業務資金

一、預算資金。實行先撥後用，存大於用的原則。各級承辦財政撥款、貸款的行，必須按照預算和用款進度，及時向財政部門領取資金(基金)，撥款和撥改貸支出要控制在財政撥存資金(基金)範圍內，不得擠佔銀行的信貸資金。

二、信貸資金。主要是指各項存款和自有資金，各項信託(委託)資金。信貸資金實行“計劃管理、差額控制”的原則。建設銀行信貸資金來源和信貸資金運用要全部納入人民銀行的信貸收支計劃。

三、業務週轉金。為了保證計劃內項目用款，保證客户提取存款，考慮資金調撥在途佔用，以及辦理現金業務等需要，各級行在人民銀行存款户要留存必要的業務週轉金。此項週轉金，由總行統一向人民銀行總行借入，按業務量大小，存款多少，營業機構和交通通訊條件等，核定給各分行，由分行逐級分配給基層行週轉使用。週轉金不得用於貸款規模。

四、聯行往來匯差資金。屬於清算資金，通過上級行調度抵補，即聯行往來帳軋差為付方餘額由上級行通過調撥資金補還，聯行往來帳軋差為收方餘額由上級行在調撥資金中抵扣，年終根據會計決算數進行清算。 ^[1]