洋務運動也帶動了金融業的發展。李鴻章在天津當政20餘年中,極力把天津辦成北方洋務運動中心。在這期間,天津不但出現了在中國北方乃至亞洲最大的近代化兵工廠等大工業，而且成為全國鐵路和電報中心、中國近代郵政總彙地,以及洋務建設服務的近代教育中心。這些企業對資金的巨大需求也在客觀上促進了天津金融業的發展。

與此同時，天津的對外貿易也在蓬勃生長，內外貿易額大幅度飆升。據記載,按1932年至1936年五年間的平均數值來看,天津貿易額佔華北出口貿易額的59.31%，進口額佔57.23%，對外貿易額僅次於上海,居於全國第二,成為中國北方地區進出口貿易最集中最發達的中心。

商貿發展的背後是天津得天獨厚的地理位置：津城毗鄰北京，進可攻、退可守；地處九河下梢，有內河外海便利的航運條件。漕運的繁榮與物流的興旺，使得國內外的資本自然流向天津，自發形成了金融市場。即使在20世紀20年代末，各大銀行陸續將總部南遷至上海，也無損天津作為北方金融中心的地位。 ^[7] 

清末民初時，天津錢幣制造業已成為當時中國錢幣制造業的龍頭。至上世紀初，天津已建立了户部鑄造銀錢總局，可製造金、銀、銅三種機制幣。由此，天津不僅成為中國錢幣制造業的核心城市，更是中國幣制現代化發展的搖籃。

户部鑄造銀錢總局於1914年更名為造幣總廠，率先鑄造“袁大頭”，同時將新銀幣祖模頒發給全國各地分廠。據瞭解，自1914年至1917年，該廠共鑄“袁大頭”1億8000萬元，同比佔全國發行量的30%左右，影響力巨大。

此外，位於津城的北洋機器局（即後來的北洋銀元局）和北洋官報局都是實力雄厚的制幣、印鈔大廠，前者鑄造了中國第一套以圓為單位的計值流通銀幣，開啓了以“圓”為貨幣單位的先河；後者曾為天津及各省縣公私營30多家銀行等單位承印約140種版別和麪值的紙幣。

天津近代貨幣制造業的發展為中國近代貨幣制造業的興起、興旺打下堅實的基礎，同時也為近代天津北方金融中心的形成和發展創造了條件。 ^[7] 

新中國成立初期，上海受到敵對勢力的封鎖，天津成為中國最大的對外貿易港口。金融管理部門在建立人民幣匯率管理體制過程中，多倚重於人民銀行天津分行、中國銀行天津分行等金融管理機構。

其時，天津口岸成為新中國第一個恢復對外貿易的口岸，全國各地需要出口的農副產品、畜產品和輕工業產品都從天津口岸運往國外，而發展建設需要的原材料和工業設備，也需要從天津口岸進入。因此，當時天津口岸的進出口貿易呈現空前發展。

據瞭解，在天津解放後的10個月裏，天津口岸進出口貿易總額達到5000多萬美元，與天津口岸開展貿易的國家達到21個。1950年，天津港的進出口貨物吞吐量比歷史最高水平的1936年增長近兩倍，佔全國第一位。正因為天津口岸在新中國對外貿易中所處的戰略地位，使得天津在創建中的新中國匯率管理體制中發揮了重要作用。

據專家介紹，天津口岸對人民幣匯率模式的貢獻主要表現在三個方面：一是中國銀行天津分行提出的匯價理論為中財委所接受；二是中國銀行天津分行建立了一套系統的匯價計算方法為中財委所採納；三是天津參與了確定人民幣匯率的決策，中財委幾次在會議上提出，天津有關部門要參與到匯率的決策工作中來。

由此可見，在新中國人民幣匯率管理體制初創中，作為華北地區最大的對外貿易口岸、全國第二大對外貿易口岸，天津口岸人民幣匯率管理的實踐為新中國匯率管理體制建設立下首功。 ^[7] 

2017年 ^[8]  伊始，京津冀協同發展在航運金融領域就傳來捷報：北京企業民生信託旗下的租賃公司順利完成了首單船舶投融資業務交割，還實現了租金回境。天津東疆保税港區也因此書寫了國內船舶融資領域的又一大創新之舉——攻下了通過信託基金在船舶資產領域進行投融資的中國第一單！在中國租賃聯盟召集人楊海田看來，這一點兒都不奇怪，“因為天津在該行業的理念創新和服務創新一直走在全國最前面”，打開了頭腦中的“津門”，自然也就打開了市場的大門。

