李茂

2005年8月20日，南京市農村信用社合作聯社在核對賬目時發現了李茂涉嫌犯罪，並立即到公安機關舉報。公安機關經過初查，同日對李茂立案偵查，並將其抓獲監視居住。12月12日，本案中的另一關鍵人物許萍也被公安機關刑拘。36歲的許萍是該信用社的信貸員，雖然她在本案中並沒有為自己謀取利益，但她對李茂言聽計從的態度將她拉下了水。

原來根據有關規定，作為信貸員，在借款人提出貸款申請後，必須審查其是否有還款能力，錢款的用途是否正當，並根據審查結果做好相關資料，交由主任審批。沒有信貸員的貸款資料，主任一個人是無法將錢款取出的。據許萍供述，田昆等人的貸款她都沒有審查，因為兩人的貸款資料都是主任李茂直接放到她這裏的，“李茂是主任，他安排的工作我不能不做。”

檢察機關通過偵查，認為自2004年以來，李茂在其營業部辦理的小額（農户）貸款過程中，違反《商業銀行法》、《貸款通則》中貸款必須審貸分離、分級審批的原則，私自超越權限向田昆等10餘名貸款人共計發放貸款300多筆計2200餘萬元的小額（農户）貸款。許萍在發放小額（農户）貸款過程中，翫忽職守，未履行信貸員的貸前審核職責。田昆名下未還貸款1085萬元（現逾期未還150萬元），另一借款人林賓（另案處理）名下未還貸款410萬元（現逾期未還30萬元），該後果均系李茂、許萍違法發放貸款所致，導致直接損失180萬元。

李茂和許萍因涉嫌違法發放貸款罪，田昆因涉嫌貸款詐騙罪被雨花台區檢察院批捕。 ^[1]