金凰珠宝假黄金事件，指金凰珠宝向多家金融机构质押了大量黄金融资的事件。
2019年，作为国内最大的黄金首饰制造商之一的公司——金凰珠宝，向多家金融机构质押了大量黄金融资。截至2020年，未到期融资额约160亿元，对应质押黄金超过80吨，涉及十几家信托公司。结果这些黄金被拿去检验，竟然是假黄金。被卷入其中的信托公司包括民生信托、东莞信托、安信信托、四川信托、长安信托等。其中民生信托融资规模最高，达40亿元。随着民生信托、东莞信托等金融机构相继报案，武汉金凰假黄金案开始暴雷。随后武汉金凰退市，实控人贾志宏被抓。 [1] [7]
2024年5月28日，湖北省武汉市中级人民法院一审对武汉金凰珠宝股份有限公司、武汉金凰实业集团有限公司、合肥渤银投资咨询有限公司及贾志宏等18名被告人合同诈骗、骗取贷款、违法发放贷款、非国家工作人员受贿、对非国家工作人员行贿、职务侵占、假冒注册商标一案依法公开宣判，金凰珠宝创始人贾志宏被判处无期徒刑，并处没收个人全部财产，剥夺政治权利终身。其他被告人分别被判处三年二个月至十二年不等的有期徒刑及相应财产刑，对被告单位武汉金凰珠宝股份有限公司、武汉金凰实业集团有限公司、合肥渤银投资咨询有限公司判处相应罚金。 [4] [9]10月，澎湃新闻获得资料显示，金凰集团假黄金诈骗案涉及15家金融机构及债权人，涉及资金253.45亿元，扣除还款资金后，存续本金146.28亿元。 [5]
- 中文名
- 金凰珠宝假黄金事件
- 当事人
- 金凰珠宝股份公司
- 未到期融资额
- 约160亿元（对应质押黄金超过80吨）
- 涉及公司
- 民生信托、东莞信托、安信信托、四川信托、长安信托等
事件背景
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金凰珠宝
金凰珠宝成立于2002年8月，于2007年10月整体变更为股份公司，2010年8月18日成功在美国纳斯达克上市，股票代码：KGJI。其官网介绍，金凰珠宝集研发设计、生产、制造、批发于一篮祖罪体的大型黄金首饰生产企业，是国内较大的黄金首饰制造商之一。数据显示，从2015年开始，金凰珠宝的资产负债率就直线上升。从2014年17.17%，上升到了43.43%，到并购的2018年，武汉金凰的资产负债率已高达76.35%。 [1] [8]
信托计划
“金凰系信托计划”均有一个共同点——其增信措施均为“保险公司承保+实物黄金质押”，具体风控措施有： 1、黄金质押：金凰公司提供其合法持有的不低于上金所AU9995标准的实物黄金质押，信照验赠判托放款前，质押物本金质押率控霉芝制在75%以内； 2、保证担保：金凰珠宝实际控制人贾志宏提供个人无限连带责任保证担保；3、监控措施：（1）质押实物黄金直接保存于武汉本地商业银行保管箱中，保管箱封存洒体店夜奔。（2）质押期间内，不进热付巴行查库，保管箱不开封，做到静态质押。 [8]
A股往事
2018组蜜乎年在三环集团改制方案中，贾志宏以69.98亿元的价格，拿下了三环集团及旗下上市公司襄阳轴承的控制权。但是贾志宏这近70亿元的资金从何而来？2018年1月18日，襄阳轴承公告表示，金凰珠宝给出解释是资金来源为自有资金及通过法律、行政法规允许的境赠棵其他方式取得的自筹资金，不存在直接或者间接来源于上市公司及其关联方的情形。而这部分自筹资金或与金凰珠宝的疯狂黄金诈骗大案有关。 [8]
事件经过
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武汉金凰珠宝通过信托融资非常频繁，从2015年起以“黄金质押+保单增信”的模式融资，即向金融机构提供Au999.9足金质押物，并由人保财险湖北分公司等保险公司提供企业财产险，涉及保单共计74笔、300亿元，到2020年10月将全部到期。来自金融机构的融资200亿元，未到期的融资存量160亿元，对应质押的黄金是83.03吨。涉及民生信托、东莞信托、长安信托等15家金融机构。其中，民生信托融资规模最高，达40亿元。 [7]
而2019年下半年开始，金凰珠宝涉及长安信托、东莞信托、民生信托等公司的多期信托计划均出现逾期，相关产品规模合计达数十亿元。就在金融机构处置金凰珠宝被抵押的黄金时，金凰珠宝的惊天骗局被揭开了。 [8]
2020年2月，东莞信托在处置另一单贾志宏用以抵债的黄金时，随机抽取了其中1根1公斤重量的金条去检测。送检结果显示，黄金是假的。金条表面镀金，内部成分为铜合金，而非Au999.9足金。 [8]
2020年5月16日，在6亿元信托计划到期前一个月，民生信托从武汉金凰质押的200多块金条中抽取十几块，由武汉市中级人民法院组织检测机构检测。就在黄金开箱检测结果出来的前一晚，贾志宏曾强烈希望能叫停检测。被明确拒绝后，翌日早上贾志宏发了条短信，大意是感谢多年来机构对武汉金凰这家民营企业的支持和帮助，短信的最后两个字是：“别了”。5月22日，民生信托收到武汉金凰质押黄金检测结果，送检金条“表面镀金，内部成分为铜合金，不是Au999.9足金”，武汉金凰80吨“假黄金”案彻底爆发。 [1] [6] [8]
截至案发，武汉金凰在库假黄金共计105.77吨，通过假黄金质押担保等方案，先后骗取15家金融机构或单位财务共计253.45亿元。 [8]
多家金融机构被拖下水事件处置
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提起诉讼
信托公司面临着质押物无法兑现、且保险公司未按时赔付的处境。根据民生信托出具的金凰珠宝向人保财险武汉分公司为质押黄金投保而签订的保险单特别约定清单显示：“如（标的黄金）质量和重量不符合保单约定，即视同发生保险事故，由保险人承担全部赔偿责任。”作为保单受益人，信托公司遂对保险承保方人保财险武汉市分公司提起诉讼。 [2]
一审宣判
2024年5月28日，湖北省武汉市中级人民法院一审对武汉金凰珠宝股份有限公司、武汉金凰实业集团有限公司、合肥渤银投资咨询有限公司及贾志宏等18名被告人合同诈骗、骗取贷款、违法发放贷款、非国家工作人员受贿、对非国家工作人员行贿、职务侵占、假冒注册商标一案依法公开宣判。
对被告人贾志宏以合同诈骗罪、非国家工作人员受贿罪、对非国家工作人员行贿罪，数罪并罚，判处无期徒刑，并处没收个人全部财产，剥夺政治权利终身。其他被告人分别被判处三年二个月至十二年不等的有期徒刑及相应财产刑，对被告单位武汉金凰珠宝股份有限公司、武汉金凰实业集团有限公司、合肥渤银投资咨询有限公司判处相应罚金。 [3]
取消会员
2024年6月24日，上海黄金交易所发布公告称，鉴于会员单位武汉金凰珠宝股份有限公司存在违反《上海黄金交易所会员管理办法》及《上海黄金交易所违规处理办法》规定的情形，经上海黄金交易所理事会审议同意，决定取消其会员资格。 [1]
退市处理
2024年5月，泛海系两大上市公司——泛海控股和民生控股均已退市。 [9]
事件疑点
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