這只是本市金融創新運營示範區建設的亮光一閃。 ^[8] 

三年前，京津冀協同發展戰略賦予天津“一基地三區”的戰略定位，其中之一就是“金融創新運營示範區”，這也是賦予天津的新名片。本市以此為目標和動力，堅持大金融發展理念，圍繞供給側結構性改革，大力推進京津冀協同發展和自貿試驗區框架下的金融開放創新，致力於推動金融與產業融合發展，讓金融“活水”更好地澆灌實體經濟。

金融創新，理念先行。在前無先例的情況下，本市在全國率先探索出保税租賃、融資租賃出口退税、離岸租賃、售後回租、聯合租賃、委託租賃等多種業務模式，飛機、船舶、海洋工程鑽井平台的租賃業務分別佔全國的90%、80%和100%，吸引來一大批行業龍頭企業形成租賃業聚集區。到2016年末，天津融資租賃法人機構1174家，註冊資本4941億元，資產總額直奔萬億元關口。作為與實體經濟結合最直接的新金融業態，融資租賃已成為天津金融改革創新的最大亮點。

發展融資租賃，服務京津冀，是天津自貿試驗區的兩大鮮明特色，也為天津自貿試驗區金融創新打開了廣闊空間。截至目前，央行對天津自貿試驗區的“金改30條”政策超70%已落地，直接投資外匯登記下放銀行辦理、有離岸業務資質的銀行總行授權天津自貿試驗區分行開展離岸業務等十幾項金融創新政策已開花結果，中新生態城跨境人民幣創新業務試點政策擴展到全市範圍，累計確定了4批38個可複製可推廣的創新案例……金融創新環境優勢日益彰顯：在這裏，平均每半小時就有一家企業註冊，每秒鐘就有17000元資本聚集……

記者從市金融局獲悉，天津金融創新運營示範區建設的時間表已經明確：到2017年底，金融創新運營試驗區形成初步框架；到2020年底，基本建成；到2030年底，在引領全國金融開放創新、服務區域經濟發展中發揮更大作用。 ^[8] 

在發展目標上，力爭在“十四五”時期，基本建成服務實體有特色、監管穩定有成效、改革創新有活力的金融創新運營示範區。到2025年，金融服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革的能力和水平顯著提升，金融生態環境更加健康，金融資源集聚水平和合理配置資源能力顯著增強，金融服務更加精準有力，金融運行更加安全高效，政策體系更加健全完善，金融開放更具活力，金融改革創新能力走在全國前列，在引領全國金融開放創新、服務區域經濟和社會發展中發揮更大作用。 ^[11] 

天津持續增強金融服務實體經濟功能，深化金融改革開放，加快實現金融創新運營示範區。

2013年，習近平總書記考察天津時提出“三個着力”重要要求，兩年後，國家發佈《京津冀協同發展規劃綱要》，賦予天津“一基地三區”的功能定位，其中就包含了金融創新運營示範區。2017年，天津出台《關於進一步加快建設金融創新運營示範區的實施意見》，全面提升金融創新運營能力、增強服務輻射功能、發揮引領示範作用。

幾年來，天津發揮融資租賃業優勢，不斷探索創新模式，租賃標的物從飛機、船舶、海工，向軌道交通、醫療健康、電力、新能源、教育文化、汽車農機等領域延伸，形成了顯著的集聚優勢。截至2020年底，天津總部法人融資（金融）租賃公司已有1713家。飛機、國際航運船舶、海工平台租賃跨境資產佔全國80%以上。

為進一步發揮金融在資源配置和宏觀調控的工具作用，更好地服務實體經濟。2017年4月，天津設立海河產業基金，以政府引導基金的方式，進行投資、招商，更好的服務優勢主導產業和實體經濟發展。

四年來，39支母基金穩步運營，規模1282.6億元。共帶動項目落地185個，實際返投金額1269.8億元。中電科材料子集團、愛旭科技、華熙生物、礪鑄智能、瑞博生物等一批重點產業項目相繼落地。

2018年，習近平總書記在慶祝改革開放40週年大會上強調，要堅持創新是第一動力。天津作為中國北方第一個自由貿易試驗區，始終承擔着為國家試製度，為地方謀發展的責任。緊扣“金融創新示範區”功能定位，天津自貿區金改30條准予實施政策全部落地，通過開立本外幣賬户、跨境收支、結售匯、跨境人民幣結算業務，有利支持了天津開放型經濟的發展。就在本週，新一批13個自貿區金融創新案例發佈，涉及提升融資租賃業發展水平、跨境金融服務、投融資便利化等多項。 ^[10] 

