理財規劃

進入新時代，居民收入水平得到了大幅度的提升，人們開始尋求如何有效地實現資產的保值增值，個人家庭理財領域獲得前所未有的巨大市場機遇。理財規劃作為一個全方位的服務體系，它對從業人員知識的廣度和運用能力具有較高的要求。本書包括：理財規劃基礎知識(財務會計基礎、經濟金融基礎、計量統計基礎、理財規劃法律基礎等)，理財規劃工作流程和要點，具體理財規劃(包括現金規劃、消費規劃、教育規劃、保險規劃、投資規劃、税收規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃)，綜合理財規劃等內容。可供高校金融、投資、保險類專業學生作為教材使用，也可供參加“理財規劃師”考試的人員參考。

前言

第一章 理財規劃基礎

第一節 理財規劃概述

第二節 理財規劃的內容

第三節 理財規劃師職業發展、職業道德與準則

第二章 理財規劃的財務基礎

第一節 財務會計基礎

第二節 財務管理基礎

第三節 個人家庭會計報表分析基礎

第三章 理財規劃師的工作流程

第一節 建立客户關係

第二節 收集客户信息

第三節 財務分析和評價

第四節 制訂理財規劃方案

第五節 實施理財規劃方案

第六節 提供持續的理財服務

第四章 現金規劃

第一節 金融基礎知識

第二節 分析客户現金需求

第三節 制訂現金規劃方案

第五章 消費支出規劃

第一節 分析客户消費需求

第二節 制訂住房消費方案

第三節 制訂汽車消費方案

第六章 教育規劃

第一節 教育規劃必要性

第二節 分析客户教育規劃需求

第三節 制訂客户教育規劃方案

第七章 保險規劃

第一節 風險與可保風險

第二節 保險的功能與種類

第三節 制訂保險規劃方案

第八章 投資規劃

第一節 投資規劃概述

第二節 宏觀經濟分析基礎理論

第三節 股票投資規劃

第四節 債券投資規劃

第五節 證券投資基金

第六節 黃金投資規劃

第七節 銀行理財產品投資規劃

第八節 創新創業投資規劃

第九章 税收規劃

第一節 個人所得税概述

第二節 個人所得税的基本構成要素

第三節 個人税收規劃的原則與方法

第四節 個人所得税規劃實務

第十章 退休養老規劃

第一節 分析客户養老費用

第二節 制訂退休養老規劃

第十一章 財產分配規劃與傳承規劃

第一節 分析客户財產狀況

第二節 制訂財產分配方案

第三節 分析客户財產傳承需求

第四節 制訂財產傳承規劃方案

第十二章 綜合理財規劃方案編寫

第一節 綜合理財規劃書的基本知識

第二節 綜合理財規劃書的撰寫與案例

第三節 實施與調整投資理財規劃方案

參考文獻 ^[1]