私人理財顧問

隨着社會的發展，人們收入水平的提高 ，對於提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。享受私人服務的多數為中產以上的階層，然而，據網絡最新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人羣。私人理財顧問主要分佈於金融機構，並且主要針對自身金融產品進行推廣，具有一定的侷限性，但是由於客户的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客户量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧的“管家式”服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構、跨行業多個領域全面服務。

1． 良好的人品及職業操守 以客户的利益為服務中心，時時刻刻為客户着想，而不是以單一向客户推銷產品為目的。此外，保守客户的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客户隱私，作為客户的私人理財顧問，應嚴守機密。

2． 豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是説理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

3． 豐富的實踐經驗 理財規劃是一門實踐性很強的業務，理財顧問不僅要"能説"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客户達成理財目標的。因此，實踐經驗是否豐富是客户選擇理財規劃師的一個重要標準。

4． 相對的獨立性 在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客户進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客户的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客户的角度出發，幫助客户選擇投資產品，實現客户的理財目標。

5． 良好的個人品牌 今後社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客户選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。