記者日前從新區財政局獲悉，為新區推動金融改革，該局制定了《濱海新區關於落實“天津進一步加快建設金融創新運營示範區實施意見”三年行動計劃》。

據瞭解，具體措施包括大力推進企業上市掛牌融資。按照關於支持濱海新區企業上市融資加快發展有關政策，新區本級財政2017年度撥付補助資金7909.7萬元，向97家企業提供上市補助資金。同時，打造濱海金融控股平台，積極組建新區金融控股集團，引導金融產業佈局，推進金融改革創新，提升新區金融影響力。推動召開海事金融論壇，開展行業創新經驗交流和項目對接，支持各類優質資本在新區設立租賃公司，支持在東疆保税港區設立發展全國性融資租賃資產及設備流轉交易平台。 ^[9] 

圍繞全市金融創新運營示範區建設，擦亮“金融和平”和解放北路“東方華爾街”的招牌，積極打造創新金融機構集聚、外資金融機構集聚、金融產品集聚、金融業態集聚的解放北路金融創新運營示範區。全力抓好創新金融產業集聚。以解放北路為重點，拓展延伸至周邊區域，挖掘整合載體資源，吸引承接各類金融業態，大力引進銀行、證券、保險、期貨、資產管理、地方AMC、保險資管、貨幣經濟等金融機構；新引入我市註冊落地的金融租賃、融資租賃、商業保理、信託等牌照金融機構；大力發展金融科技等創新金融產業，重點承接央企、頭部互聯網機構、民營企業集團成立的金融科技板塊業務，涵蓋供應鏈金融、大數據金融、第三方支付、航運金融、消費金融、區塊鏈技術應用等領域；集中發展基金產業，吸引天使基金、創業基金、產業基金、併購基金、證券基金等機構入駐，重點引入備案的基金管理人。增強金融服務實體經濟能力。發揮和平金融優勢，鼓勵金融機構搭建應用場景，服務實體經濟，服務“濱城”先進製造業、北方國際航運核心區建設。主動對接海河產業基金、京津冀協同發展基金，力爭引入新設立母基金和子基金。爭取國家融資擔保基金支持，積極開展符合要求的小微企業融資擔保業務。大力引入創業投資、產業投資、股權投資基金，為我區引入更多優質產業資源。充分發揮出口信用保險、進出口貿易融資產品對貿易企業的支持作用，大幅增加小微企業信用貸款、首貸、無還本續貸，切實做到市場主體實際融資成本明顯下降、融資難度進一步降低。提升金融機構實力。鼓勵外資通過增資擴股、戰略合作等方式帶動本地法人金融機構發展，支持本地法人金融機構通過併購重組、綜合經營等方式提升自身實力。持續優化金融創新政策。協助金融機構新設或申籌項目申請牌照，支持產業基金及基金管理人註冊落户。探索開展金融產品和服務創新，積極爭取我市金融創新政策在我區推廣。到2025年，建成金融業態完備、金融創新示範、金融人才匯聚、金融服務成熟、金融生態友好、輻射功能突出、引領作用明顯的金融中心。 ^[12] 

力爭十四五期間，基本建成服務實體有特色、監管穩定有成效、改革成效有活力的金融創新運營示範區；到2025年底，全區實現金融業增加值增速在5%左右；金融機構本外幣各項存貸款餘額突破1萬億元；境內外上市掛牌公司再增加50家。到2035年底，金融創新運營示範區示範引領作用更加突出，金融資源集聚水平和合理配置資源能力顯著增強，成為具有較強綜合實力、自主創新力、國際競爭力、輻射帶動力和風險防控力的重要區域，在引領全市金融開放創新，服務區域經濟社會發展中發揮更大作用。 ^[13] 

中關村天津科技金融中心（簡稱：中關村天津科金中心）積極落地大意風區，着重疏解北京非首都功能的重要平台，協同政府引育新動能、科技成果轉化、促進產業升級、打造產業集聚區，促進社會、經濟效益，增強區域税收，推動河北區高質量發展，打造中關村研發外溢承載地。着重關注產業的可持續性和地域的可複製性，目標打造金融示範區、打造海河沿線金融走廊、打造文化和科技、創新融合聚集區。 ^[14]