-
申購費用
鎖定
- 中文名
- 申購費用
- 概 念
- 購買或賣掉股票的交易行為
- 特 點
- 開放式基金而言不稱為買入或賣出
- 性 質
- 金融用語
申購費用申購定義
申購費用贖回定義
所謂贖回就是投資者將持有的基金份額賣給基金公司的交易行為。在以上交易活動中,投資者都需要向基金公司支付一定的手續費。這種手續費,在申購(認購)基金份額時,稱為申購(認購)費用;贖回基金份額時,稱為贖回費用。
申購費用金額申購方式
申購費用定義
申購費用計算公式
淨申購金額=申購金額—申購費用 (2)
將(1)式代入(2)式可得:
淨申購金額=申購金額—淨申購金額X申購費率 (3)
將第二項移至左邊整理後可得:
淨申購金額=申購金額/(1+申購費率) (4)
申購份額=淨申購金額/申購當日基金份額淨值 (5)
如果在場內申購基金,申購份額只取整數部分,小數點後部分,則轉換為金額返還給投資者。有關計算公式如下:
實際申購份額=申購份額整數部分 (6)
實際淨申購金額=實際申購份額×申購當日基金份額淨值 (7)
退款金額=申購金額—實際淨申購金額 (8)
內扣法
申購費用=申購金額×申購費率 (9)
由(2)式可得:
申購金額=淨申購金額+申購費用 (10)
將(10)式代入(9)式可得:
申購費用=(淨申購金額+申購費用)×申購費率
=淨申購金額×申購費率+申購費用×申購費率 (11)
由(11)式可見,申購費用由兩部分組成:第一項是按淨申購金額,即按(1)式來計算的申購費用,是投資者應該支付的合理費用;而第二項實際上是將申購費用又當作申購金額重複收取的費用,這是投資者不應支付的額外費用,因而是極為不合理的費用。
因此,經過多年的爭取,證監會決定按淨申購金額,也就是按(1)式來計算申購費用,即將(11)式中的第二項不合理的申購費用,予以刪除,只收取第一項合理的申購費用。這樣,按(1)式來計算申購費用。
申購費用計算步驟
求:申購費用(元)、申購份額(份)。
(1)由(4)式計算出淨申購金額;
(2)將淨申購金額代入(1)式中,計算出申購費用,申購費用是應從申購金額中扣除的金額,作為支付給基金公司的手續費;
申購費用示例
由(4)式可得:
淨申購金額=10000元/(1+1.5%)=10000元/1.015=9852.216748元。
保留小數點後兩位,四捨五入,則:.
淨申購金額=9852.22元。
由(1)式,可得:
申購費用=9852.22元×1.5%=9852.22元×0.015=147.7833元。保留小數點後兩位,四捨五入,可得:
申購費用=147.78元。
由(5)式,可得:
申購份額=9852.22元/1.2元/份=8210.18333份。保留小數點後兩位,並四捨五入,可得:
申購份額=8210.18份。