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票據託管
鎖定
票據託管特點介紹
1.免去保管實物票據風險;
2.提供後續票據質押授信、貼現等相關業務。
票據託管適用範圍
單位客户在境內開户行辦理票據保管、查詢等業務時,可使用票據託管。
票據託管業務範圍
託管銀行承兑匯票
託管商業承兑匯票
票據託管開辦條件
銀行客户與銀行簽訂服務協議。
票據託管辦理流程
1.銀行客户申請辦理票據託管業務時,應填制業務申請表,加蓋預留銀行印鑑,連同託管票據交開户行。經開户行審核後,交付客户加以編號的託管申請表回單。
2.銀行客户申請解除票據託管業務時,應填制解除業務申請表,加蓋預留銀行印鑑,連同客户授權業務辦理人身份證件提交開户行。經開户行審核後,返還客户票據實物和解除申請表回單。
4.委託收款票據款項劃回後,直接入客户指定賬户。如票據被付款人退回,開户行交由客户辦理簽收退回。
票據託管提示
銀行總分公司構成的集團客户,分支機構辦理票據託管業務時可不再另行簽訂協議;母子公司構成的集團客户,應由集團客户各子公司分別與銀行簽署票據託管協議。