證券投資基金賬户

基金賬户 ^[1]  是指登記結算登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額餘額及其變動情況的賬户。

基金賬户分為基金交易賬户和基金TA賬户。一般我們所説的基金賬户(基金賬號)是指基金TA賬户。

基金TA賬户是投資者持有某基金管理公司基金的基金賬號，是TRANSFERAGENT的簡稱，主要用來記錄投資者基金賬户的情況。

基金交易賬户是銀行為投資者設立的用於在本行進行基金交易的賬户。投資者通過銀行代銷網點辦理基金業務時，必須先開立基金交易賬户。該賬户用於記載投資者進行基金交易活動的情況和所持有的基金份額。基金交易賬户是投資人通過該銷售機構買賣基金份額的變動及結餘情況的賬户。

(1)投資人可以前往開放式基金直銷中心或代理銷售網點(包括證券公司營業部、銀行營業網點等)辦理開户。

(2)基金開户機構受理投資人開户申請後，於當日(T日)收市後將開户申請數據發送基金登記註冊機構。登記註冊機構於T+1日返回開户處理結果。開户機構在T+2日為投資人打印基金賬户卡，投資人當日即可使用該賬户繼續開立交易賬户。

(3)投資人提交的開户資料與基金登記註冊機構數據庫中賬户記錄重複時，註冊機構將不受理該投資人的開户申請。

(4)基金賬户卡是投資人辦理開放式基金業務的重要憑證，如果不慎遺失或損壞，投資人應當立即向基金開户機構申請辦理賬户凍結或掛失補辦。