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法律風險
鎖定
法律風險簡介
法律風險概念解析
法律風險風險種類
法律風險外部風險
合規風險是指商業銀行由於違反監管規定和原則,而招致法律訴訟或遭到監管機構處罰,進而產生不利於商業銀行實現商業目的的風險。
法律風險監管風險
法律風險表現形式
法律風險的表現形式有:
①金融合約不能受到法律應予的保護而無法履行或金融合約條款不周密;
④經濟主體在金融活動中如果違反法律法規,將會受到法律的制裁。
法律風險多樣性
類別
風險產生根源
高風險行為
防範措施
機關的風險
1、依法經營
2、加強管理適當提高經營成本
3、在法律許可的範圍內合理規避
4、掌握行政管理的最新法規及信息
5、及時變更登記專利和商標及時註冊,防止他人搶注
税務行政管理
税款徵收和發票管理
偷税漏税 虛開發票
海關行政部門
關税徵收 進出口管制
走私或經營走私產品
非法處置海關監管的物品
公安行政部門
消防管理 車輛管理
治安管理 特行管理
消防隱患 交通肇事
內保混亂非法集資
環境保護部門
有害物排放管理
隨意停止和拆除環境設施排放超標 造成污染事故
產品識別質量監管產品標準管理
產品達不到執業標準
安全生產監督
安全管理疏失
用工監管,社保管理、勞動糾紛處理
檢驗檢疫部門
進出口商品檢驗控制可能傳播疫源
進出口不合格貨物
產品有重大疫情隱患
專利行政部門
專利註冊和管理
不經許可使用他人專利技術
行業主管部門
管理許可證和相關經營活動
無證或許可證過期 不具有許可證經營條件和其他經營標準
公司清算沒有依法進行 侵犯小股東利益股東會議決議不符合要求 機構設定違反法律規定
經營風險是企業最常見的風險,企業的破產大多數都是由於經營風險
2、把法律專業人士介入經營活動防範和控制風險
締約
交貨
驗貨草率導致糾紛,送貨不注意核實接貨人身份和憑證
服務
擔保
付款
開出發票未收款未在送貨單上註明 企業交易違規用現金付款 逾期付款沒有及時起訴導致失權
變更
依法或依約定變更、解除合同沒有進行損失評估,導致損失擴大
商標被搶注 專利未登記或未交年費導致失權 商業秘密泄露 專利被仿冒 間接侵犯他人專利權
非涉法經常性風險
火災 水災 颱風 高温 冷凍 潮濕 乾旱 地震 海嘯
不常遇到但風險巨大
意外事故
外交惡化國家政策法律調整 戰爭 國家徵用 車禍 空難 海事 盜搶 罷工
企業常見風險及防範
法律風險預防措施
第三,必須加快以企業總法律顧問制度為核心的企業法律顧問制度建設。中國企業法律顧問制度建設與國外特別是歐、美等國家相比還存在較大的差距。儘管目前全國企業法律顧問隊伍已超過10萬人,但大多數企業法律顧問專業人才相對短缺,有的企業甚至連一名專職的法律顧問都沒有;
- 參考資料
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- 1. 李仁真.國際金融法:武漢大學出版社,2011
- 2. 商業銀行應創新法律風險管理機制 .中國財經.2013-05-15[引用日期2016-05-08]